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基金诊断
光大保德信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
75.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
67.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
48.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3781
+0.39%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 -36.18%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 14.92% | 7,891.42 |
| 金融业 | 2.48% | 1,309.56 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.09% | 576.65 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.91% | 482.39 |
| 采矿业 | 0.33% | 175.98 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中信证券 | 1,529.59 | 2.27% |
| 用友网络 | 1,380.89 | 2.05% |
| 国泰海通 | 1,210.68 | 1.80% |
| 深信服 | 1,083.52 | 1.61% |
| 家联科技 | 1,056.85 | 1.57% |
| 和邦生物 | 1,021 | 1.52% |
| 美迪西 | 982.79 | 1.46% |
| 光云科技 | 973.74 | 1.45% |
| 晶科能源 | 900.89 | 1.34% |
| 正帆科技 | 872.58 | 1.30% |
| 福斯特 | 870.36 | 1.29% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 70% | 66% | 4.0% | 0.64 | 2.4% |
| 近3年 | 64% | 39% | 5.5% | 0.73 | 6.3% |
| 近5年 | 69% | 44% | 5.3% | 0.32 | 9.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
76.0%
平均收益 1.90%
满1年
76.0%
平均收益 3.72%
满2年
90.0%
平均收益 7.65%
满3年
98.0%
平均收益 11.10%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.53% | -1.72% | -- | 1484/2760 |
| 近3月 | 2.64% | -8.14% | 1.10% | 32/2662 |
| 近6月 | 2.70% | -0.60% | 2.42% | 367/2515 |
| 近1年 | 4.05% | 0.84% | 2.42% | 473/2257 |
| 近3年 | 17.51% | 23.61% | 6.33% | 243/1639 |
| 近5年 | 17.00% | -6.52% | 9.47% | 457/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 43.48% | 36.14% | 9.47% | 593/2803 |
| 今年以来 | 3.08% | -1.95% | 2.42% | 449/2804 |
| 2025 | 6.73% | 17.66% | 3.70% | 386/2458 |
| 2024 | 5.81% | 14.69% | 6.13% | 561/2107 |
| 2023 | 1.80% | -11.38% | 3.90% | 1019/1880 |
| 2022 | -5.23% | -21.63% | 9.08% | 1384/1647 |
| 2021 | 11.02% | -5.20% | 2.50% | 119/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.7% · 债券 89.6% · 现金 1.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 1.16% |
| 中国平安 |
| 806.5 |
| 1.20% |
| 中集集团 | 761.17 | 1.13% |
| 兴森科技 | 738.34 | 1.10% |
| 华旺科技 | 738.91 | 1.10% |
| 宏源药业 | 708.61 | 1.05% |
| 山东赫达 | 700.13 | 1.04% |
| 信立泰 | 659.78 | 0.98% |
| 千禾味业 | 621.62 | 0.92% |
| 海尔智家 | 605.23 | 0.90% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 深信服 | 1,662.18 | 2.47% |
| 用友网络 | 1,177.54 | 1.75% |
| 双良节能 | 1,101.61 | 1.64% |
| 中信证券 | 1,073.21 | 1.60% |
| 美迪西 | 1,076.03 | 1.60% |
| 正帆科技 | 1,056.08 | 1.57% |
| 福斯特 | 1,021.44 | 1.52% |
| 科顺股份 | 989.37 | 1.47% |
| 国泰海通 | 952.32 | 1.42% |
| 万兴科技 | 932.39 | 1.39% |
| 光云科技 | 936.14 | 1.39% |
| 晶科能源 | 862.84 | 1.28% |
| 东方财富 | 831.26 | 1.24% |
| 通威股份 | 833.77 | 1.24% |
| 千禾味业 | 825.87 | 1.23% |
| 山东赫达 | 798.63 | 1.19% |
| 兴森科技 | 796.85 | 1.18% |
| 华旺科技 | 766.79 | 1.14% |
| 和邦生物 | 714.4 | 1.06% |
| 皓元医药 | 703.19 | 1.05% |
| 4.92% |
| 27.21% |
| 2.79% |
| 435/1094 |
| 2019 | 6.69% | 36.06% | 0.63% | 371/943 |
| 2018 | -3.07% | -25.31% | 7.37% | 745/820 |
| 2017 | 6.06% | 21.77% | -- | 44/712 |
| 0.56% |
| 立昂微 | 605358 | 电子 | 1.03% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.99% | 0.62% |
| 家联科技 | 301193 | 轻工制造 | 0.98% | 新增 |
| 普洛药业 | 000739 | 医药生物 | 0.94% | 0.18% |
| 中集集团 | 000039 | 机械设备 | 0.92% | 新增 |
| 和邦生物 | 603077 | 基础化工 | 0.88% | 0.08% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.84% | 0.64% |
| 泰格医药 | 300347 | 医药生物 | 0.82% | 0.08% |
| 东鹏饮料 | 605499 | 食品饮料 | 0.82% | 新增 |