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基金诊断
光大保德信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
75.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
95.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
88.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
15.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
76.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 39.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.8820
+0.28%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 20.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.56亿元
环比 130.00%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 72.94% | 17,109.72 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 17.04% | 3,997.17 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 90% | 18% | 43.0% | 1.24 | 30.1% |
| 近3年 | 93% | 21% | 37.7% | 1.08 | 30.1% |
| 近5年 | 82% | 9% | 35.4% | 0.31 | 57.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
63.0%
平均收益 7.29%
满1年
62.0%
平均收益 14.97%
满2年
65.0%
平均收益 27.90%
满3年
72.0%
平均收益 28.80%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.38% | -1.72% | -- | 1249/2114 |
| 近3月 | -4.92% | -8.14% | 30.11% | 1069/2099 |
| 近6月 | 55.03% | -0.60% | 30.11% | 51/2098 |
| 近1年 | 56.89% | 0.84% | 30.11% | 99/2087 |
| 近3年 | 193.48% | 23.61% | 30.11% | 48/1948 |
| 近5年 | 79.68% | -6.52% | 57.70% | 95/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 211.15% | 40.17% | 57.70% | 300/2120 |
| 今年以来 | 52.33% | -1.95% | 30.11% | 82/2120 |
| 2025 | 51.72% | 17.66% | 15.83% | 262/2142 |
| 2024 | 22.50% | 14.69% | 22.89% | 84/2138 |
| 2023 | -2.49% | -11.38% | 29.83% | 652/2125 |
| 2022 | -39.79% | -21.63% | 44.64% | 2007/2021 |
| 2021 | 17.64% | -5.20% | 15.40% | 407/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.0% · 债券 5.5% · 现金 8.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 6.83% |
| 37.78% |
| 27.21% |
| 12.32% |
| 890/1778 |
| 2019 | 27.34% | 36.06% | 17.67% | 815/1679 |
| 2018 | -14.92% | -25.31% | 20.12% | 804/1566 |
| 2017 | 8.22% | 21.77% | 6.40% | 583/1316 |
| 2016 | -1.50% | -11.28% | -- | 711/1035 |
| 0.47% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 6.73% | 0.87% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 6.67% | 0.78% |
| 思瑞浦 | 688536 | -- | 6.66% | 0.04% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 6.22% | 0.70% |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 6.21% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 6.11% | 1.18% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 5.65% | 1.19% |
| 茂莱光学 | 688502 | -- | 4.77% | 0.54% |
| 富创精密 | 688409 | -- | 4.54% | 新增 |