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基金诊断
华夏基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
57.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
69.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
56.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
20.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
65.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.7720
-0.04%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.0%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.68亿元
环比 24.41%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.90% | 11,443.96 |
| 采矿业 | 5.02% | 3,609.51 |
| 房地产业 | 3.11% | 2,235.42 |
| 金融业 | 1.65% | 1,184.42 |
| 租赁和商务服务业 | 1.57% | 1,131.53 |
| 住宿和餐饮业 | 0.69% | 496.97 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 33.67 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 48% | 23% | 7.3% | 0.22 | 6.3% |
| 近3年 | 70% | 22% | 8.3% | 0.72 | 7.4% |
| 近5年 | 49% | 17% | 7.6% | 0.10 | 16.0% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.11% | -1.61% | -- | 656/1355 |
| 近3月 | 0.58% | -10.18% | 2.07% | 329/1315 |
| 近6月 | -1.25% | -0.49% | 5.38% | 1128/1273 |
| 近1年 | 3.09% | 0.49% | 6.27% | 415/1230 |
| 近3年 | 24.08% | 21.55% | 7.44% | 135/1129 |
| 近5年 | 12.00% | -5.75% | 15.96% | 361/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 93.17% | 21.06% | 17.10% | 32/1381 |
| 今年以来 | 0.69% | -1.84% | 6.27% | 910/1381 |
| 2025 | 15.24% | 17.66% | 4.42% | 81/1313 |
| 2024 | 6.99% | 14.69% | 6.74% | 370/1329 |
| 2023 | -0.40% | -11.38% | 6.51% | 654/1321 |
| 2022 | -9.74% | -21.63% | 10.31% | 1120/1173 |
| 2021 | 5.21% | -5.20% | 5.33% | 342/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 28.0% · 债券 72.3% · 现金 0.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 北新建材 | 000786 | 建筑材料 | 1.89% | 0.40% |
| 28.45% |
| 27.21% |
| 8.14% |
| 11/506 |
| 2019 | 10.59% | 36.06% | 7.63% | 110/232 |
| 2016 | -0.62% | -11.28% | -- | 139/182 |
| 2015 | 0.77% | 5.58% | -- | 72/85 |
| 淮北矿业 | 600985 | 煤炭 | 1.87% | 新增 |
| 建发股份 | 600153 | 交通运输 | 1.57% | 0.17% |
| 新城控股 | 601155 | 房地产 | 1.57% | 0.26% |
| 中煤能源 | 601898 | 煤炭 | 1.43% | 0.02% |
| 中国重汽 | 000951 | 汽车 | 1.39% | 0.22% |
| 旗滨集团 | 601636 | 建筑材料 | 1.12% | 0.10% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.10% | 0.46% |
| 山推股份 | 000680 | 机械设备 | 1.05% | 新增 |
| 神火股份 | 000933 | 有色金属 | 1.05% | 新增 |