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基金诊断
前海联合 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
21.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
4.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
4.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
66.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
34.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
35.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.0%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -0.5%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1594
+0.16%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.0%
网格适配度
45
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.1655 · 低位区间 -0.9% · 高位区间 +2.5%
当前偏离锚值 -0.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 -1.43%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 采矿业 | 0.49% | 0.75 |
| 建筑业 | 0.37% | 0.56 |
| 制造业 | 0.36% | 0.55 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海天味业 | 6.48 | 1.81% |
| 恒瑞医药 | 4.51 | 1.26% |
| 东山精密 | 4.33 | 1.21% |
| 安科生物 | 3.42 | 0.96% |
| 金禾实业 | 3.36 | 0.94% |
| 安井食品 | 3.28 | 0.92% |
| 水晶光电 | 3.25 | 0.91% |
| 坚朗五金 | 3.14 | 0.88% |
| 沪电股份 | 2.78 | 0.78% |
| 上海机场 | 2.63 | 0.74% |
| 圆通速递 | 2.64 | 0.74% |
| 万华化学 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 39.32% | 60.76 |
| 24国债17 | 019753 | 20.29% | 31.35 |
| 25国债19 | 019792 | 13.08% | 20.21 |
| 25国债20 | 019793 | 6.61% | 10.21 |
| 兴业转债 | 113052 | 1.94% | 2.99 |
| 上银转债 | 113042 | 0.37% | 0.58 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.25% | 0.38 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 0% | 64% | 2.4% | -1.85 | 4.4% |
| 近3年 | 3% | 68% | 2.7% | -0.30 | 5.1% |
| 近5年 | 10% | 68% | 3.7% | -0.31 | 6.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
61.0%
平均收益 1.01%
满1年
65.0%
平均收益 2.20%
满2年
77.0%
平均收益 5.14%
满3年
96.0%
平均收益 8.60%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.09% | -4.62% | -- | 1050/2760 |
| 近3月 | 0.73% | -8.79% | 0.42% | 330/2662 |
| 近6月 | -0.55% | -3.24% | 1.65% | 1998/2515 |
| 近1年 | -2.90% | 0.21% | 4.37% | 2202/2257 |
| 近3年 | 2.08% | 20.92% | 5.14% | 1596/1639 |
| 近5年 | 1.76% | -7.18% | 6.78% | 1104/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 21.67% | 31.90% | 7.27% | 1023/2803 |
| 今年以来 | -1.97% | -2.65% | 3.86% | 2648/2804 |
| 2025 | 1.31% | 17.66% | 2.63% | 1851/2458 |
| 2024 | 3.28% | 14.69% | 2.25% | 1529/2107 |
| 2023 | -0.08% | -11.38% | 2.57% | 1438/1880 |
| 2022 | -3.65% | -21.63% | 6.78% | 1273/1647 |
| 2021 | 9.42% | -5.20% | 2.79% | 171/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 1.2% · 债券 81.9% · 现金 1.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.49% |
| 2.61 |
| 0.73% |
| 天味食品 | 2.58 | 0.72% |
| TCL中环 | 2.45 | 0.69% |
| 石英股份 | 2.39 | 0.67% |
| 新泉股份 | 2.26 | 0.63% |
| 福晶科技 | 2.22 | 0.62% |
| 恒立液压 | 2.2 | 0.62% |
| 杰瑞股份 | 2.22 | 0.62% |
| 中国石油 | 2.12 | 0.59% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海天味业 | 6.25 | 1.75% |
| 东山精密 | 4.27 | 1.20% |
| 恒瑞医药 | 4.2 | 1.18% |
| 光威复材 | 4 | 1.12% |
| 金禾实业 | 3.93 | 1.10% |
| 安井食品 | 3.58 | 1.00% |
| 安科生物 | 3.29 | 0.92% |
| 水晶光电 | 3.08 | 0.86% |
| 坚朗五金 | 2.98 | 0.83% |
| 沪电股份 | 2.78 | 0.78% |
| 圣邦股份 | 2.76 | 0.77% |
| 石英股份 | 2.69 | 0.75% |
| 圆通速递 | 2.52 | 0.71% |
| 杰瑞股份 | 2.53 | 0.71% |
| TCL中环 | 2.53 | 0.71% |
| 上海机场 | 2.54 | 0.71% |
| 天味食品 | 2.52 | 0.71% |
| 中国石油 | 2.45 | 0.69% |
| 北汽蓝谷 | 2.35 | 0.66% |
| 万华化学 | 2.32 | 0.65% |
| 7.91% |
| 27.21% |
| 3.94% |
| 255/1094 |
| 2019 | 6.89% | 36.06% | 3.02% | 357/943 |
| 2018 | -4.74% | -25.31% | 6.15% | 774/820 |
| 2017 | 1.99% | 21.77% | 2.60% | 337/712 |
| 2016 | 0.32% | -11.28% | -- | 325/591 |
| 0.71% |
| 中国电建 | 601669 | 建筑装饰 | 0.37% | 0.08% |
| 中国稀土 | 000831 | 有色金属 | 0.36% | 新增 |