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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
59.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
46.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
64.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
92.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
39.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
75.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5556
+0.03%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.09亿元
环比 -19.95%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 7.11% | 95.3 |
| 金融业 | 4.89% | 65.62 |
| 批发和零售业 | 2.40% | 32.16 |
| 建筑业 | 0.91% | 12.16 |
| 租赁和商务服务业 | 0.46% | 6.23 |
| 采矿业 | 0.44% | 5.86 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.23% | 3.15 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 老板电器 | 16.67 | 0.83% |
| 海螺水泥 | 14.25 | 0.71% |
| 中国平安 | 13.77 | 0.68% |
| 海尔智家 | 10.61 | 0.53% |
| 周大生 | 9.87 | 0.49% |
| 比音勒芬 | 8.24 | 0.41% |
| 大秦铁路 | 7.85 | 0.39% |
| 富森美 | 6.64 | 0.33% |
| 中国太保 | 6.53 | 0.32% |
| 招商银行 | 5.74 | 0.29% |
| 嘉化能源 | 5.39 | 0.27% |
| 农业银行 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 42% | 94% | 2.4% | 0.18 | 2.5% |
| 近3年 | 63% | 92% | 3.8% | 0.56 | 4.5% |
| 近5年 | 86% | 91% | 5.0% | 0.38 | 7.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
85.0%
平均收益 3.30%
满1年
96.0%
平均收益 6.99%
满2年
100.0%
平均收益 14.88%
满3年
100.0%
平均收益 24.30%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.16% | -1.72% | -- | 206/2114 |
| 近3月 | 1.78% | -8.14% | 0.78% | 389/2099 |
| 近6月 | 0.39% | -0.60% | 2.46% | 1103/2098 |
| 近1年 | 1.93% | 0.84% | 2.47% | 1316/2087 |
| 近3年 | 11.24% | 23.61% | 4.55% | 1329/1948 |
| 近5年 | 18.12% | -6.52% | 7.18% | 552/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 87.17% | 41.69% | 7.18% | 875/2120 |
| 今年以来 | 1.57% | -1.95% | 2.47% | 1180/2120 |
| 2025 | 1.43% | 17.66% | 1.25% | 2021/2142 |
| 2024 | 9.87% | 14.69% | 4.55% | 489/2138 |
| 2023 | 2.70% | -11.38% | 3.33% | 216/2125 |
| 2022 | -1.19% | -21.63% | 7.18% | 206/2021 |
| 2021 | 8.27% | -5.20% | 3.43% | 809/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.4% · 债券 67.8% · 现金 4.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海螺水泥 | 600585 | 建筑材料 | 1.58% |
| 4.93 |
| 0.24% |
| 圆通速递 | 4.48 | 0.22% |
| 石头科技 | 4.32 | 0.21% |
| 重百集团 | 4.13 | 0.21% |
| 齐鲁银行 | 3.08 | 0.15% |
| 今世缘 | 2.79 | 0.14% |
| 北新建材 | 1.92 | 0.10% |
| 国药股份 | 1.13 | 0.06% |
| 济川药业 | 1.21 | 0.06% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 嘉化能源 | 14.11 | 0.70% |
| 圆通速递 | 11.41 | 0.57% |
| 唐山港 | 11.55 | 0.57% |
| 淮北矿业 | 11.53 | 0.57% |
| 宁德时代 | 11.33 | 0.56% |
| 洪城环境 | 10.43 | 0.52% |
| 比音勒芬 | 9.74 | 0.48% |
| 济川药业 | 9.6 | 0.48% |
| 江苏银行 | 8.74 | 0.43% |
| 中国巨石 | 8.3 | 0.41% |
| 老板电器 | 8.19 | 0.41% |
| 亨通光电 | 8.32 | 0.41% |
| 建发股份 | 8 | 0.40% |
| 万华化学 | 7.47 | 0.37% |
| 景津装备 | 7.23 | 0.36% |
| 大秦铁路 | 7.11 | 0.35% |
| 中国神华 | 7.06 | 0.35% |
| 塔牌集团 | 5.75 | 0.29% |
| 北新建材 | 5.43 | 0.27% |
| 永兴材料 | 5.14 | 0.26% |
| 19.49% |
| 27.21% |
| 4.06% |
| 1260/1778 |
| 2019 | 14.70% | 36.06% | 2.85% | 1196/1679 |
| 2018 | 1.30% | -25.31% | 3.16% | 239/1566 |
| 2017 | 7.98% | 21.77% | 1.13% | 606/1316 |
| 2016 | 0.40% | -11.28% | -- | 444/1035 |
| 0.82% |
| 老板电器 | 002508 | 家用电器 | 1.47% | 0.70% |
| 周大生 | 002867 | 纺织服饰 | 1.42% | 0.73% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 1.11% | 0.16% |
| 重百集团 | 600729 | 商贸零售 | 0.98% | 0.31% |
| 建设银行 | 601939 | 银行 | 0.93% | 0.11% |
| 中国建筑 | 601668 | 建筑装饰 | 0.91% | 0.06% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.78% | 0.26% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 0.76% | 0.17% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.72% | 0.14% |