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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
73.5
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
70.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 29%
73.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
79.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 15.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.5989
-0.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.27亿元
环比 -52.49%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 60.83% | 1,628.41 |
| 金融业 | 16.47% | 440.84 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.89% | 130.89 |
| 采矿业 | 3.91% | 104.56 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.28% | 61.09 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.25% | 60.18 |
| 建筑业 | 1.07% | 28.72 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.02% | 27.39 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.53% | 14.19 |
| 租赁和商务服务业 | 0.43% | 11.63 |
| 房地产业 | 0.31% | 8.22 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 药明康德 | 26.11 | 0.23% |
| 拓荆科技 | 16.82 | 0.15% |
| 华工科技 | 14.76 | 0.13% |
| 芯原股份 | 13.75 | 0.12% |
| 江波龙 | 13.17 | 0.11% |
| 中钨高新 | 8.22 | 0.07% |
| 杰瑞股份 | 8.14 | 0.07% |
| 厦门钨业 | 8.54 | 0.07% |
| 盛美上海 | 8.28 | 0.07% |
| 世纪华通 | 7.23 | 0.06% |
| 金风科技 | 5.7 | 0.05% |
| 英维克 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债08 | 019773 | 0.79% | 50.66 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 61% | 78% | 15.4% | 0.50 | 7.2% |
| 近3年 | 64% | 79% | 14.2% | 0.57 | 14.8% |
| 近5年 | 93% | 82% | 11.6% | 0.57 | 14.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
72.0%
平均收益 3.07%
满1年
80.0%
平均收益 6.34%
满2年
75.0%
平均收益 11.16%
满3年
81.0%
平均收益 19.32%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.94% | -1.72% | -- | 1296/2114 |
| 近3月 | -0.65% | -8.14% | 6.30% | 687/2099 |
| 近6月 | 6.58% | -0.60% | 6.30% | 653/2098 |
| 近1年 | 9.18% | 0.84% | 7.20% | 780/2087 |
| 近3年 | 31.61% | 23.61% | 14.75% | 781/1948 |
| 近5年 | 47.64% | -6.52% | 14.75% | 217/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 76.87% | 48.23% | 31.67% | 985/2120 |
| 今年以来 | 5.37% | -1.95% | 7.20% | 819/2120 |
| 2025 | 16.19% | 17.66% | 11.03% | 1270/2142 |
| 2024 | 6.17% | 14.69% | 12.69% | 808/2138 |
| 2023 | 2.37% | -11.38% | 1.63% | 238/2125 |
| 2022 | 4.24% | -21.63% | 7.14% | 45/2021 |
| 2021 | 11.55% | -5.20% | 5.85% | 612/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.3% · 债券 --% · 现金 5.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.74% |
| 批发和零售业 |
| 0.14% |
| 3.79 |
| 卫生和社会工作 | 0.13% | 3.47 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.05% | 1.44 |
| 5.81 |
| 0.05% |
| 先导智能 | 4.15 | 0.04% |
| 天山铝业 | 3.24 | 0.03% |
| 巨人网络 | 3.33 | 0.03% |
| 中国卫星 | 3.89 | 0.03% |
| 海航控股 | 3.21 | 0.03% |
| 上海电气 | 3.86 | 0.03% |
| 恒运昌 | 1.89 | 0.02% |
| 生益电子 | 2.69 | 0.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 354.94 | 3.07% |
| 贵州茅台 | 292.46 | 2.53% |
| 中际旭创 | 280.27 | 2.42% |
| 中国平安 | 227.92 | 1.97% |
| 紫金矿业 | 192.7 | 1.67% |
| 招商银行 | 171.99 | 1.49% |
| 新易盛 | 164.27 | 1.42% |
| 美的集团 | 133.89 | 1.16% |
| 兴业银行 | 115.49 | 1.00% |
| 寒武纪 | 115.23 | 1.00% |
| 药明康德 | 108.44 | 0.94% |
| 立讯精密 | 105.64 | 0.91% |
| 东方财富 | 94.99 | 0.82% |
| 中信证券 | 92.43 | 0.80% |
| 比亚迪 | 91.54 | 0.79% |
| 恒瑞医药 | 88.74 | 0.77% |
| 工商银行 | 88.12 | 0.76% |
| 工业富联 | 85.46 | 0.74% |
| 海光信息 | 83.78 | 0.72% |
| 中芯国际 | 80.98 | 0.70% |
| 20.70% |
| 27.21% |
| 11.62% |
| 1216/1778 |
| 2019 | 15.91% | 36.06% | 16.35% | 1145/1679 |
| 2018 | -27.51% | -25.31% | 31.67% | 1405/1566 |
| 2017 | 8.68% | 21.77% | 5.42% | 537/1316 |
| 2016 | 3.20% | -11.28% | -- | 231/1035 |
| 2.33% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.52% | 0.56% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.78% | 1.08% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.66% | 0.74% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.83% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 1.69% | 0.65% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.50% | 0.42% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.47% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.37% | 0.71% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 1.30% | 新增 |