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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
28.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
15.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
18.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
45.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
46.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -6.6%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
0.9259
+1.49%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
26
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.6%
网格适配度
67
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 0.9916 · 低位区间 -3.0% · 高位区间 +19.1%
当前偏离锚值 -6.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.20亿元
环比 -30.84%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 保健HealthCare | 19.00% | 86,817,002.46 |
| 非必需消费品ConsumerDiscretionary | 18.28% | 83,536,991.91 |
| 金融Financials | 13.80% | 63,083,305.15 |
| 通信服务CommunicationServices | 13.51% | 61,739,440.25 |
| 信息技术InformationTechnology | 9.81% | 44,843,952.88 |
| 必需消费品ConsumerStaples | 6.24% | 28,529,750.84 |
| 工业Industrials | 1.70% | 7,784,452.11 |
| 材料Materials | 1.61% | 7,341,916.1 |
| 房地产RealEstate | 0.90% | 4,116,989.54 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东鹏饮料 | 1,741.97 | 2.40% |
| 国恩科技 | 1,329.63 | 1.83% |
| 锅圈 | 770.11 | 1.06% |
| 药明生物 | 521.16 | 0.72% |
| 药明康德 | 521.54 | 0.72% |
| 卫龙美味 | 466.23 | 0.64% |
| 中国中免 | 412.47 | 0.57% |
| 鸣鸣很忙 | 414.04 | 0.57% |
| 理想汽车-W | 380.89 | 0.52% |
| 美的集团 | 298.37 | 0.41% |
| 海天味业 | 276.42 | 0.38% |
| 腾讯控股 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 8% | 51% | 21.0% | -1.19 | 30.3% |
| 近3年 | 27% | 55% | 22.1% | 0.08 | 30.3% |
| 近5年 | 20% | 30% | 26.2% | -0.38 | 56.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
52.0%
平均收益 0.97%
满1年
54.0%
平均收益 3.29%
满2年
57.0%
平均收益 3.78%
满3年
58.0%
平均收益 -0.73%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.43% | -1.72% | -- | 788/1115 |
| 近3月 | 3.08% | -8.14% | 7.76% | 305/1095 |
| 近6月 | -5.76% | -0.60% | 15.84% | 853/1074 |
| 近1年 | -23.49% | 0.84% | 30.32% | 964/1022 |
| 近3年 | 10.38% | 23.61% | 30.32% | 631/836 |
| 近5年 | -35.44% | -6.52% | 55.98% | 535/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -1.75% | 43.63% | 61.49% | 893/1127 |
| 今年以来 | -14.49% | -1.95% | 27.00% | 1022/1127 |
| 2025 | 24.75% | 17.66% | 17.55% | 610/1065 |
| 2024 | 16.48% | 14.69% | 12.41% | 155/990 |
| 2023 | -23.58% | -11.38% | 32.32% | 840/933 |
| 2022 | -26.75% | -21.63% | 43.55% | 651/828 |
| 2021 | -7.14% | -5.20% | 24.17% | 577/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 84.9% · 债券 --% · 现金 13.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 9.70% |
| 255.5 |
| 0.35% |
| 优然牧业 | 240.33 | 0.33% |
| 美团-W | 228.74 | 0.31% |
| 玖龙纸业 | 167.64 | 0.23% |
| 贝壳-W | 135.66 | 0.19% |
| 农夫山泉 | 78.47 | 0.11% |
| 吉利汽车 | 65.32 | 0.09% |
| 快手-W | 65.75 | 0.09% |
| 中科仪 | 8.2 | 0.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 山东黄金 | 1,840.77 | 2.53% |
| 阿里巴巴-W | 1,507.77 | 2.08% |
| 信达生物 | 1,486.53 | 2.05% |
| 快手-W | 1,409.84 | 1.94% |
| 招金矿业 | 1,334.01 | 1.84% |
| 康师傅控股 | 1,252.8 | 1.72% |
| 晶华新材 | 1,242.55 | 1.71% |
| 中芯国际 | 1,134.08 | 1.56% |
| 东鹏饮料 | 942.03 | 1.30% |
| 国恩科技 | 904.78 | 1.25% |
| 中国平安 | 776.53 | 1.07% |
| 腾讯控股 | 731.68 | 1.01% |
| 老铺黄金 | 632.81 | 0.87% |
| 金斯瑞生物科技 | 622.48 | 0.86% |
| 小米集团-W | 584.75 | 0.80% |
| 吉利汽车 | 567.66 | 0.78% |
| 海尔智家 | 561.27 | 0.77% |
| 毛戈平 | 535.58 | 0.74% |
| 卫龙美味 | 537.62 | 0.74% |
| 阿尔特 | 517.02 | 0.71% |
| 26.35% |
| 27.21% |
| 22.45% |
| 373/508 |
| 2019 | 17.33% | 36.06% | 11.42% | 327/375 |
| 2018 | -18.44% | -25.31% | 24.63% | 95/317 |
| 2017 | 35.27% | 21.77% | 7.84% | 21/248 |
| 2016 | -7.00% | -11.28% | -- | 89/189 |
| 0.22% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 9.47% | 4.32% |
| 中国平安 | 02318 | -- | 6.52% | 0.41% |
| 汇丰控股 | 00005 | -- | 6.18% | 2.23% |
| 三生制药 | 01530 | -- | 4.35% | 0.76% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 4.01% | 1.04% |
| 美团-W | 03690 | -- | 3.71% | 0.43% |
| 泡泡玛特 | 09992 | -- | 3.60% | 0.48% |
| 百济神州 | 06160 | -- | 3.36% | 0.84% |
| 科伦博泰生物 | 06990 | -- | 3.19% | 新增 |