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基金诊断
金信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
91.0
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
86.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 29%
98.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
83.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
100.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.6067
+0.29%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.1%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.59亿元
环比 -1.86%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 68.89% | 35,182.71 |
| 制造业 | 19.66% | 10,040.91 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.07% | 548.91 |
| 采矿业 | 0.07% | 37.27 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.03% | 13.61 |
| 批发和零售业 | 0.01% | 3.77 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 97% | 82% | 10.5% | 1.66 | 7.3% |
| 近3年 | 99% | 84% | 12.9% | 1.48 | 9.2% |
| 近5年 | 99% | 84% | 12.3% | 1.02 | 9.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
80.0%
平均收益 6.14%
满1年
90.0%
平均收益 13.62%
满2年
100.0%
平均收益 29.20%
满3年
100.0%
平均收益 45.93%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.94% | -1.72% | -- | 53/2114 |
| 近3月 | 8.64% | -8.14% | 2.55% | 90/2099 |
| 近6月 | 14.89% | -0.60% | 4.37% | 370/2098 |
| 近1年 | 19.61% | 0.84% | 7.33% | 466/2087 |
| 近3年 | 74.83% | 23.61% | 9.17% | 295/1948 |
| 近5年 | 93.81% | -6.52% | 9.17% | 74/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 225.85% | 43.92% | 16.45% | 273/2120 |
| 今年以来 | 11.90% | -1.95% | 7.33% | 540/2120 |
| 2025 | 17.64% | 17.66% | 7.49% | 1208/2142 |
| 2024 | 34.05% | 14.69% | 9.17% | 15/2138 |
| 2023 | 10.40% | -11.38% | 8.92% | 48/2125 |
| 2022 | 0.68% | -21.63% | 8.34% | 109/2021 |
| 2021 | 9.20% | -5.20% | 5.87% | 740/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.7% · 债券 2.2% · 现金 7.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 7.20% |
| 8.95% |
| 27.21% |
| 11.99% |
| 1620/1778 |
| 2019 | 37.16% | 36.06% | 10.12% | 597/1679 |
| 2018 | -0.20% | -25.31% | 11.80% | 340/1566 |
| 2017 | 7.03% | 21.77% | 11.15% | 687/1316 |
| 2016 | -4.91% | -11.28% | -- | 785/1035 |
| 0.31% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 6.13% | 0.70% |
| 建设银行 | 601939 | 银行 | 6.03% | 0.43% |
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 5.92% | 0.56% |
| 中信银行 | 601998 | 银行 | 5.56% | 1.61% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 4.60% | 新增 |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 4.27% | 1.04% |
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 4.14% | 0.11% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 4.01% | 0.78% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 3.54% | 0.35% |