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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
77.6
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
64.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
96.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
91.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
54.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
90.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
2.0117
+0.26%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
26.39亿元
环比 2.67%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 12.74% | 48,488.4 |
| 金融业 | 1.88% | 7,173.14 |
| 采矿业 | 1.33% | 5,055.64 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.98% | 3,745.05 |
| 房地产业 | 0.47% | 1,772.94 |
| 建筑业 | 0.02% | 57.12 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.00% | 1.61 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 澜起科技 | 8,521.48 | 8.45% |
| 西部矿业 | 7,843.3 | 7.77% |
| 中国石油 | 7,501.86 | 7.44% |
| 交通银行 | 6,573.73 | 6.52% |
| 中国石化 | 6,318.11 | 6.26% |
| 通富微电 | 6,118.02 | 6.06% |
| 山东黄金 | 6,112.52 | 6.06% |
| 深南电路 | 5,879.62 | 5.83% |
| 中际旭创 | 5,862.48 | 5.81% |
| 新易盛 | 5,209.07 | 5.16% |
| 贵州茅台 | 4,940.68 | 4.90% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债09 | 019835 | 3.82% | 14,523.86 |
| 24农行永续债03BC | 242480082 | 3.80% | 14,449.28 |
| 24汇金MTN007 | 102484217 | 3.51% | 13,373.43 |
| 26特国02 | 019837 | 2.89% | 10,985.02 |
| 25电网MTN005 | 102580349 | 2.67% | 10,149.27 |
| 25电网MTN003 | 102580334 | 2.67% | 10,149.27 |
| 富瀚转债 | 123122 | 0.10% | 396 |
| 建龙转债 | 118032 | 0.07% | 256.64 |
| 甬金转债 | 113636 | 0.06% | 236.05 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 95% | 94% | 3.5% | 1.56 | 1.9% |
| 近3年 | 98% | 91% | 4.8% | 1.44 | 5.0% |
| 近5年 | 96% | 91% | 5.5% | 0.72 | 5.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
86.0%
平均收益 3.92%
满1年
96.0%
平均收益 8.00%
满2年
100.0%
平均收益 15.17%
满3年
100.0%
平均收益 22.69%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.53% | -1.72% | -- | 242/2114 |
| 近3月 | 0.72% | -8.14% | 1.65% | 538/2099 |
| 近6月 | 2.03% | -0.60% | 1.78% | 955/2098 |
| 近1年 | 6.90% | 0.84% | 1.92% | 930/2087 |
| 近3年 | 27.58% | 23.61% | 4.95% | 875/1948 |
| 近5年 | 30.72% | -6.52% | 5.77% | 337/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 110.00% | 34.90% | 7.14% | 662/2120 |
| 今年以来 | 3.87% | -1.95% | 1.92% | 965/2120 |
| 2025 | 10.35% | 17.66% | 1.87% | 1491/2142 |
| 2024 | 11.70% | 14.69% | 4.95% | 373/2138 |
| 2023 | 4.90% | -11.38% | 3.17% | 103/2125 |
| 2022 | -2.58% | -21.63% | 5.77% | 315/2021 |
| 2021 | 5.29% | -5.20% | 4.12% | 1165/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 17.4% · 债券 80.9% · 现金 2.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 交通银行 | 601328 | 银行 | 1.20% |
| 兖矿能源 |
| 4,927.98 |
| 4.89% |
| 芯原股份 | 4,930.14 | 4.89% |
| 美的集团 | 4,473.83 | 4.43% |
| 中国船舶 | 4,457.48 | 4.42% |
| 长川科技 | 4,402.71 | 4.36% |
| 伊利股份 | 4,238.7 | 4.20% |
| 中国海油 | 4,018.15 | 3.98% |
| 扬农化工 | 3,764.64 | 3.73% |
| 国城矿业 | 3,704.53 | 3.67% |
| 扬杰科技 | 3,689.1 | 3.66% |
| 中国电信 | 3,673.59 | 3.64% |
| 华虹宏力 | 3,664.47 | 3.63% |
| 中集集团 | 3,342.02 | 3.31% |
| 中国东航 | 3,311.98 | 3.28% |
| 时代电气 | 3,310.86 | 3.28% |
| 中矿资源 | 3,206.35 | 3.18% |
| 中泰化学 | 3,200.8 | 3.17% |
| 宏发股份 | 3,184.16 | 3.16% |
| 华能国际 | 3,153.79 | 3.13% |
| 五粮液 | 3,113.82 | 3.09% |
| 中煤能源 | 3,086.82 | 3.06% |
| 兆易创新 | 3,081.1 | 3.05% |
| 中国中免 | 3,012.26 | 2.99% |
| 顺络电子 | 3,003.1 | 2.98% |
| 芯联集成 | 2,948.87 | 2.92% |
| 太阳纸业 | 2,895.32 | 2.87% |
| 北元化工 | 2,823.48 | 2.80% |
| 徐工机械 | 2,810.25 | 2.79% |
| 拓荆科技 | 2,818.92 | 2.79% |
| 沪硅产业 | 2,779.18 | 2.75% |
| 英科医疗 | 2,690.2 | 2.67% |
| 东方电气 | 2,547.51 | 2.53% |
| 长电科技 | 2,552.22 | 2.53% |
| 普冉股份 | 2,546.85 | 2.52% |
| 宏和科技 | 2,454.33 | 2.43% |
| 招商银行 | 2,402.69 | 2.38% |
| 招商蛇口 | 2,273.5 | 2.25% |
| 寒武纪 | 2,240.61 | 2.22% |
| 华懋科技 | 2,207.39 | 2.19% |
| 厦门钨业 | 2,160.89 | 2.14% |
| 润泽科技 | 2,145.93 | 2.13% |
| 中国太保 | 2,144.35 | 2.13% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 澜起科技 | 7,368.9 | 7.30% |
| 中国海油 | 6,561.33 | 6.50% |
| 中国石化 | 6,315 | 6.26% |
| 深南电路 | 6,104.95 | 6.05% |
| 新易盛 | 5,630.57 | 5.58% |
| 山东黄金 | 5,445.76 | 5.40% |
| 西部矿业 | 5,163.53 | 5.12% |
| 兖矿能源 | 5,097.2 | 5.05% |
| 中国石油 | 5,011.52 | 4.97% |
| 通富微电 | 4,472.49 | 4.43% |
| 扬杰科技 | 4,320.18 | 4.28% |
| 中国电信 | 4,049.62 | 4.01% |
| 中际旭创 | 4,029.51 | 3.99% |
| 中国船舶 | 3,944.44 | 3.91% |
| 国城矿业 | 3,890.26 | 3.86% |
| 中集集团 | 3,525.09 | 3.49% |
| 长电科技 | 3,493.53 | 3.46% |
| 宏发股份 | 3,444.49 | 3.41% |
| 拓荆科技 | 3,223.06 | 3.19% |
| 中矿资源 | 3,187.57 | 3.16% |
| 中国东航 | 3,101.82 | 3.07% |
| 时代电气 | 3,092.65 | 3.07% |
| 华能国际 | 3,028.27 | 3.00% |
| 芯联集成 | 2,883.56 | 2.86% |
| 徐工机械 | 2,724.97 | 2.70% |
| 中国中免 | 2,728.71 | 2.70% |
| 东方电气 | 2,552.36 | 2.53% |
| 华虹宏力 | 2,556.77 | 2.53% |
| 北元化工 | 2,533.57 | 2.51% |
| 中国太保 | 2,523.44 | 2.50% |
| 普冉股份 | 2,514.93 | 2.49% |
| 航发动力 | 2,479.29 | 2.46% |
| 厦门钨业 | 2,390.36 | 2.37% |
| 交通银行 | 2,366.39 | 2.35% |
| 顺络电子 | 2,355.27 | 2.33% |
| 太阳纸业 | 2,285.37 | 2.27% |
| 中泰化学 | 2,217.01 | 2.20% |
| 芯原股份 | 2,206.2 | 2.19% |
| 锡业股份 | 2,135 | 2.12% |
| 润泽科技 | 2,090.71 | 2.07% |
| 英科医疗 | 2,063.59 | 2.05% |
| 潜能恒信 | 2,049.85 | 2.03% |
| 中国动力 | 2,051.68 | 2.03% |
| 华懋科技 | 2,031.23 | 2.01% |
| 康医转债 | 123151 | 0.05% | 179.47 |
| 精工转债 | 110086 | 0.05% | 202.84 |
| 仙乐转债 | 123113 | 0.04% | 139.05 |
| 健帆转债 | 123117 | 0.03% | 105.49 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.02% | 71.69 |
| 6.41% |
| 27.21% |
| 2.75% |
| 1667/1778 |
| 2019 | 17.41% | 36.06% | 3.54% | 1094/1679 |
| 2018 | 1.32% | -25.31% | 7.14% | 235/1566 |
| 2017 | 19.71% | 21.77% | 3.34% | 201/1316 |
| 2016 | 0.60% | -11.28% | -- | 433/1035 |
| 0.07% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.19% | 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.98% | 0.04% |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 0.96% | 0.15% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 0.87% | 0.26% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.82% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 0.78% | 新增 |
| 沪硅产业 | 688126 | -- | 0.77% | 新增 |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.69% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.68% | 0.03% |