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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.0
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
29.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
14.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
90.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
42.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3729
+0.01%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.13亿元
环比 -2.29%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 4.63% | 95.03 |
| 金融业 | 1.27% | 26.12 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.59% | 12.15 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.36% | 7.43 |
| 批发和零售业 | 0.29% | 6 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 联影医疗 | 14.51 | 0.65% |
| 宝信软件 | 14 | 0.62% |
| 康龙化成 | 13.51 | 0.60% |
| 明阳电气 | 13.28 | 0.59% |
| 浪潮信息 | 11.53 | 0.51% |
| 东方电缆 | 11.05 | 0.49% |
| 安科瑞 | 10.81 | 0.48% |
| 武汉控股 | 10.72 | 0.48% |
| 铜陵有色 | 10.62 | 0.47% |
| 凯莱英 | 10.38 | 0.46% |
| 许继电气 | 9.97 | 0.44% |
| 恩捷股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债17 | 019790 | 24.73% | 507.3 |
| 26国债04 | 019830 | 9.81% | 201.31 |
| 25国债06 | 019771 | 9.73% | 199.58 |
| 24国债19 | 019755 | 4.93% | 101.1 |
| 24国债14 | 019748 | 0.51% | 10.36 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 11% | 91% | 3.2% | -0.62 | 3.6% |
| 近3年 | 16% | 89% | 5.3% | -0.02 | 7.1% |
| 近5年 | 17% | 90% | 4.8% | -0.34 | 8.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
77.0%
平均收益 1.81%
满1年
74.0%
平均收益 3.81%
满2年
76.0%
平均收益 8.04%
满3年
77.0%
平均收益 12.78%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.73% | -1.72% | -- | 685/2114 |
| 近3月 | -1.51% | -8.14% | 2.55% | 824/2099 |
| 近6月 | -2.33% | -0.60% | 3.23% | 1328/2098 |
| 近1年 | -0.52% | 0.84% | 3.58% | 1488/2087 |
| 近3年 | 4.29% | 23.61% | 7.15% | 1574/1948 |
| 近5年 | -0.69% | -6.52% | 8.55% | 1018/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 37.29% | 41.64% | 8.55% | 1435/2120 |
| 今年以来 | -1.29% | -1.95% | 3.58% | 1466/2120 |
| 2025 | 2.51% | 17.66% | 2.49% | 1968/2142 |
| 2024 | 4.21% | 14.69% | 5.57% | 1057/2138 |
| 2023 | -3.28% | -11.38% | 5.61% | 734/2125 |
| 2022 | -4.19% | -21.63% | 5.81% | 442/2021 |
| 2021 | 4.14% | -5.20% | 3.74% | 1271/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 7.2% · 债券 49.7% · 现金 12.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 雅克科技 | 002409 | 电子 | 0.33% |
| 9.86 |
| 0.44% |
| 美年健康 | 9.97 | 0.44% |
| 药明康德 | 9.56 | 0.43% |
| 安徽合力 | 9.67 | 0.43% |
| 焦点科技 | 9.14 | 0.41% |
| 中国银河 | 8.83 | 0.39% |
| 尚太科技 | 8.64 | 0.38% |
| 新易盛 | 8.3 | 0.37% |
| 西部黄金 | 8.26 | 0.37% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 安科瑞 | 15.42 | 0.69% |
| 明阳电气 | 14.81 | 0.66% |
| 晶合集成 | 13.64 | 0.61% |
| 乐鑫科技 | 13.39 | 0.60% |
| 宝信软件 | 13.34 | 0.59% |
| 联影医疗 | 13.16 | 0.59% |
| 美年健康 | 12.93 | 0.58% |
| 明阳智能 | 12.13 | 0.54% |
| 浪潮信息 | 11.6 | 0.52% |
| 恩捷股份 | 10.85 | 0.48% |
| 东方电缆 | 10.74 | 0.48% |
| 铜陵有色 | 10.59 | 0.47% |
| 安克创新 | 10.12 | 0.45% |
| 芒果超媒 | 9.82 | 0.44% |
| 武汉控股 | 9.91 | 0.44% |
| 焦点科技 | 9.52 | 0.42% |
| 安徽合力 | 9.39 | 0.42% |
| 新天绿能 | 9.37 | 0.42% |
| 海天瑞声 | 9.49 | 0.42% |
| 瑞芯微 | 9.04 | 0.40% |
| 17.26% |
| 27.21% |
| 3.54% |
| 1337/1778 |
| 2019 | 8.48% | 36.06% | 1.07% | 1453/1679 |
| 2018 | 1.65% | -25.31% | 0.52% | 219/1566 |
| 2017 | 5.08% | 21.77% | 0.51% | 844/1316 |
| 2016 | -0.86% | -11.28% | -- | 663/1035 |
| 新增 |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 0.33% | 新增 |
| 香农芯创 | 300475 | 电子 | 0.29% | 新增 |
| 巨化股份 | 600160 | 基础化工 | 0.26% | 新增 |
| 美好医疗 | 301363 | 医药生物 | 0.25% | 新增 |
| 铂力特 | 688333 | -- | 0.25% | 新增 |
| 凯莱英 | 002821 | 医药生物 | 0.24% | 0.07% |
| 东方证券 | 600958 | 非银金融 | 0.23% | 新增 |
| 东方钽业 | 000962 | 有色金属 | 0.22% | 新增 |
| 龙磁科技 | 300835 | 有色金属 | 0.22% | 新增 |