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基金诊断
华银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
31.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
25.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
24.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
34.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
36.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 28.9%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -5.7%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.5125
+0.24%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
29
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 28.9%
网格适配度
55
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.6042 · 低位区间 -3.0% · 高位区间 +8.6%
当前偏离锚值 -5.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.21亿元
环比 25.55%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 89.08% | 1,851.8 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.13% | 44.3 |
| 房地产业 | 1.01% | 21.09 |
| 批发和零售业 | 0.93% | 19.41 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 1.01 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 292.57 | 18.65% |
| 东方财富 | 217.37 | 13.86% |
| 京东方A | 167.57 | 10.68% |
| 天孚通信 | 122.3 | 7.80% |
| 生益科技 | 110.03 | 7.01% |
| 立讯精密 | 96.3 | 6.14% |
| 中国人保 | 89.78 | 5.72% |
| 太辰光 | 83.04 | 5.29% |
| 澜起科技 | 79.39 | 5.06% |
| 长光华芯 | 76.36 | 4.87% |
| 新易盛 | 74.8 | 4.77% |
| 中芯国际 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 35% | 21% | 31.3% | 0.04 | 37.3% |
| 近3年 | 6% | 32% | 22.2% | -0.26 | 37.3% |
| 近5年 | 34% | 48% | 23.3% | -0.16 | 37.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
59.0%
平均收益 3.04%
满1年
59.0%
平均收益 6.08%
满2年
57.0%
平均收益 12.33%
满3年
63.0%
平均收益 22.83%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.27% | -1.72% | -- | 1408/2114 |
| 近3月 | -25.64% | -8.14% | 37.33% | 2029/2099 |
| 近6月 | -11.08% | -0.60% | 37.33% | 1853/2098 |
| 近1年 | 2.75% | 0.84% | 37.33% | 1222/2087 |
| 近3年 | -12.47% | 23.61% | 37.33% | 1824/1948 |
| 近5年 | -10.71% | -6.52% | 37.33% | 1209/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 51.25% | 47.47% | 37.33% | 1294/2120 |
| 今年以来 | -3.48% | -1.95% | 37.33% | 1611/2120 |
| 2025 | 5.10% | 17.66% | 8.92% | 1763/2142 |
| 2024 | -9.20% | 14.69% | 19.61% | 1931/2138 |
| 2023 | -4.09% | -11.38% | 24.20% | 820/2125 |
| 2022 | -6.91% | -21.63% | 25.99% | 613/2021 |
| 2021 | 30.89% | -5.20% | 10.51% | 185/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.2% · 债券 --% · 现金 7.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 京东方A | 000725 | 电子 | 8.77% |
| 73.5 |
| 4.69% |
| 晶方科技 | 65.97 | 4.21% |
| 荣盛石化 | 64.94 | 4.14% |
| 沃格光电 | 64.12 | 4.09% |
| 云铝股份 | 62.04 | 3.95% |
| 联瑞新材 | 62.04 | 3.95% |
| 铜冠铜箔 | 61.53 | 3.92% |
| 芯碁微装 | 61.12 | 3.90% |
| 桐昆股份 | 59.92 | 3.82% |
| 生益电子 | 59.94 | 3.82% |
| 蓝色光标 | 59.31 | 3.78% |
| 中天科技 | 59.32 | 3.78% |
| 光库科技 | 58.67 | 3.74% |
| 贵州茅台 | 58.16 | 3.71% |
| 中钨高新 | 56.73 | 3.62% |
| 博杰股份 | 56.85 | 3.62% |
| 长飞光纤 | 56.76 | 3.62% |
| 中瓷电子 | 56.36 | 3.59% |
| 新奥股份 | 56.13 | 3.58% |
| 立昂微 | 55.68 | 3.55% |
| 卫星化学 | 55.48 | 3.54% |
| 烽火通信 | 55.01 | 3.51% |
| 川投能源 | 49.92 | 3.18% |
| 中国巨石 | 49.76 | 3.17% |
| 山西汾酒 | 49.72 | 3.17% |
| 江西铜业 | 49.44 | 3.15% |
| 深南电路 | 46.58 | 2.97% |
| 江波龙 | 44.8 | 2.86% |
| 新和成 | 44.79 | 2.85% |
| 江丰电子 | 43.74 | 2.79% |
| 万华化学 | 40.99 | 2.61% |
| 蓝晓科技 | 40.12 | 2.56% |
| 中国石油 | 39.95 | 2.55% |
| 杰华特 | 39.85 | 2.54% |
| 华虹宏力 | 39.92 | 2.54% |
| 大族激光 | 39.12 | 2.49% |
| 兴森科技 | 38.84 | 2.48% |
| 宏和科技 | 38.46 | 2.45% |
| 华正新材 | 37.51 | 2.39% |
| 鹏鼎控股 | 36.54 | 2.33% |
| 华工科技 | 35.91 | 2.29% |
| 盐湖股份 | 34.96 | 2.23% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 桂冠电力 | 219.08 | 13.97% |
| 东方财富 | 205.05 | 13.07% |
| 中际旭创 | 185.62 | 11.83% |
| 华能水电 | 141.3 | 9.01% |
| 黔源电力 | 124.32 | 7.93% |
| 中国人保 | 122.2 | 7.79% |
| 江西铜业 | 119.34 | 7.61% |
| 万华化学 | 114.5 | 7.30% |
| 电投能源 | 105.28 | 6.71% |
| 紫金矿业 | 101.27 | 6.46% |
| 盐湖股份 | 100.79 | 6.43% |
| 桐昆股份 | 99.68 | 6.35% |
| 天孚通信 | 90.04 | 5.74% |
| 荣盛石化 | 89.64 | 5.71% |
| 国电电力 | 80.61 | 5.14% |
| 中国神华 | 77.99 | 4.97% |
| 生益科技 | 75.81 | 4.83% |
| 联瑞新材 | 69.28 | 4.42% |
| 晶方科技 | 63.63 | 4.06% |
| 江波龙 | 61.51 | 3.92% |
| 烽火通信 | 61.46 | 3.92% |
| 铜冠铜箔 | 59.95 | 3.82% |
| 光库科技 | 59.31 | 3.78% |
| 蓝色光标 | 58.84 | 3.75% |
| 贵州茅台 | 58.28 | 3.71% |
| 博杰股份 | 57.98 | 3.70% |
| 生益电子 | 56.97 | 3.63% |
| 立昂微 | 55.33 | 3.53% |
| 中国广核 | 55.24 | 3.52% |
| 中国银行 | 53.2 | 3.39% |
| 盛达资源 | 52.37 | 3.34% |
| 宏和科技 | 52.21 | 3.33% |
| 云铝股份 | 50.04 | 3.19% |
| 博源化工 | 49.53 | 3.16% |
| 新奥股份 | 49.02 | 3.12% |
| 华工科技 | 48.05 | 3.06% |
| 卫星化学 | 47.24 | 3.01% |
| 川投能源 | 46.49 | 2.96% |
| 嘉化能源 | 45.47 | 2.90% |
| 山西汾酒 | 44.74 | 2.85% |
| 华虹宏力 | 42.24 | 2.69% |
| 邮储银行 | 42.03 | 2.68% |
| 兴森科技 | 41.42 | 2.64% |
| 新和成 | 41.14 | 2.62% |
| 长飞光纤 | 38.89 | 2.48% |
| 澜起科技 | 38.98 | 2.48% |
| 华锡有色 | 37.61 | 2.40% |
| 瀚蓝环境 | 37.7 | 2.40% |
| 爱美客 | 36.45 | 2.32% |
| 鹏鼎控股 | 36.04 | 2.30% |
| 紫金龙净 | 35.88 | 2.29% |
| 中国石油 | 35.73 | 2.28% |
| 德明利 | 33.06 | 2.11% |
| 潍柴动力 | 32.82 | 2.09% |
| 梅花生物 | 31.46 | 2.01% |
| 23.14% |
| 27.21% |
| 13.73% |
| 1154/1778 |
| 2019 | 28.78% | 36.06% | 11.95% | 792/1679 |
| 2018 | -15.69% | -25.31% | 17.90% | 829/1566 |
| 2017 | -0.84% | 21.77% | 9.21% | 1189/1316 |
| 2016 | 5.80% | -11.28% | -- | 103/1035 |
| 6.42% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 7.33% | 新增 |
| 长光华芯 | 688048 | -- | 4.90% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 3.85% | 新增 |
| 太辰光 | 300570 | 通信 | 3.80% | 新增 |
| 沃格光电 | 603773 | 电子 | 3.53% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 3.39% | 0.37% |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 3.16% | 新增 |
| 中瓷电子 | 003031 | 通信 | 3.12% | 新增 |
| 天孚通信 | 300394 | 通信 | 3.06% | 新增 |