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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
19.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
12.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
17.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
14.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
35.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 33.2% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 31.5%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -7.9%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.4290
-0.01%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
32
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 31.5%
网格适配度
65
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.5516 · 低位区间 -2.3% · 高位区间 +18.2%
当前偏离锚值 -7.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.36亿元
环比 26.81%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 21% | 11% | 41.8% | -0.30 | 37.6% |
| 近3年 | 18% | 15% | 32.2% | 0.01 | 37.6% |
| 近5年 | 13% | 16% | 27.6% | -0.40 | 57.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 4.82%
满1年
56.0%
平均收益 12.47%
满2年
56.0%
平均收益 26.24%
满3年
49.0%
平均收益 25.69%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.48% | -1.72% | -- | 2087/2114 |
| 近3月 | -28.30% | -8.14% | 37.64% | 2065/2099 |
| 近6月 | -6.30% | -0.60% | 37.64% | 1770/2098 |
| 近1年 | -10.88% | 0.84% | 37.64% | 1811/2087 |
| 近3年 | 5.93% | 23.61% | 37.64% | 1632/1948 |
| 近5年 | -38.99% | -6.52% | 57.90% | 1584/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 42.90% | 12.07% | 61.59% | 1368/2120 |
| 今年以来 | -10.06% | -1.95% | 37.64% | 1827/2120 |
| 2025 | 27.73% | 17.66% | 16.49% | 855/2142 |
| 2024 | -13.36% | 14.69% | 28.79% | 2016/2138 |
| 2023 | -15.90% | -11.38% | 27.14% | 1598/2125 |
| 2022 | -27.51% | -21.63% | 28.73% | 1719/2021 |
| 2021 | 1.33% | -5.20% | 22.85% | 1457/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.4% · 债券 1.1% · 现金 5.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 信科移动 | 688387 | -- | 7.08% |
| 81.70% |
| 27.21% |
| 14.67% |
| 161/1778 |
| 2019 | 55.95% | 36.06% | 10.08% | 192/1679 |
| 2018 | -17.98% | -25.31% | -- | 952/1566 |
| 0.20% |
| 中国卫星 | 600118 | 国防军工 | 6.96% | 0.45% |
| 航天电子 | 600879 | 国防军工 | 6.81% | 0.23% |
| 电科蓝天 | 688818 | -- | 6.52% | 2.29% |
| 斯瑞新材 | 688102 | -- | 6.48% | 新增 |
| 西部材料 | 002149 | 有色金属 | 6.38% | 0.99% |
| 飞沃科技 | 301232 | 电力设备 | 6.34% | 新增 |
| 苏大维格 | 300331 | 电子 | 5.88% | 0.68% |
| 烽火通信 | 600498 | 通信 | 5.46% | 2.45% |
| 信维通信 | 300136 | 电子 | 4.91% | 0.38% |