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基金诊断
前海开源基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
33.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
30.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
69.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
70.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.8%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -3.3%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.0380
+0.49%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
15
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.8%
网格适配度
58
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 2.1079 · 低位区间 -1.0% · 高位区间 +13.1%
当前偏离锚值 -3.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.14亿元
环比 -30.74%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 5% | 64% | 13.4% | -0.93 | 19.8% |
| 近3年 | 24% | 74% | 13.5% | 0.11 | 19.8% |
| 近5年 | 60% | 70% | 17.2% | 0.07 | 29.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
64.0%
平均收益 4.79%
满1年
64.0%
平均收益 10.72%
满2年
71.0%
平均收益 21.91%
满3年
82.0%
平均收益 35.87%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.16% | -1.72% | -- | 962/2114 |
| 近3月 | 2.93% | -8.14% | 5.14% | 341/2099 |
| 近6月 | -5.82% | -0.60% | 13.91% | 1682/2098 |
| 近1年 | -11.04% | 0.84% | 19.81% | 1818/2087 |
| 近3年 | 9.10% | 23.61% | 19.81% | 1498/1948 |
| 近5年 | 14.75% | -6.52% | 29.07% | 643/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 103.80% | 39.54% | 29.29% | 719/2120 |
| 今年以来 | -10.65% | -1.95% | 19.81% | 1856/2120 |
| 2025 | 20.56% | 17.66% | 8.79% | 1093/2142 |
| 2024 | 5.94% | 14.69% | 8.62% | 836/2138 |
| 2023 | -15.75% | -11.38% | 26.02% | 1591/2125 |
| 2022 | 9.56% | -21.63% | 16.60% | 20/2021 |
| 2021 | 1.42% | -5.20% | 29.29% | 1451/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 80.1% · 债券 --% · 现金 21.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 9.17% |
| 63.08% |
| 27.21% |
| 12.77% |
| 419/1778 |
| 2019 | 26.21% | 36.06% | 13.52% | 840/1679 |
| 2018 | -22.10% | -25.31% | 25.51% | 1173/1566 |
| 2017 | 25.13% | 21.77% | 7.83% | 128/1316 |
| 2016 | -4.90% | -11.28% | -- | 783/1035 |
| 0.71% |
| 中国移动 | 00941 | -- | 8.77% | 0.41% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 8.75% | 2.38% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 6.55% | 1.33% |
| 阳光保险 | 06963 | -- | 6.33% | 1.38% |
| 工商银行 | 01398 | -- | 6.07% | 2.34% |
| 华润万象生活 | 01209 | -- | 5.44% | 0.63% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 5.40% | 1.42% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 4.73% | 2.95% |
| 泡泡玛特 | 09992 | -- | 3.73% | 2.45% |