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基金诊断
中邮基金 · 最新净值日期:2026-09-18
净值统计区间:2016-09-02 至 2026-09-18 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
54.9
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项,覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
62.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类38只基金
风险调整后收益 权重 29%
62.8
夏普比率同类二级分类百分位(数据来源:第三方基金数据平台「风险收益比」)
同类范围:未披露
抗风险控制 权重 18%
34.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值(数据来源:第三方基金数据平台「抗风险波动」)
同类范围:未披露
第三方机构评级 权重 12%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算(数据来源:天天基金评级总汇)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.0% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +3.4%
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0270
-0.39%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.6%
网格适配度
49
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.9932 · 低位区间 -5.8% · 高位区间 +9.1%
当前偏离锚值 +3.4%
2016-09-02 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
0.49亿元
环比 15.99%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 制造业 | 51.09% | 2,510.74 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 5.61% | 275.54 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.25% | 159.56 |
本期累计买入(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 沪电股份 | 500 | 9.27% |
| 中远海能 | 408.66 | 7.58% |
| 大族激光 | 392.25 | 7.28% |
| 寒武纪 | 389.94 | 7.23% |
| 兆易创新 | 342.76 | 6.36% |
| 雅克科技 | 330.26 | 6.13% |
| 药明康德 | 315.95 | 5.86% |
| 安集科技 | 290.43 | 5.39% |
| 菲利华 | 281.44 | 5.22% |
| 中微公司 | 239.16 | 4.44% |
| 胜宏科技 | 237.05 | 4.40% |
| 温氏股份 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名; “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值,不是排名,数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 46% | 27% | 25.9% | -0.12 | 13.9% |
| 近3年 | 64% | 34% | 18.0% | 0.06 | 13.9% |
| 近5年 | 76% | 41% | 14.8% | -0.17 | 17.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
49.0%
平均收益 0.32%
满1年
43.0%
平均收益 0.72%
满2年
48.0%
平均收益 1.32%
满3年
50.0%
平均收益 2.58%
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.48% | -3.40% | -- | 22/38 |
| 近3月 | -7.64% | -8.79% | 13.88% | 38/38 |
| 近6月 | 2.60% | -3.46% | 13.88% | 6/38 |
| 近1年 | -1.72% | -0.32% | 13.88% | 28/38 |
| 近3年 | 8.11% | 21.53% | 13.88% | 3/34 |
| 近5年 | -5.17% | -7.18% | 17.14% | 14/32 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 2.70% | 20.81% | 17.22% | 24/38 |
| 今年以来 | 2.60% | -2.65% | 13.88% | 9/38 |
| 2025 | 10.24% | 17.66% | 5.74% | 1/38 |
| 2024 | -2.37% | 14.69% | 8.13% | 24/40 |
| 2023 | -7.00% | -11.38% | 7.75% | 39/39 |
| 2022 | -6.98% | -21.63% | 8.71% | 31/38 |
| 2021 | 1.99% | -5.20% | 2.84% | 17/38 |
| 2020 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 60.0% · 债券 30.6% · 现金 3.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 富创精密 | 688409 | -- | 5.67% |
| 237.28 |
| 4.40% |
| 宁德时代 | 236.51 | 4.39% |
| 恒瑞医药 | 232.13 | 4.31% |
| 新易盛 | 227.65 | 4.22% |
| 银轮股份 | 218.08 | 4.04% |
| 科伦药业 | 216.41 | 4.01% |
| 长飞光纤 | 168.08 | 3.12% |
| 立昂微 | 168 | 3.12% |
| 锦浪科技 | 167.95 | 3.11% |
| 博迁新材 | 165.96 | 3.08% |
| 兴森科技 | 164.91 | 3.06% |
| 麦格米特 | 163.41 | 3.03% |
| 宁波华翔 | 160.2 | 2.97% |
| 富创精密 | 159.9 | 2.97% |
| 恒立液压 | 146.86 | 2.72% |
| 招商轮船 | 146.62 | 2.72% |
| 陕西煤业 | 146.64 | 2.72% |
| 中矿资源 | 137.49 | 2.55% |
| 中际旭创 | 136.32 | 2.53% |
| 农业银行 | 136.6 | 2.53% |
| 康龙化成 | 135.47 | 2.51% |
| 江丰电子 | 134.31 | 2.49% |
| 生益电子 | 133.71 | 2.48% |
| 平安银行 | 133.2 | 2.47% |
| 生益科技 | 133.17 | 2.47% |
| 申通快递 | 132.44 | 2.46% |
| 京东方A | 131.32 | 2.44% |
| 澜起科技 | 130.95 | 2.43% |
| 工业富联 | 130.73 | 2.42% |
| 德明利 | 130.01 | 2.41% |
| 海光信息 | 129.38 | 2.40% |
| 天岳先进 | 124.18 | 2.30% |
| 蓝思科技 | 115.62 | 2.14% |
| 牧原股份 | 112.61 | 2.09% |
| 迈为股份 | 111.95 | 2.08% |
| 中航沈飞 | 112.04 | 2.08% |
| 江波龙 | 112.18 | 2.08% |
| 盛新锂能 | 111.41 | 2.07% |
| 兖矿能源 | 111.41 | 2.07% |
| 中船防务 | 111.28 | 2.06% |
| 皓元医药 | 111.05 | 2.06% |
| 天山铝业 | 110.78 | 2.05% |
| 绿的谐波 | 110.28 | 2.05% |
| 芯原股份 | 109.37 | 2.03% |
| 通富微电 | 108.71 | 2.02% |
| 特变电工 | 108.86 | 2.02% |
| 华海清科 | 108.93 | 2.02% |
| 兆威机电 | 108.37 | 2.01% |
| 派克新材 | 108.53 | 2.01% |
| 华峰测控 | 108.21 | 2.01% |
| 中科飞测 | 108.45 | 2.01% |
| 许继电气 | 108.02 | 2.00% |
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 沪电股份 | 471.21 | 8.74% |
| 药明康德 | 304.81 | 5.65% |
| 中远海能 | 289.53 | 5.37% |
| 天岳先进 | 287.06 | 5.32% |
| 安集科技 | 275.07 | 5.10% |
| 平安银行 | 256.93 | 4.77% |
| 胜宏科技 | 252.68 | 4.69% |
| 中际旭创 | 245.68 | 4.56% |
| 中微公司 | 245.69 | 4.56% |
| 温氏股份 | 238.49 | 4.42% |
| 宁德时代 | 237.6 | 4.41% |
| 长江电力 | 234.24 | 4.34% |
| 菲利华 | 232.94 | 4.32% |
| 上海银行 | 232.14 | 4.31% |
| 恒瑞医药 | 221.22 | 4.10% |
| 德明利 | 220.19 | 4.08% |
| 寒武纪 | 217.46 | 4.03% |
| 银轮股份 | 215.2 | 3.99% |
| 兆威机电 | 213.23 | 3.95% |
| 科伦药业 | 211.54 | 3.92% |
| 大族激光 | 207.3 | 3.84% |
| 兆易创新 | 181.46 | 3.37% |
| 工业富联 | 176.49 | 3.27% |
| 雅克科技 | 172.42 | 3.20% |
| 海光信息 | 167.78 | 3.11% |
| 江丰电子 | 164.61 | 3.05% |
| 长飞光纤 | 162.21 | 3.01% |
| 兴业银锡 | 160.66 | 2.98% |
| 博迁新材 | 155.45 | 2.88% |
| 兴森科技 | 153.09 | 2.84% |
| 生益电子 | 150.91 | 2.80% |
| 锦浪科技 | 148.13 | 2.75% |
| 陕西煤业 | 146.58 | 2.72% |
| 中国神华 | 140.54 | 2.61% |
| 工商银行 | 140.91 | 2.61% |
| 康龙化成 | 137.57 | 2.55% |
| 恒立液压 | 136.31 | 2.53% |
| 申通快递 | 135.16 | 2.51% |
| 农业银行 | 131.6 | 2.44% |
| 环旭电子 | 126.49 | 2.35% |
| 迈为股份 | 125.98 | 2.34% |
| 宁波华翔 | 124.65 | 2.31% |
| 中国平安 | 123.52 | 2.29% |
| 盛新锂能 | 122.93 | 2.28% |
| 通富微电 | 121.96 | 2.26% |
| 西部超导 | 119.28 | 2.21% |
| 厦钨新能 | 117.9 | 2.19% |
| 牧原股份 | 117.07 | 2.17% |
| 拓普集团 | 116.48 | 2.16% |
| 中船防务 | 116.07 | 2.15% |
| 洛阳钼业 | 115.53 | 2.14% |
| 兖矿能源 | 115.08 | 2.13% |
| 芯原股份 | 113.71 | 2.11% |
| 许继电气 | 111.98 | 2.08% |
| 特变电工 | 111.62 | 2.07% |
| 均胜电子 | 111.53 | 2.07% |
| 澜起科技 | 111.7 | 2.07% |
| 华海清科 | 110.48 | 2.05% |
| 平高电气 | 109.39 | 2.03% |
| 绿的谐波 | 109.35 | 2.03% |
| 15.57% |
| 27.21% |
| 1.89% |
| 1/36 |
| 2019 | 8.06% | 36.06% | 0.55% | 8/18 |
| 2018 | -2.88% | -25.31% | 4.53% | 13/17 |
| 2017 | -5.03% | 21.77% | 5.14% | 17/17 |
| 2016 | -8.50% | -11.28% | 8.96% | 15/15 |
| 新增 |
| 雅克科技 | 002409 | 电子 | 5.48% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 4.98% | 新增 |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 4.95% | 3.24% |
| 生益科技 | 600183 | 电子 | 4.94% | 新增 |
| 安集科技 | 688019 | -- | 4.84% | 新增 |
| 立昂微 | 605358 | 电子 | 4.74% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 4.50% | 2.31% |
| 麦格米特 | 002851 | 电力设备 | 4.08% | 新增 |
| 大族激光 | 002008 | 机械设备 | 3.51% | 新增 |