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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
52.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
47.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
49.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
79.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
34.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.4%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +1.8%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3052
+0.08%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.4%
网格适配度
51
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.2818 · 低位区间 -1.1% · 高位区间 +12.1%
当前偏离锚值 +1.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 -74.85%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 38.20% | 100.74 |
| 金融业 | 24.72% | 65.21 |
| 采矿业 | 7.79% | 20.55 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 7.18% | 18.93 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.05% | 0.13 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 太阳纸业 | 102.89 | 0.54% |
| 久立特材 | 96.39 | 0.50% |
| 恒力石化 | 88.67 | 0.46% |
| 中材国际 | 88.63 | 0.46% |
| 中煤能源 | 74.55 | 0.39% |
| 中国太保 | 35.5 | 0.19% |
| 北新建材 | 28.16 | 0.15% |
| 南京银行 | 28.48 | 0.15% |
| 伊利股份 | 21.47 | 0.11% |
| 江苏银行 | 21.48 | 0.11% |
| 史丹利 | 21.34 | 0.11% |
| 华鲁恒升 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 35% | 73% | 13.5% | 0.00 | 13.9% |
| 近3年 | 41% | 81% | 12.8% | 0.27 | 13.9% |
| 近5年 | 70% | 83% | 10.3% | 0.16 | 14.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
67.0%
平均收益 2.82%
满1年
70.0%
平均收益 5.84%
满2年
75.0%
平均收益 10.04%
满3年
86.0%
平均收益 16.29%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.47% | -4.62% | -- | 433/2114 |
| 近3月 | 3.84% | -8.79% | 4.03% | 242/2099 |
| 近6月 | -7.24% | -3.24% | 13.00% | 1596/2098 |
| 近1年 | 1.52% | 0.21% | 13.94% | 1359/2087 |
| 近3年 | 15.49% | 20.92% | 13.94% | 1178/1948 |
| 近5年 | 16.91% | -7.18% | 14.56% | 574/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 56.30% | 39.08% | 20.56% | 1229/2120 |
| 今年以来 | -2.00% | -2.65% | 13.94% | 1514/2120 |
| 2025 | 23.63% | 17.66% | 10.30% | 989/2142 |
| 2024 | -2.29% | 14.69% | 9.62% | 1588/2138 |
| 2023 | -2.94% | -11.38% | 7.42% | 705/2125 |
| 2022 | 1.28% | -21.63% | 3.13% | 89/2021 |
| 2021 | 7.36% | -5.20% | 3.17% | 929/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 77.9% · 债券 --% · 现金 24.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 太阳纸业 | 002078 | 轻工制造 | 5.82% | 1.88% |
| 18.96 |
| 0.10% |
| 美的集团 | 14.47 | 0.08% |
| 杭州银行 | 14.68 | 0.08% |
| 南钢股份 | 14.28 | 0.07% |
| 三一重工 | 14.25 | 0.07% |
| 陕西能源 | 12.51 | 0.07% |
| 东方雨虹 | 14.24 | 0.07% |
| 紫金矿业 | 10.59 | 0.06% |
| 华泰证券 | 10.89 | 0.06% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 608.79 | 3.18% |
| 贵州茅台 | 407.35 | 2.12% |
| 中国太保 | 390.65 | 2.04% |
| 紫金矿业 | 326.18 | 1.70% |
| 中际旭创 | 297.51 | 1.55% |
| 招商银行 | 265.54 | 1.39% |
| 美的集团 | 176.24 | 0.92% |
| 兴业银行 | 162.18 | 0.85% |
| 长江电力 | 163.32 | 0.85% |
| 中芯国际 | 156.45 | 0.82% |
| 海光信息 | 158.08 | 0.82% |
| 澜起科技 | 155.45 | 0.81% |
| 北方华创 | 148.82 | 0.78% |
| 伊利股份 | 148.69 | 0.78% |
| 东方财富 | 145.9 | 0.76% |
| 药明康德 | 144.61 | 0.75% |
| 寒武纪 | 141.39 | 0.74% |
| 恒力石化 | 135.78 | 0.71% |
| 中微公司 | 135.25 | 0.71% |
| 恒瑞医药 | 134.79 | 0.70% |
| 13.54% |
| 27.21% |
| 4.50% |
| 1487/1778 |
| 2019 | 22.60% | 36.06% | 6.43% | 939/1679 |
| 2018 | -17.28% | -25.31% | 18.94% | 907/1566 |
| 2017 | 11.14% | 21.77% | 4.91% | 411/1316 |
| 2016 | -2.38% | -11.28% | -- | 743/1035 |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 5.51% | 0.58% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 5.35% | 2.36% |
| 华鲁恒升 | 600426 | 基础化工 | 5.26% | 新增 |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 4.88% | 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 4.87% | 3.92% |
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 4.86% | 1.28% |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 4.85% | 2.86% |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 4.84% | 0.78% |
| 南钢股份 | 600282 | 钢铁 | 4.68% | 2.61% |