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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
45.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
32.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
34.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
84.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
43.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 7.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.0%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 -1.7%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1276
+1.49%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 8.0%
网格适配度
47
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.1468 · 低位区间 -2.0% · 高位区间 +2.9%
当前偏离锚值 -1.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.05亿元
环比 -35.25%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.86% | 166.25 |
| 房地产业 | 11.15% | 133.65 |
| 农、林、牧、渔业 | 4.92% | 58.99 |
| 租赁和商务服务业 | 4.74% | 56.89 |
| 金融业 | 3.20% | 38.34 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.52% | 18.23 |
| 建筑业 | 1.04% | 12.5 |
| 采矿业 | 1.01% | 12.09 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.63% | 7.56 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.62% | 7.47 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商蛇口 | 92.45 | 6.10% |
| 滨江集团 | 80.44 | 5.31% |
| 温氏股份 | 65.71 | 4.34% |
| 保利发展 | 59.05 | 3.90% |
| 新城控股 | 57 | 3.76% |
| 建发股份 | 56.86 | 3.75% |
| 我爱我家 | 45.69 | 3.02% |
| 中国建筑 | 44.24 | 2.92% |
| 中国太保 | 42.03 | 2.77% |
| 海大集团 | 41.89 | 2.76% |
| 爱玛科技 | 41.03 | 2.71% |
| 牧原股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 13.48% | 161.68 |
| 26特国02 | 019837 | 8.33% | 99.86 |
| 25特国02 | 019776 | 7.80% | 93.49 |
| 国债2519 | 102317 | 7.58% | 90.94 |
| 22苏城02 | 185785 | 1.12% | 13.44 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 19% | 78% | 9.2% | -0.36 | 12.9% |
| 近3年 | 24% | 86% | 6.6% | 0.10 | 12.9% |
| 近5年 | 58% | 87% | 6.2% | 0.06 | 12.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
81.0%
平均收益 2.38%
满1年
89.0%
平均收益 5.10%
满2年
96.0%
平均收益 10.73%
满3年
100.0%
平均收益 16.90%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.39% | -1.72% | -- | 359/2114 |
| 近3月 | 4.25% | -8.14% | 2.61% | 320/2099 |
| 近6月 | -2.94% | -0.60% | 10.12% | 1533/2098 |
| 近1年 | -1.79% | 0.84% | 12.91% | 1605/2087 |
| 近3年 | 6.73% | 23.61% | 12.91% | 1547/1948 |
| 近5年 | 9.71% | -6.52% | 12.91% | 806/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 55.69% | 39.54% | 12.91% | 1268/2120 |
| 今年以来 | -3.24% | -1.95% | 12.91% | 1645/2120 |
| 2025 | 2.64% | 17.66% | 2.56% | 1957/2142 |
| 2024 | 9.74% | 14.69% | 4.07% | 499/2138 |
| 2023 | 1.08% | -11.38% | 4.06% | 322/2125 |
| 2022 | -3.27% | -21.63% | 7.49% | 370/2021 |
| 2021 | 6.70% | -5.20% | 2.70% | 1005/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 42.7% · 债券 38.3% · 现金 15.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 招商蛇口 | 001979 | 房地产 | 3.51% |
| 40.38 |
| 2.67% |
| 金地集团 | 40.17 | 2.65% |
| 招商积余 | 38.9 | 2.57% |
| 徐工机械 | 34.91 | 2.30% |
| 伊利股份 | 34.16 | 2.25% |
| 中国国航 | 33.34 | 2.20% |
| 北新建材 | 28.61 | 1.89% |
| 宁波银行 | 28.65 | 1.89% |
| 贵州茅台 | 28.32 | 1.87% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 万华化学 | 45.59 | 3.01% |
| 我爱我家 | 42.41 | 2.80% |
| 保利发展 | 42.37 | 2.80% |
| 扬农化工 | 42.46 | 2.80% |
| 滨江集团 | 37.64 | 2.48% |
| 中国石油 | 35.77 | 2.36% |
| 久立特材 | 35.66 | 2.35% |
| 宁德时代 | 34.65 | 2.29% |
| 海螺水泥 | 34.71 | 2.29% |
| 海尔智家 | 34.42 | 2.27% |
| 招商蛇口 | 32.05 | 2.12% |
| 瑞丰新材 | 31.4 | 2.07% |
| 金地集团 | 30.2 | 1.99% |
| 温氏股份 | 29.96 | 1.98% |
| 星宇股份 | 29.76 | 1.96% |
| 徐工机械 | 29.24 | 1.93% |
| 中国建筑 | 29.28 | 1.93% |
| 海大集团 | 27.68 | 1.83% |
| 确成股份 | 26.17 | 1.73% |
| 老板电器 | 25.53 | 1.68% |
| 13.04% |
| 27.21% |
| 2.96% |
| 1509/1778 |
| 2019 | 10.56% | 36.06% | 2.07% | 1351/1679 |
| 2018 | 2.78% | -25.31% | 1.29% | 141/1566 |
| 2017 | 6.92% | 21.77% | 0.63% | 692/1316 |
| 2016 | -0.30% | -11.28% | -- | 591/1035 |
| 0.15% |
| 建发股份 | 600153 | 交通运输 | 3.45% | 1.00% |
| 滨江集团 | 002244 | 房地产 | 2.85% | 新增 |
| 温氏股份 | 300498 | 农林牧渔 | 2.70% | 新增 |
| 新城控股 | 601155 | 房地产 | 2.53% | 0.01% |
| 牧原股份 | 002714 | 农林牧渔 | 2.22% | 0.02% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 1.74% | 0.44% |
| 兴蓉环境 | 000598 | 环保 | 1.52% | 新增 |
| 爱玛科技 | 603529 | 汽车 | 1.51% | 新增 |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 1.46% | 0.45% |