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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
27.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
20.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
20.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
51.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
23.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.1660
+0.93%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
16
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 16.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.58亿元
环比 1.55%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 80.19% | 4,645.76 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.19% | 184.81 |
| 采矿业 | 2.93% | 169.87 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.73% | 100.14 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.86% | 49.56 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.64% | 36.91 |
| 金融业 | 0.30% | 17.35 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.30% | 17.3 |
| 房地产业 | 0.15% | 8.44 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 赛轮轮胎 | 203.3 | 3.12% |
| 新奥股份 | 178.82 | 2.75% |
| 阳光电源 | 177.19 | 2.72% |
| 中科曙光 | 177.26 | 2.72% |
| 中际旭创 | 161.86 | 2.49% |
| 广汇能源 | 159.89 | 2.45% |
| 农业银行 | 155.65 | 2.39% |
| 圣邦股份 | 154.25 | 2.37% |
| 立华股份 | 151.9 | 2.33% |
| 中材科技 | 146.84 | 2.25% |
| 纳芯微 | 142.98 | 2.20% |
| 立讯精密 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 26% | 51% | 23.0% | -0.19 | 18.9% |
| 近3年 | 23% | 60% | 19.9% | 0.08 | 21.9% |
| 近5年 | 14% | 42% | 19.3% | -0.39 | 50.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 5.26%
满1年
62.0%
平均收益 12.13%
满2年
61.0%
平均收益 26.43%
满3年
67.0%
平均收益 42.09%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.90% | -1.72% | -- | 1540/2114 |
| 近3月 | -14.32% | -8.14% | 18.95% | 1625/2099 |
| 近6月 | -6.48% | -0.60% | 18.95% | 1737/2098 |
| 近1年 | -2.91% | 0.84% | 18.95% | 1622/2087 |
| 近3年 | 9.78% | 23.61% | 21.93% | 1495/1948 |
| 近5年 | -26.45% | -6.52% | 50.24% | 1440/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 116.60% | 47.47% | 51.38% | 638/2120 |
| 今年以来 | -5.87% | -1.95% | 18.95% | 1723/2120 |
| 2025 | 19.22% | 17.66% | 12.88% | 1136/2142 |
| 2024 | 3.65% | 14.69% | 15.68% | 1117/2138 |
| 2023 | -14.11% | -11.38% | 24.75% | 1478/2125 |
| 2022 | -29.84% | -21.63% | 31.65% | 1803/2021 |
| 2021 | 9.96% | -5.20% | 17.71% | 693/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.3% · 债券 5.9% · 现金 3.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.17% |
| 141.27 |
| 2.17% |
| 中微公司 | 137.41 | 2.11% |
| 海光信息 | 134.69 | 2.07% |
| 同花顺 | 128.2 | 1.97% |
| 三友化工 | 128.1 | 1.97% |
| 杰瑞股份 | 126.31 | 1.94% |
| 卓胜微 | 126.34 | 1.94% |
| 正泰电器 | 126.19 | 1.94% |
| 中国石油 | 124.89 | 1.92% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 江苏银行 | 252.82 | 3.88% |
| 卫星化学 | 251.21 | 3.86% |
| 华东医药 | 200.04 | 3.07% |
| 新奥股份 | 193.35 | 2.97% |
| 生益科技 | 183.05 | 2.81% |
| 杰瑞股份 | 180.46 | 2.77% |
| 立华股份 | 167.9 | 2.58% |
| 华工科技 | 166.19 | 2.55% |
| 中科曙光 | 165.08 | 2.53% |
| 农业银行 | 157.96 | 2.43% |
| 银轮股份 | 152.87 | 2.35% |
| 索通发展 | 152.48 | 2.34% |
| 山金国际 | 147.64 | 2.27% |
| 江铃汽车 | 143.98 | 2.21% |
| 鱼跃医疗 | 142.38 | 2.19% |
| 广汇能源 | 139.71 | 2.14% |
| 牧原股份 | 137.79 | 2.12% |
| 分众传媒 | 137.58 | 2.11% |
| 华鲁恒升 | 132.53 | 2.03% |
| 中国石油 | 121.45 | 1.86% |
| 84.75% |
| 27.21% |
| 17.69% |
| 131/1778 |
| 2019 | 45.55% | 36.06% | 11.52% | 399/1679 |
| 2018 | -18.42% | -25.31% | 23.13% | 978/1566 |
| 2017 | 19.50% | 21.77% | 4.70% | 204/1316 |
| 2016 | 6.90% | -11.28% | -- | 89/1035 |
| 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 3.96% | 0.99% |
| 圣邦股份 | 300661 | 电子 | 3.49% | 新增 |
| 中材科技 | 002080 | 建筑材料 | 3.48% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 3.07% | 0.86% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 3.04% | 0.69% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.82% | 0.11% |
| 纳芯微 | 688052 | -- | 2.81% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 2.49% | 0.25% |
| 振华股份 | 603067 | 基础化工 | 2.38% | 新增 |