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基金诊断
创金合信基金 · 最新净值日期:2026-09-22
净值统计区间:2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
16.4
满分 100
🔴 靠后,建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
25.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类87只基金
风险调整后收益 权重 29%
3.6
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 18%
0.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 12%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.5% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3767
-0.28%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.6%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
0.14亿元
环比 -3.21%
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 嘉元科技 | 50.18 | 1.86% |
| 帝尔激光 | 25.8 | 0.96% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 嘉元科技 | 50.25 | 1.86% |
| 帝尔激光 | 26.52 | 0.98% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 青农转债 | 128129 | 8.18% | 177.67 |
| 国投转债 | 110073 | 7.38% | 160.24 |
| 26国债01 | 019827 | 6.02% | 130.84 |
| 中特转债 | 127056 | 4.88% | 105.98 |
| 紫银转债 | 113037 | 4.80% | 104.35 |
| 晶能转债 | 118034 | 3.58% | 77.88 |
| 温氏转债 | 123107 | 2.92% | 63.5 |
| 柳工转2 | 127084 | 2.66% | 57.75 |
| 金诚转债 | 113615 | 2.16% | 46.82 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 6% | 0% | 12.1% | -0.28 | 11.7% |
| 近3年 | 3% | 0% | 11.0% | 0.06 | 14.1% |
| 近5年 | 2% | 1% | 10.2% | -0.01 | 17.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
64.0%
平均收益 2.10%
满1年
70.0%
平均收益 4.34%
满2年
77.0%
平均收益 7.15%
满3年
91.0%
平均收益 10.70%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.63% | -1.61% | -- | 18/87 |
| 近3月 | -5.78% | -10.18% | 6.95% | 35/87 |
| 近6月 | -2.31% | -0.49% | 9.87% | 59/87 |
| 近1年 | -1.93% | 0.49% | 11.74% | 71/87 |
| 近3年 | 6.48% | 21.55% | 14.06% | 64/72 |
| 近5年 | 7.08% | -5.75% | 17.42% | 39/68 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 46.56% | 20.39% | 17.42% | 44/87 |
| 今年以来 | -3.30% | -1.84% | 11.74% | 62/87 |
| 2025 | 13.23% | 17.66% | 6.70% | 73/89 |
| 2024 | -0.88% | 14.69% | 11.50% | 63/76 |
| 2023 | 1.84% | -11.38% | 5.71% | 8/74 |
| 2022 | -8.41% | -21.63% | 14.01% | 6/72 |
| 2021 | 18.46% | -5.20% | 5.54% | 45/70 |
| 2020 |
十大重仓股(2017-09-30 报告期,滞后披露)
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 江苏银行 | 600919 | 3.30% |
| 中国银行 | 601988 | 2.51% |
| 重银转债 |
| 113056 |
| 2.01% |
| 43.6 |
| 天23转债 | 118031 | 2.00% | 43.44 |
| 福22转债 | 113661 | 1.93% | 41.97 |
| 春23转债 | 113667 | 1.53% | 33.27 |
| 宙邦转债 | 123158 | 1.51% | 32.78 |
| 亚科转债 | 127082 | 1.49% | 32.33 |
| 韦尔转债 | 113616 | 1.39% | 30.09 |
| 通裕转债 | 123149 | 1.38% | 30.01 |
| 华医转债 | 123251 | 1.34% | 29.22 |
| 常银转债 | 113062 | 1.28% | 27.9 |
| 奥维转债 | 118042 | 1.20% | 26.05 |
| G三峡EB2 | 132026 | 1.19% | 25.75 |
| 南航转债 | 110075 | 1.15% | 24.9 |
| 万凯转债 | 123247 | 1.14% | 24.77 |
| 欧通转债 | 123241 | 1.09% | 23.79 |
| 洽洽转债 | 128135 | 1.05% | 22.87 |
| 晶澳转债 | 127089 | 1.01% | 21.96 |
| 科顺转债 | 123216 | 1.00% | 21.69 |
| 应流转债 | 113697 | 0.98% | 21.2 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.96% | 20.91 |
| 广核转债 | 127110 | 0.95% | 20.68 |
| 赛特转债 | 118044 | 0.94% | 20.53 |
| 天准转债 | 118062 | 0.79% | 17.16 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.76% | 16.51 |
| 精测转2 | 123176 | 0.72% | 15.58 |
| 电化转债 | 127109 | 0.72% | 15.66 |
| 运机转债 | 127092 | 0.71% | 15.36 |
| 泰瑞转债 | 113686 | 0.68% | 14.73 |
| 财通转债 | 113043 | 0.68% | 14.71 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.65% | 14.13 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.65% | 14.18 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.64% | 13.81 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.60% | 13.02 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.56% | 12.1 |
| 能化转债 | 127027 | 0.56% | 12.25 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.54% | 11.7 |
| 天能转债 | 123071 | 0.54% | 11.78 |
| 集智转债 | 123245 | 0.53% | 11.58 |
| 宏微转债 | 118040 | 0.52% | 11.23 |
| 天润转债 | 110097 | 0.51% | 11.19 |
| 希望转2 | 127049 | 0.50% | 10.86 |
| 微导转债 | 118058 | 0.50% | 10.91 |
| 航宇转债 | 118050 | 0.42% | 9.21 |
| 巨星转债 | 113648 | 0.42% | 9.06 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.42% | 9.15 |
| 泰坦转债 | 127096 | 0.40% | 8.73 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.39% | 8.44 |
| 华懋转债 | 113677 | 0.36% | 7.76 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.36% | 7.78 |
| 永吉转债 | 113646 | 0.35% | 7.6 |
| 强力转债 | 123076 | 0.34% | 7.41 |
| 华辰转债 | 113695 | 0.34% | 7.44 |
| 镇洋转债 | 113681 | 0.31% | 6.81 |
| 火星转债 | 123154 | 0.29% | 6.28 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.28% | 6.06 |
| 锦浪转02 | 123259 | 0.26% | 5.61 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.21% | 4.58 |
| 节能转债 | 113051 | 0.19% | 4.07 |
| 昌红转债 | 123109 | 0.19% | 4.06 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.19% | 4.19 |
| 国力转债 | 118035 | 0.14% | 3.08 |
| 神宇转债 | 123262 | 0.13% | 2.81 |
| 东南转债 | 127103 | 0.13% | 2.88 |
| 大中转债 | 127070 | 0.12% | 2.64 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.12% | 2.63 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.06% | 1.26 |
| -0.50% |
| 27.21% |
| 8.22% |
| 64/67 |
| 2019 | 16.92% | 36.06% | 12.18% | 35/54 |
| 2018 | -5.19% | -25.31% | 12.57% | 14/48 |
| 2017 | 4.43% | 21.77% | 6.51% | 894/1316 |
| 2016 | 4.54% | -11.28% | 2.42% | 138/1035 |
| 2015 | 1.30% | 5.58% | -- | 411/624 |
| 国元证券 | 000728 | 2.49% |
| 中国人寿 | 601628 | 2.45% |
| 交通银行 | 601328 | 2.35% |
| 光大证券 | 601788 | 2.33% |
| 长江证券 | 000783 | 2.32% |
| 海通证券 | 600837 | 2.22% |