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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
76.1
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
60.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
90.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
89.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
79.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.8440
+0.32%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.11亿元
环比 -9.59%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 8.65% | 514.32 |
| 金融业 | 6.14% | 365.18 |
| 采矿业 | 0.93% | 55.59 |
| 租赁和商务服务业 | 0.15% | 8.72 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 92% | 88% | 5.5% | 1.38 | 5.2% |
| 近3年 | 90% | 90% | 5.3% | 1.01 | 5.2% |
| 近5年 | 89% | 91% | 4.8% | 0.46 | 7.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
71.0%
平均收益 6.33%
满1年
72.0%
平均收益 9.37%
满2年
69.0%
平均收益 15.20%
满3年
95.0%
平均收益 19.24%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.42% | -1.72% | -- | 352/2114 |
| 近3月 | 2.23% | -8.14% | 1.25% | 373/2099 |
| 近6月 | -0.66% | -0.60% | 4.10% | 1254/2098 |
| 近1年 | 9.05% | 0.84% | 5.22% | 779/2087 |
| 近3年 | 22.11% | 23.61% | 5.22% | 987/1948 |
| 近5年 | 19.70% | -6.52% | 7.26% | 525/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 215.59% | 20.60% | 24.39% | 292/2120 |
| 今年以来 | -0.14% | -1.95% | 5.22% | 1401/2120 |
| 2025 | 13.51% | 17.66% | 3.70% | 1374/2142 |
| 2024 | 8.57% | 14.69% | 3.10% | 602/2138 |
| 2023 | -1.62% | -11.38% | 4.50% | 576/2125 |
| 2022 | -2.83% | -21.63% | 4.67% | 334/2021 |
| 2021 | 11.55% | -5.20% | 2.18% | 611/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.9% · 债券 40.5% · 现金 8.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 5.66% |
| 16.53% |
| 27.21% |
| 4.86% |
| 1357/1778 |
| 2019 | 15.29% | 36.06% | 9.62% | 1178/1679 |
| 2018 | -18.40% | -25.31% | 24.36% | 977/1566 |
| 2017 | 13.56% | 21.77% | 3.24% | 316/1316 |
| 2016 | 92.10% | -11.28% | 1.96% | 1/1035 |
| 2015 | 0.55% | 5.58% | -- | 459/624 |
| 5.26% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 3.99% | 2.64% |
| 华鲁恒升 | 600426 | 基础化工 | 1.86% | 1.07% |
| 九号公司 | 689009 | -- | 0.55% | 新增 |
| 百亚股份 | 003006 | 美容护理 | 0.49% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.48% | 0.21% |
| 山金国际 | 000975 | 有色金属 | 0.37% | 新增 |
| 科伦药业 | 002422 | 医药生物 | 0.35% | 新增 |
| 常宝股份 | 002478 | 钢铁 | 0.34% | 新增 |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 0.33% | 新增 |