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基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
45.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
42.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
44.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
51.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2038
+0.18%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
49.07亿元
环比 -33.58%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.45% | 64,789.56 |
| 金融业 | 1.62% | 8,458.13 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.90% | 4,664.85 |
| 采矿业 | 0.88% | 4,590.11 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.60% | 3,110.28 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.37% | 1,932.29 |
| 批发和零售业 | 0.37% | 1,906.7 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.27% | 1,402.95 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.25% | 1,290.53 |
| 租赁和商务服务业 | 0.23% | 1,210.48 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.08% | 434.01 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 10,176.78 | 1.55% |
| 宁德时代 | 6,631.72 | 1.01% |
| 兆易创新 | 4,664.72 | 0.71% |
| 中国海油 | 4,580.99 | 0.70% |
| 紫金矿业 | 4,509.66 | 0.69% |
| 中国平安 | 4,351.41 | 0.66% |
| 宁波银行 | 3,902.28 | 0.60% |
| 新易盛 | 3,452.23 | 0.53% |
| 中联重科 | 3,311.7 | 0.51% |
| 海螺水泥 | 3,124.03 | 0.48% |
| 寒武纪 | 3,166.46 | 0.48% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国开05 | 260205 | 3.91% | 20,371.09 |
| 24浦发银行二级资本债02A | 232480098 | 1.97% | 10,267.66 |
| 25湖交投MTN001 | 102583392 | 1.96% | 10,222.63 |
| 26国开03 | 260203 | 1.94% | 10,122.86 |
| 24国开15 | 240215 | 1.63% | 8,487.88 |
| 花园转债 | 123178 | 0.35% | 1,820.21 |
| 宏微转债 | 118040 | 0.35% | 1,810.07 |
| 正川转债 | 113624 | 0.33% | 1,705.71 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.33% | 1,701.93 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 30% | 35% | 5.9% | -0.05 | 5.3% |
| 近3年 | 51% | 50% | 4.6% | 0.56 | 5.3% |
| 近5年 | 51% | 68% | 4.3% | 0.17 | 5.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
80.0%
平均收益 2.14%
满1年
85.0%
平均收益 4.39%
满2年
88.0%
平均收益 8.81%
满3年
98.0%
平均收益 13.26%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.40% | -1.72% | -- | 2411/2760 |
| 近3月 | -1.70% | -8.14% | 5.07% | 2226/2662 |
| 近6月 | -0.96% | -0.60% | 5.31% | 2234/2515 |
| 近1年 | 1.32% | 0.84% | 5.31% | 1711/2257 |
| 近3年 | 13.08% | 23.61% | 5.31% | 529/1639 |
| 近5年 | 11.90% | -6.52% | 5.43% | 821/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 47.60% | 30.65% | 5.43% | 543/2803 |
| 今年以来 | -0.64% | -1.95% | 5.31% | 2467/2804 |
| 2025 | 6.36% | 17.66% | 1.92% | 426/2458 |
| 2024 | 7.28% | 14.69% | 2.79% | 272/2107 |
| 2023 | 1.43% | -11.38% | 2.85% | 1098/1880 |
| 2022 | -4.38% | -21.63% | 5.11% | 1319/1647 |
| 2021 | 3.56% | -5.20% | 4.29% | 891/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 18.2% · 债券 107.5% · 现金 0.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.51% |
| 科学研究和技术服务业 |
| 0.07% |
| 355.04 |
| 建筑业 | 0.05% | 251.9 |
| 房地产业 | 0.03% | 159.81 |
| 恒力石化 |
| 2,981.46 |
| 0.46% |
| 荣盛石化 | 2,970.45 | 0.45% |
| 海康威视 | 2,722.17 | 0.42% |
| 海德股份 | 2,669.97 | 0.41% |
| 徐工机械 | 2,523 | 0.39% |
| 胜宏科技 | 2,502.56 | 0.38% |
| 京东方A | 2,476.18 | 0.38% |
| 分众传媒 | 2,505.87 | 0.38% |
| 睿创微纳 | 2,419.16 | 0.37% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 25,591.14 | 3.91% |
| 紫金矿业 | 13,498.72 | 2.06% |
| 中国平安 | 12,912.62 | 1.97% |
| 中国海油 | 10,455.86 | 1.60% |
| 中际旭创 | 8,674.48 | 1.32% |
| 阳光电源 | 7,893.49 | 1.21% |
| 工商银行 | 5,776.12 | 0.88% |
| 建设银行 | 5,230.4 | 0.80% |
| 宝钢股份 | 5,001.2 | 0.76% |
| 美的集团 | 4,838.03 | 0.74% |
| 鲁西化工 | 4,763.09 | 0.73% |
| 贵州茅台 | 4,383.68 | 0.67% |
| 兆易创新 | 4,404.69 | 0.67% |
| 云铝股份 | 4,278.68 | 0.65% |
| 徐工机械 | 4,044.32 | 0.62% |
| 中国神华 | 3,525.33 | 0.54% |
| 宁波银行 | 3,363.97 | 0.51% |
| 牧原股份 | 3,268.21 | 0.50% |
| 福耀玻璃 | 3,189.3 | 0.49% |
| 三一重工 | 3,125.14 | 0.48% |
| 科顺转债 | 123216 | 0.33% | 1,691.8 |
| 天23转债 | 118031 | 0.33% | 1,691.76 |
| 华医转债 | 123251 | 0.33% | 1,740.62 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.33% | 1,725.54 |
| 永贵转债 | 123253 | 0.33% | 1,705.81 |
| 龙星转债 | 127105 | 0.32% | 1,674.99 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.02% | 88.33 |
| 神马转债 | 110093 | 0.02% | 79.67 |
| 科沃转债 | 113633 | 0.02% | 83.66 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.02% | 87.98 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.02% | 87.98 |
| 贵燃转债 | 110084 | 0.02% | 82.87 |
| 天业转债 | 110087 | 0.02% | 78.33 |
| 盛泰转债 | 111009 | 0.02% | 84.1 |
| 上银转债 | 113042 | 0.02% | 93.46 |
| 太平转债 | 113627 | 0.02% | 90.38 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.02% | 92.66 |
| 重银转债 | 113056 | 0.02% | 91.06 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.02% | 84.43 |
| 双良转债 | 110095 | 0.02% | 82.01 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.02% | 88.08 |
| 明新转债 | 111004 | 0.02% | 89.81 |
| 华康转债 | 111018 | 0.02% | 84.48 |
| 江山转债 | 113625 | 0.02% | 81.85 |
| 博22转债 | 113650 | 0.02% | 82.88 |
| 常银转债 | 113062 | 0.02% | 84.32 |
| 精工转债 | 110086 | 0.02% | 86.73 |
| 汇通转债 | 113665 | 0.02% | 82.16 |
| 金田转债 | 113046 | 0.02% | 86.17 |
| 友发转债 | 113058 | 0.02% | 82.4 |
| 天润转债 | 110097 | 0.02% | 83.17 |
| 丰山转债 | 113649 | 0.02% | 81.09 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.02% | 85.15 |
| 金23转债 | 113670 | 0.02% | 80.99 |
| 丽岛转债 | 113680 | 0.02% | 80.45 |
| 国检转债 | 113688 | 0.02% | 81.3 |
| 卫宁转债 | 123104 | 0.02% | 83.67 |
| 万讯转债 | 123112 | 0.02% | 78.81 |
| 惠云转债 | 123168 | 0.02% | 82.63 |
| 九强转债 | 123150 | 0.02% | 80.86 |
| 严牌转债 | 123243 | 0.02% | 87.57 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.02% | 90.71 |
| 富瀚转债 | 123122 | 0.02% | 87.29 |
| 科思转债 | 123192 | 0.02% | 85.84 |
| 康医转债 | 123151 | 0.02% | 78.65 |
| 集智转债 | 123245 | 0.02% | 88.28 |
| 强力转债 | 123076 | 0.02% | 79.34 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.02% | 80.71 |
| 超达转债 | 123187 | 0.02% | 82.06 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.02% | 78.73 |
| 水羊转债 | 123188 | 0.02% | 97.57 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.02% | 86.86 |
| 海顺转债 | 123183 | 0.02% | 88.94 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.02% | 87.19 |
| 京源转债 | 118016 | 0.02% | 80.9 |
| 健帆转债 | 123117 | 0.02% | 95.3 |
| 火星转债 | 123154 | 0.02% | 82.34 |
| 佩蒂转债 | 123133 | 0.02% | 80.07 |
| 回天转债 | 123165 | 0.02% | 83.98 |
| 天源转债 | 123213 | 0.02% | 94.12 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.02% | 95.01 |
| 中陆转债 | 123155 | 0.02% | 80.27 |
| 裕兴转债 | 123144 | 0.02% | 85.79 |
| 铭利转债 | 123215 | 0.02% | 82.69 |
| 万凯转债 | 123247 | 0.02% | 84.22 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.02% | 82.65 |
| 绿茵转债 | 127034 | 0.02% | 97.72 |
| 希望转2 | 127049 | 0.02% | 82.53 |
| 垒知转债 | 127062 | 0.02% | 82.44 |
| 泰坦转债 | 127096 | 0.02% | 85.08 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.02% | 89.85 |
| 蒙娜转债 | 127044 | 0.02% | 88.15 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.02% | 89.46 |
| 湘佳转债 | 127060 | 0.02% | 79.06 |
| 胜蓝转02 | 123258 | 0.02% | 84.49 |
| 洋丰转债 | 127031 | 0.02% | 85.78 |
| 东南转债 | 127103 | 0.02% | 87.3 |
| 百润转债 | 127046 | 0.02% | 86.31 |
| 太能转债 | 127108 | 0.02% | 79.63 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.01% | 73.79 |
| 皖天转债 | 113631 | 0.01% | 75.4 |
| 珀莱转债 | 113634 | 0.01% | 76.81 |
| 聚合转债 | 111003 | 0.01% | 73.94 |
| 通22转债 | 110085 | 0.01% | 77.36 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.01% | 74.6 |
| 苏利转债 | 113640 | 0.01% | 65.58 |
| 嘉诚转债 | 113656 | 0.01% | 76.03 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.01% | 73.03 |
| 财通转债 | 113043 | 0.01% | 62.75 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.01% | 76.69 |
| 南药转债 | 110098 | 0.01% | 74.14 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.01% | 72.62 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.01% | 71.45 |
| 风语转债 | 113643 | 0.01% | 68.65 |
| 巨星转债 | 113648 | 0.01% | 69.86 |
| 合顺转债 | 111020 | 0.01% | 78.05 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.01% | 73.27 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.01% | 71.3 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.01% | 68.12 |
| 寿22转债 | 113660 | 0.01% | 69.14 |
| 福22转债 | 113661 | 0.01% | 72.04 |
| 李子转债 | 111014 | 0.01% | 76.49 |
| 台21转债 | 113638 | 0.01% | 75.45 |
| 平煤转债 | 113066 | 0.01% | 64.88 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.01% | 77.45 |
| 伟22转债 | 113652 | 0.01% | 70.98 |
| 凯众转债 | 113698 | 0.01% | 75.07 |
| 芯能转债 | 113679 | 0.01% | 72.3 |
| 益丰转债 | 113682 | 0.01% | 77.43 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.01% | 75.93 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.01% | 74.62 |
| 华设转债 | 113674 | 0.01% | 75.78 |
| 泰瑞转债 | 113686 | 0.01% | 70.41 |
| 正元转02 | 123196 | 0.01% | 71.26 |
| 建龙转债 | 118032 | 0.01% | 74.92 |
| 立高转债 | 123179 | 0.01% | 71.24 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.01% | 74.82 |
| 天壕转债 | 123092 | 0.01% | 73.59 |
| 东宝转债 | 123214 | 0.01% | 75.42 |
| 奥维转债 | 118042 | 0.01% | 75.15 |
| 赛特转债 | 118044 | 0.01% | 73.89 |
| 宇邦转债 | 123224 | 0.01% | 77.44 |
| 微芯转债 | 118012 | 0.01% | 73.2 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.01% | 77.03 |
| 昌红转债 | 123109 | 0.01% | 75.28 |
| 欧通转债 | 123241 | 0.01% | 72.62 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.01% | 76.31 |
| 海能转债 | 123193 | 0.01% | 74.3 |
| 银邦转债 | 123252 | 0.01% | 75.82 |
| 韵达转债 | 127085 | 0.01% | 75.96 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.01% | 72.06 |
| 山路转债 | 127083 | 0.01% | 77.74 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.01% | 76.77 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.01% | 73.92 |
| 小熊转债 | 127069 | 0.01% | 74.7 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.01% | 73.15 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.01% | 69.67 |
| 优彩转债 | 127078 | 0.01% | 74.26 |
| 鼎捷转债 | 123263 | 0.01% | 70.84 |
| 顺博转债 | 127068 | 0.01% | 68.29 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.01% | 71.78 |
| 永东转2 | 127059 | 0.01% | 77.99 |
| 广核转债 | 127110 | 0.01% | 74.8 |
| 双箭转债 | 127054 | 0.01% | 77.69 |
| 中特转债 | 127056 | 0.01% | 71 |
| 11.52% |
| 27.21% |
| 3.52% |
| 131/1094 |
| 2019 | 8.25% | 36.06% | 1.40% | 267/943 |
| 2018 | 2.50% | -25.31% | 1.95% | 499/820 |
| 2017 | 4.44% | 21.77% | 0.77% | 100/712 |
| 2016 | 0.30% | -11.28% | -- | 329/591 |
| 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.35% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.24% | 2.67% |
| 荣盛石化 | 002493 | 石油石化 | 0.23% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.23% | 新增 |
| 恒逸石化 | 000703 | 石油石化 | 0.19% | 新增 |
| 浦发银行 | 600000 | 银行 | 0.18% | 新增 |
| 振华重工 | 600320 | 机械设备 | 0.17% | 新增 |
| 华谊集团 | 600623 | 基础化工 | 0.17% | 新增 |
| 睿创微纳 | 688002 | -- | 0.17% | 新增 |