页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
中邮基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
86.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
53.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
24.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
48.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4550
0.00%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
10.33亿元
环比 -12.53%
本期累计买入（2024年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南京银行 | 2,128.35 | 2.38% |
| 龙净环保 | 1,304.84 | 1.46% |
| 福能股份 | 1,118.08 | 1.25% |
| 川投能源 | 1,043.57 | 1.17% |
| 瑞鹄模具 | 251.11 | 0.28% |
本期累计卖出（2024年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南京银行 | 1,960.51 | 2.19% |
| 龙净环保 | 1,269.42 | 1.42% |
| 福能股份 | 1,139.02 | 1.27% |
| 川投能源 | 1,092.93 | 1.22% |
| 招商公路 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24特国01 | 019742 | 5.80% | 43,802.65 |
| 25国开18 | 250218 | 5.42% | 40,942.33 |
| 25国债19 | 019792 | 4.19% | 31,628.41 |
| 25国开15 | 250215 | 3.93% | 29,714.63 |
| 兴业转债 | 113052 | 3.35% | 25,330.79 |
| G三峡EB2 | 132026 | 1.56% | 11,820.77 |
| 锂科转债 | 118022 | 1.40% | 10,575.42 |
| 南航转债 | 110075 | 1.16% | 8,774.83 |
| 山路转债 | 127083 | 1.15% | 8,661.46 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 42% | 18% | 3.7% | 0.54 | 2.3% |
| 近3年 | 54% | 26% | 4.2% | 1.01 | 4.0% |
| 近5年 | 64% | 28% | 3.7% | 0.88 | 4.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
87.0%
平均收益 2.71%
满1年
99.0%
平均收益 5.65%
满2年
100.0%
平均收益 11.06%
满3年
100.0%
平均收益 16.50%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.48% | -1.72% | -- | 2187/2760 |
| 近3月 | -0.82% | -8.14% | 1.63% | 1869/2662 |
| 近6月 | 0.28% | -0.60% | 2.29% | 1920/2515 |
| 近1年 | 3.49% | 0.84% | 2.29% | 583/2257 |
| 近3年 | 18.29% | 23.61% | 3.98% | 192/1639 |
| 近5年 | 26.19% | -6.52% | 4.90% | 72/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 61.35% | 29.16% | 4.90% | 428/2803 |
| 今年以来 | 1.39% | -1.95% | 2.29% | 1397/2804 |
| 2025 | 8.63% | 17.66% | 2.51% | 245/2458 |
| 2024 | 7.84% | 14.69% | 3.98% | 202/2107 |
| 2023 | 4.26% | -11.38% | 3.05% | 323/1880 |
| 2022 | -0.34% | -21.63% | 4.90% | 845/1647 |
| 2021 | 11.44% | -5.20% | 1.32% | 108/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2023-12-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商公路 | 001965 | 0.66% |
| 601.04 |
| 0.67% |
| 瑞鹄模具 | 243.15 | 0.27% |
| 立讯转债 |
| 128136 |
| 1.12% |
| 8,460.12 |
| 盛虹转债 | 127030 | 1.07% | 8,083.79 |
| 精工转债 | 110086 | 1.04% | 7,889.7 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.79% | 5,931.33 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.78% | 5,929.35 |
| 精测转2 | 123176 | 0.78% | 5,910.06 |
| 中特转债 | 127056 | 0.78% | 5,887.59 |
| 太能转债 | 127108 | 0.78% | 5,856.82 |
| 东南转债 | 127103 | 0.76% | 5,762.49 |
| 通22转债 | 110085 | 0.74% | 5,597.55 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.69% | 5,241.97 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.69% | 5,182.91 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.67% | 5,066.25 |
| 华海转债 | 110076 | 0.65% | 4,887.23 |
| 嘉诚转债 | 113656 | 0.62% | 4,683.02 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.60% | 4,557.73 |
| 运机转债 | 127092 | 0.58% | 4,352 |
| 岱美转债 | 113673 | 0.55% | 4,179.23 |
| 青农转债 | 128129 | 0.52% | 3,919.51 |
| 颀中转债 | 118059 | 0.51% | 3,847.88 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.50% | 3,811.09 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.49% | 3,716.46 |
| 天奈转债 | 118005 | 0.46% | 3,468.94 |
| 科沃转债 | 113633 | 0.42% | 3,181.42 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.41% | 3,072.65 |
| 金诚转债 | 113615 | 0.34% | 2,531.01 |
| 银轮转债 | 127037 | 0.34% | 2,547.42 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.32% | 2,411.44 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.32% | 2,427.31 |
| 国投转债 | 110073 | 0.30% | 2,243.41 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.30% | 2,251.79 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.28% | 2,142.44 |
| 应流转债 | 113697 | 0.28% | 2,119.62 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.28% | 2,100.72 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.27% | 2,025.72 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.27% | 2,048.19 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.27% | 2,030 |
| 上银转债 | 113042 | 0.26% | 1,963.95 |
| 路维转债 | 118056 | 0.26% | 2,000.54 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.25% | 1,896.53 |
| 鸿路转债 | 128134 | 0.25% | 1,899.55 |
| 精达转债 | 110074 | 0.24% | 1,809.81 |
| 明新转债 | 111004 | 0.24% | 1,815.59 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.23% | 1,717.9 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.23% | 1,752.67 |
| 宏川转债 | 128121 | 0.21% | 1,618.05 |
| 华康转债 | 111018 | 0.20% | 1,536.86 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.20% | 1,489.97 |
| 金田转债 | 113046 | 0.19% | 1,459.07 |
| 道通转债 | 118013 | 0.18% | 1,322.94 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.18% | 1,375.06 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.17% | 1,285.91 |
| 博22转债 | 113650 | 0.17% | 1,271.1 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.17% | 1,315.06 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.17% | 1,317.98 |
| 佩蒂转债 | 123133 | 0.15% | 1,149.37 |
| 花园转债 | 123178 | 0.15% | 1,160.21 |
| 洋丰转债 | 127031 | 0.15% | 1,165.5 |
| 太平转债 | 113627 | 0.14% | 1,035.81 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.13% | 984.81 |
| 重银转债 | 113056 | 0.13% | 996.54 |
| 能化转债 | 127027 | 0.13% | 1,002.15 |
| 大参转债 | 113605 | 0.12% | 898.2 |
| 煜邦转债 | 118039 | 0.12% | 923.85 |
| 大中转债 | 127070 | 0.12% | 941.44 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.11% | 866.61 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.10% | 761.45 |
| 华阳转债 | 128125 | 0.10% | 787.92 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.09% | 670 |
| 嘉益转债 | 123250 | 0.09% | 712.06 |
| 神马转债 | 110093 | 0.08% | 587.51 |
| 武进转债 | 113671 | 0.08% | 626.45 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.08% | 612.77 |
| 科思转债 | 123192 | 0.08% | 613.15 |
| 福22转债 | 113661 | 0.07% | 559.55 |
| 南药转债 | 110098 | 0.07% | 519.28 |
| 三角转债 | 123114 | 0.05% | 387.52 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.04% | 280.73 |
| 华设转债 | 113674 | 0.03% | 252.59 |
| 艾录转债 | 123229 | 0.03% | 220.3 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.03% | 264.01 |
| 希望转2 | 127049 | 0.03% | 217.19 |
| 侨银转债 | 128138 | 0.01% | 61.38 |
| 卫宁转债 | 123104 | 0.00% | 0.1 |
| 3.21% |
| 27.21% |
| 1.79% |
| 631/1094 |
| 2019 | 4.35% | 36.06% | 0.19% | 637/943 |
| 2018 | 6.59% | -25.31% | 0.38% | 182/820 |
| 2017 | 2.20% | 21.77% | -- | 306/712 |