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基金诊断
海富通基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
59.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
47.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
65.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
89.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4511
+0.29%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.16亿元
环比 -2.38%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 20.66% | 1,733.66 |
| 金融业 | 4.12% | 345.38 |
| 采矿业 | 2.04% | 171.02 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.81% | 67.87 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.59% | 49.75 |
| 批发和零售业 | 0.59% | 49.32 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.43% | 36.11 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.42% | 35.01 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.16% | 13.08 |
| 租赁和商务服务业 | 0.13% | 10.96 |
| 建筑业 | 0.06% | 5.39 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新集能源 | 71.73 | 0.84% |
| 盐湖股份 | 44.84 | 0.53% |
| 中际旭创 | 38.67 | 0.45% |
| 新和成 | 33.5 | 0.39% |
| 中煤能源 | 33.05 | 0.39% |
| 潍柴动力 | 31.96 | 0.38% |
| 卫星化学 | 31.44 | 0.37% |
| 圆通速递 | 30.4 | 0.36% |
| 工业富联 | 29.2 | 0.34% |
| 君正集团 | 27.9 | 0.33% |
| 西部矿业 | 27.03 | 0.32% |
| 云铝股份 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 62% | 89% | 5.8% | 0.49 | 3.4% |
| 近3年 | 72% | 91% | 5.3% | 0.63 | 4.8% |
| 近5年 | 63% | 89% | 4.8% | 0.10 | 10.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
77.0%
平均收益 2.52%
满1年
74.0%
平均收益 5.18%
满2年
81.0%
平均收益 10.07%
满3年
83.0%
平均收益 15.20%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.38% | -1.72% | -- | 675/2114 |
| 近3月 | -0.80% | -8.14% | 2.95% | 768/2099 |
| 近6月 | 1.50% | -0.60% | 2.95% | 1091/2098 |
| 近1年 | 4.51% | 0.84% | 3.40% | 1097/2087 |
| 近3年 | 15.87% | 23.61% | 4.82% | 1191/1948 |
| 近5年 | 10.55% | -6.52% | 10.37% | 749/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 66.19% | 35.04% | 10.37% | 1120/2120 |
| 今年以来 | 2.97% | -1.95% | 3.40% | 1048/2120 |
| 2025 | 7.96% | 17.66% | 2.99% | 1602/2142 |
| 2024 | 5.18% | 14.69% | 3.72% | 948/2138 |
| 2023 | -0.54% | -11.38% | 3.60% | 474/2125 |
| 2022 | -6.35% | -21.63% | 6.85% | 584/2021 |
| 2021 | 4.99% | -5.20% | 3.41% | 1198/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 30.1% · 债券 63.7% · 现金 6.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.03% |
| 文化、体育和娱乐业 |
| 0.05% |
| 4.4 |
| 房地产业 | 0.01% | 0.81 |
| 27.32 |
| 0.32% |
| 齐鲁银行 | 25.41 | 0.30% |
| TCL科技 | 24.46 | 0.29% |
| 英科医疗 | 24.35 | 0.29% |
| 杭州银行 | 25.01 | 0.29% |
| 神火股份 | 24.88 | 0.29% |
| 中孚实业 | 24.08 | 0.28% |
| 中国铝业 | 23.86 | 0.28% |
| 正泰电器 | 23.53 | 0.28% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 45.6 | 0.54% |
| 卫星化学 | 39.1 | 0.46% |
| 中煤能源 | 37.04 | 0.44% |
| 潍柴动力 | 33.9 | 0.40% |
| 太阳纸业 | 32.77 | 0.39% |
| 中国铝业 | 33.44 | 0.39% |
| 宝丰能源 | 32.46 | 0.38% |
| 山金国际 | 31.51 | 0.37% |
| 中国平安 | 30.88 | 0.36% |
| 工业富联 | 30.61 | 0.36% |
| 紫金矿业 | 30.39 | 0.36% |
| 盐湖股份 | 29.52 | 0.35% |
| 新和成 | 29.86 | 0.35% |
| 云铝股份 | 29 | 0.34% |
| 圆通速递 | 28.01 | 0.33% |
| 神火股份 | 26.89 | 0.32% |
| 赛轮轮胎 | 27.4 | 0.32% |
| 中国石油 | 27.52 | 0.32% |
| 徐工机械 | 26.7 | 0.31% |
| 君正集团 | 25.95 | 0.30% |
| 12.21% |
| 27.21% |
| 3.03% |
| 1550/1778 |
| 2019 | 16.64% | 36.06% | 2.20% | 1119/1679 |
| 2018 | -2.19% | -25.31% | 4.85% | 438/1566 |
| 2017 | 9.53% | 21.77% | 1.75% | 482/1316 |
| 2016 | 3.67% | -11.28% | -- | 203/1035 |
| 0.60% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.98% | 0.17% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.91% | 0.31% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 0.86% | 0.22% |
| 新集能源 | 601918 | 煤炭 | 0.59% | 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 0.56% | 0.74% |
| 春风动力 | 603129 | 汽车 | 0.46% | 0.03% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.43% | 0.01% |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 0.42% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.41% | 0.01% |