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基金诊断
中邮基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
48.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
45.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
43.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
47.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 30.4% · 当前估值分位偏低（历史数据，不代表未来不会继续走低），是否加码需结合自身资金安排判断
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.9%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +14.0%
综合结论：波动幅度较大且当前估值分位偏低（均为历史数据）。这类情况下有人会选择分批加大投入，但这不是普适建议——具体是否操作、操作多少，取决于你能接受的回撤幅度、资金期限和这笔钱的用途。
单位净值 / 日涨跌
2.4359
+3.97%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（医药100）
76.5
温度 24.5/100 · PE分位 38.5% · PB分位 10.4%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.9%
网格适配度
19
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 2.1359 · 低位区间 -3.0% · 高位区间 +13.0%
当前偏离锚值 +14.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.96亿元
环比 -29.31%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三博脑科 | 2,525.26 | 15.65% |
| 润达医疗 | 1,498.49 | 9.29% |
| 昊帆生物 | 1,466.5 | 9.09% |
| 通策医疗 | 1,298.84 | 8.05% |
| 前沿生物 | 1,241.82 | 7.70% |
| 君实生物 | 1,229.75 | 7.62% |
| 科伦博泰生物 | 1,145.63 | 7.10% |
| 科伦药业 | 1,136.29 | 7.04% |
| 药明合联 | 1,132.07 | 7.02% |
| 信达生物 | 1,078.77 | 6.69% |
| 三生国健 | 1,059.57 | 6.57% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 39% | 47% | 31.4% | -0.03 | 24.4% |
| 近3年 | 38% | 43% | 29.3% | 0.26 | 28.0% |
| 近5年 | 53% | 52% | 27.0% | -0.09 | 41.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
58.0%
平均收益 5.15%
满1年
61.0%
平均收益 11.78%
满2年
65.0%
平均收益 25.34%
满3年
66.0%
平均收益 40.49%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.31% | -1.72% | -- | 2035/5562 |
| 近3月 | 25.73% | -8.14% | 12.93% | 67/5453 |
| 近6月 | 22.24% | -0.60% | 16.71% | 864/5220 |
| 近1年 | 0.71% | 0.84% | 24.13% | 2954/4814 |
| 近3年 | 29.89% | 23.61% | 28.04% | 2061/3735 |
| 近5年 | -4.26% | -6.52% | 41.69% | 1089/2223 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 143.59% | 33.32% | 44.27% | 691/5637 |
| 今年以来 | 17.56% | -1.95% | 22.39% | 1204/5638 |
| 2025 | 26.49% | 17.66% | 19.97% | 2676/5118 |
| 2024 | -16.44% | 14.69% | 23.38% | 2065/2138 |
| 2023 | -4.08% | -11.38% | 22.60% | 818/2125 |
| 2022 | -9.83% | -21.63% | 22.62% | 720/2021 |
| 2021 | 3.47% | -5.20% | 23.79% | 1313/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.6% · 债券 --% · 现金 8.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 9.50% |
| 博拓生物 |
| 1,003.93 |
| 6.22% |
| 奥浦迈 | 999 | 6.19% |
| 迪哲医药 | 995.42 | 6.17% |
| 百普赛斯 | 991.34 | 6.14% |
| 毕得医药 | 914.51 | 5.67% |
| 山外山 | 906.48 | 5.62% |
| 金域医学 | 860.92 | 5.34% |
| 荣昌生物 | 831.89 | 5.16% |
| 大参林 | 830.6 | 5.15% |
| 贝达药业 | 829.05 | 5.14% |
| 百济神州 | 825.65 | 5.12% |
| 迪安诊断 | 802.67 | 4.97% |
| 迈威生物 | 794.61 | 4.92% |
| 微创机器人-B | 787.35 | 4.88% |
| 荣昌生物 | 779.77 | 4.83% |
| 益丰药房 | 761.77 | 4.72% |
| 泽璟制药 | 746.45 | 4.63% |
| 益方生物 | 714.65 | 4.43% |
| 苑东生物 | 712.64 | 4.42% |
| 康龙化成 | 705.24 | 4.37% |
| 三生制药 | 692.04 | 4.29% |
| 众生药业 | 645.59 | 4.00% |
| 赛分科技 | 635.13 | 3.94% |
| 华润三九 | 617.98 | 3.83% |
| 晶泰控股 | 616.38 | 3.82% |
| 恒瑞医药 | 614.04 | 3.81% |
| 南微医学 | 612.51 | 3.80% |
| 凯莱英 | 599.8 | 3.72% |
| 爱尔眼科 | 599.83 | 3.72% |
| 百奥赛图-B | 596.91 | 3.70% |
| 海泰新光 | 588.34 | 3.65% |
| 药康生物 | 560.17 | 3.47% |
| 信立泰 | 549.99 | 3.41% |
| 中国生物制药 | 548.33 | 3.40% |
| 京东健康 | 545.67 | 3.38% |
| 海西新药 | 500.74 | 3.10% |
| 艾力斯 | 480.35 | 2.98% |
| 中赋科技 | 469.23 | 2.91% |
| 英科医疗 | 462.63 | 2.87% |
| 康方生物 | 453.4 | 2.81% |
| 东阿阿胶 | 446.49 | 2.77% |
| 皓元医药 | 421.88 | 2.61% |
| 福瑞医科 | 403.07 | 2.50% |
| 昭衍新药 | 391.44 | 2.43% |
| 可孚医疗 | 388.25 | 2.41% |
| 美迪西 | 386.58 | 2.40% |
| 瑞迈特 | 385.55 | 2.39% |
| 甘李药业 | 371.79 | 2.30% |
| 上海谊众 | 371.58 | 2.30% |
| 医脉通 | 360.1 | 2.23% |
| 泓博医药 | 353.06 | 2.19% |
| 华大基因 | 350.06 | 2.17% |
| 药明生物 | 348.61 | 2.16% |
| 华大智造 | 347.47 | 2.15% |
| 羚锐制药 | 340.41 | 2.11% |
| 西山科技 | 339.44 | 2.10% |
| 热景生物 | 331.15 | 2.05% |
| 奕瑞科技 | 327.78 | 2.03% |
| 九芝堂 | 323.8 | 2.01% |
| 百奥赛图 | 18.05 | 0.11% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三博脑科 | 2,423.8 | 15.02% |
| 信达生物 | 2,034.47 | 12.61% |
| 润达医疗 | 1,811.26 | 11.22% |
| 科伦博泰生物 | 1,611.98 | 9.99% |
| 前沿生物 | 1,553.68 | 9.63% |
| 三生制药 | 1,426.86 | 8.84% |
| 迪哲医药 | 1,355.34 | 8.40% |
| 通策医疗 | 1,246.75 | 7.73% |
| 奥浦迈 | 1,216.49 | 7.54% |
| 海泰新光 | 1,187.55 | 7.36% |
| 康方生物 | 1,168.29 | 7.24% |
| 昊帆生物 | 1,140.09 | 7.07% |
| 益丰药房 | 1,089.01 | 6.75% |
| 南微医学 | 1,071.89 | 6.64% |
| 药明合联 | 1,067.89 | 6.62% |
| 迈威生物 | 1,068.22 | 6.62% |
| 泽璟制药 | 1,062.81 | 6.59% |
| 苑东生物 | 1,060.3 | 6.57% |
| 益方生物 | 1,052.75 | 6.52% |
| 博拓生物 | 967.62 | 6.00% |
| 百普赛斯 | 955.36 | 5.92% |
| 百济神州 | 944.53 | 5.85% |
| 恒瑞医药 | 920.01 | 5.70% |
| 科伦药业 | 886.76 | 5.50% |
| 药明康德 | 868.59 | 5.38% |
| 福瑞医科 | 840.2 | 5.21% |
| 君实生物 | 833.38 | 5.16% |
| 金域医学 | 819.61 | 5.08% |
| 大参林 | 784.05 | 4.86% |
| 微创机器人-B | 778.11 | 4.82% |
| 迪安诊断 | 763.9 | 4.73% |
| 三生国健 | 748.54 | 4.64% |
| 荣昌生物 | 712.57 | 4.42% |
| 瑞迈特 | 689.48 | 4.27% |
| 山外山 | 675.79 | 4.19% |
| 京新药业 | 634.64 | 3.93% |
| 康龙化成 | 629.21 | 3.90% |
| 映恩生物-B | 625.82 | 3.88% |
| 美好医疗 | 609.57 | 3.78% |
| 华润三九 | 605.14 | 3.75% |
| 晶泰控股 | 592.17 | 3.67% |
| 毕得医药 | 586.35 | 3.63% |
| 百奥赛图-B | 584.22 | 3.62% |
| 爱尔眼科 | 581.55 | 3.60% |
| 海西新药 | 541.78 | 3.36% |
| 信立泰 | 540.39 | 3.35% |
| 中国生物制药 | 530.54 | 3.29% |
| 博腾股份 | 515.67 | 3.20% |
| 荣昌生物 | 515.13 | 3.19% |
| 贝达药业 | 504.11 | 3.12% |
| 京东健康 | 503.22 | 3.12% |
| 美迪西 | 496.71 | 3.08% |
| 皓元医药 | 484.59 | 3.00% |
| 东阿阿胶 | 464.18 | 2.88% |
| 英科医疗 | 437.35 | 2.71% |
| 上海谊众 | 431.67 | 2.68% |
| 赛分科技 | 423.82 | 2.63% |
| 阳光诺和 | 414.54 | 2.57% |
| 医脉通 | 409.24 | 2.54% |
| 华康洁净 | 394.92 | 2.45% |
| 华大智造 | 343.25 | 2.13% |
| 可孚医疗 | 338.63 | 2.10% |
| 华大基因 | 337.88 | 2.09% |
| 羚锐制药 | 337.1 | 2.09% |
| 泓博医药 | 329.67 | 2.04% |
| 西山科技 | 328.53 | 2.04% |
| 甘李药业 | 324.57 | 2.01% |
| 诺诚健华 | 323.04 | 2.00% |
| 73.05% |
| 27.21% |
| 15.69% |
| 252/1778 |
| 2019 | 24.52% | 36.06% | 13.56% | 883/1679 |
| 2018 | -2.70% | -25.31% | 15.44% | 460/1566 |
| 2017 | 4.46% | 21.77% | 10.07% | 892/1316 |
| 2016 | 0.02% | -11.28% | -- | 531/1035 |
| 0.15% |
| 凯莱英 | 002821 | 医药生物 | 4.72% | 0.85% |
| 百奥赛图-B | 02315 | -- | 4.72% | 新增 |
| 药康生物 | 688046 | -- | 4.70% | 新增 |
| 美迪西 | 688202 | -- | 4.34% | 0.77% |
| 皓元医药 | 688131 | -- | 4.07% | 0.12% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 4.03% | 0.32% |
| 众生药业 | 002317 | 医药生物 | 3.62% | 新增 |
| 三生国健 | 688336 | -- | 3.59% | 新增 |
| 艾力斯 | 688578 | -- | 3.57% | 新增 |