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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
56.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
45.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
54.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
85.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
39.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.8602
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
14.83亿元
环比 -6.55%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 16.96% | 30,445.1 |
| 采矿业 | 5.13% | 9,210.06 |
| 批发和零售业 | 1.36% | 2,441.4 |
| 房地产业 | 0.52% | 941.31 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.46% | 826.11 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.22% | 403.67 |
| 卫生和社会工作 | 0.02% | 37.61 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.01% | 13.68 |
| 金融业 | 0.00% | 8.71 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 西藏城投 | 7,873.19 | 3.90% |
| 盈峰环境 | 7,521.36 | 3.73% |
| 大中矿业 | 7,426.42 | 3.68% |
| 晶合集成 | 7,100.47 | 3.52% |
| 东华能源 | 6,805.97 | 3.37% |
| 国城矿业 | 6,328.29 | 3.14% |
| 帝科股份 | 6,227.27 | 3.09% |
| 江特电机 | 5,141.26 | 2.55% |
| 交通银行 | 4,940.84 | 2.45% |
| 农业银行 | 4,917.75 | 2.44% |
| 粤桂股份 | 4,756.74 | 2.36% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23厦门国际二级资本债02 | 232380034 | 5.99% | 10,750.68 |
| 24兴业银行永续债01 | 242480002 | 5.70% | 10,233.62 |
| 25国开20 | 250220 | 5.69% | 10,222.19 |
| 23浙商银行二级资本债02 | 232380082 | 4.74% | 8,514.16 |
| 26招商银行永续债01 | 242680002 | 4.50% | 8,087.24 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 26% | 81% | 8.7% | -0.22 | 9.5% |
| 近3年 | 59% | 86% | 7.5% | 0.48 | 9.5% |
| 近5年 | 73% | 88% | 6.5% | 0.20 | 9.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
80.0%
平均收益 3.58%
满1年
89.0%
平均收益 7.68%
满2年
94.0%
平均收益 16.83%
满3年
100.0%
平均收益 27.74%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.58% | -1.72% | -- | 963/2114 |
| 近3月 | -4.66% | -8.14% | 8.58% | 1028/2099 |
| 近6月 | -3.78% | -0.60% | 8.58% | 1433/2098 |
| 近1年 | -0.36% | 0.84% | 9.51% | 1474/2087 |
| 近3年 | 17.03% | 23.61% | 9.51% | 1156/1948 |
| 近5年 | 14.79% | -6.52% | 9.51% | 622/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 95.03% | 53.17% | 9.51% | 795/2120 |
| 今年以来 | -0.47% | -1.95% | 9.51% | 1406/2120 |
| 2025 | 5.48% | 17.66% | 4.18% | 1744/2142 |
| 2024 | 9.30% | 14.69% | 5.43% | 533/2138 |
| 2023 | 2.31% | -11.38% | 4.06% | 240/2125 |
| 2022 | -5.39% | -21.63% | 7.01% | 523/2021 |
| 2021 | 9.88% | -5.20% | 2.34% | 699/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 24.7% · 债券 63.0% · 现金 13.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 大中矿业 | 001203 | 钢铁 | 2.30% |
| 神工股份 |
| 4,491 |
| 2.23% |
| 万润新能 | 4,359.14 | 2.16% |
| 完美世界 | 4,305.45 | 2.13% |
| 建设银行 | 4,042.2 | 2.00% |
| 远东股份 | 3,986.54 | 1.98% |
| 中芯国际 | 3,995.07 | 1.98% |
| 东吴证券 | 3,827.23 | 1.90% |
| 灿芯股份 | 3,558.81 | 1.76% |
| 铜陵有色 | 3,538.58 | 1.75% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 帝科股份 | 16,215.03 | 8.03% |
| 晶合集成 | 10,607.62 | 5.26% |
| 远东股份 | 7,683.34 | 3.81% |
| 开普云 | 6,776.02 | 3.36% |
| 西藏城投 | 6,197.95 | 3.07% |
| 梦百合 | 5,926.76 | 2.94% |
| 神工股份 | 5,859.64 | 2.90% |
| 万润新能 | 5,136.7 | 2.55% |
| 农业银行 | 5,053.63 | 2.50% |
| 交通银行 | 5,000.14 | 2.48% |
| 粤桂股份 | 4,811.6 | 2.38% |
| 燕东微 | 4,720.08 | 2.34% |
| 艾可蓝 | 4,622.93 | 2.29% |
| 佰维存储 | 4,619.81 | 2.29% |
| 建设银行 | 4,206.09 | 2.08% |
| 完美世界 | 3,870.73 | 1.92% |
| 首旅酒店 | 3,823.82 | 1.89% |
| 汇成股份 | 3,777.8 | 1.87% |
| 铜陵有色 | 3,590.76 | 1.78% |
| 东吴证券 | 3,500.28 | 1.73% |
| 20.40% |
| 27.21% |
| 2.74% |
| 1228/1778 |
| 2019 | 22.73% | 36.06% | 3.77% | 937/1679 |
| 2018 | 4.28% | -25.31% | 3.20% | 80/1566 |
| 2017 | 2.57% | 21.77% | 0.49% | 139/248 |
| 2016 | 1.10% | -11.28% | -- | 51/182 |
| 新增 |
| 国城矿业 | 000688 | 有色金属 | 2.02% | 新增 |
| 盈峰环境 | 000967 | 环保 | 1.91% | 新增 |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 1.44% | 新增 |
| 宗申动力 | 001696 | 机械设备 | 1.41% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 1.40% | 新增 |
| 东华能源 | 002221 | 石油石化 | 1.36% | 0.20% |
| 远东股份 | 600869 | 电力设备 | 1.19% | 0.09% |
| 晶合集成 | 688249 | -- | 1.15% | 0.54% |
| 天华新能 | 300390 | 电力设备 | 0.91% | 新增 |