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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
37.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
91.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
100.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
58.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 0.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5047
+0.03%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
16.09亿元
环比 71.97%
本期累计买入（2018年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 2,187.93 | 4.61% |
| 保利地产 | 1,502.48 | 3.17% |
| 农业银行 | 1,444.37 | 3.05% |
| 伊利股份 | 1,390.87 | 2.93% |
| 华夏幸福 | 1,380.12 | 2.91% |
| 宝钢股份 | 1,363.6 | 2.87% |
| 万科A | 1,137.67 | 2.40% |
| 中国平安 | 1,078.83 | 2.27% |
| 中国神华 | 971.73 | 2.05% |
| 中国巨石 | 950.95 | 2.00% |
| 中国石化 | 940.15 | 1.98% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24国开15 | 240215 | 4.55% | 22,280.7 |
| 26工商银行CD051 | 112602051 | 4.04% | 19,768.55 |
| 21工商银行二级02 | 2128051 | 3.99% | 19,528.24 |
| 22交行二级资本债02A | 092280139 | 2.55% | 12,469.7 |
| 26中交一公SCP005 | 012680905 | 2.05% | 10,026.83 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 77% | 100% | 0.2% | 0.82 | 0.1% |
| 近3年 | 95% | 100% | 0.3% | 1.22 | 0.5% |
| 近5年 | 100% | 100% | 0.4% | 2.52 | 0.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
95.0%
平均收益 2.23%
满1年
98.0%
平均收益 4.63%
满2年
100.0%
平均收益 10.00%
满3年
100.0%
平均收益 14.72%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.18% | -1.72% | -- | 886/2116 |
| 近3月 | 0.44% | -8.14% | 0.05% | 588/2099 |
| 近6月 | 1.06% | -0.60% | 0.14% | 1203/2098 |
| 近1年 | 1.70% | 0.84% | 0.14% | 1373/2087 |
| 近3年 | 5.88% | 23.61% | 0.51% | 1580/1950 |
| 近5年 | 12.73% | -6.52% | 0.65% | 693/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 50.47% | 39.92% | 4.17% | 1311/2120 |
| 今年以来 | 1.44% | -1.95% | 0.14% | 1252/2120 |
| 2025 | 0.94% | 17.66% | 0.19% | 2054/2142 |
| 2024 | 2.59% | 14.69% | 0.51% | 1226/2138 |
| 2023 | 3.18% | -11.38% | 0.19% | 174/2125 |
| 2022 | 3.17% | -21.63% | 0.65% | 62/2021 |
| 2021 | 3.28% | -5.20% | 0.12% | 1328/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2018-09-30 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 601398 | 2.11% |
| 中国平安 | 601318 | 1.16% |
| 宁波银行 |
| 916.86 |
| 1.93% |
| 格力电器 | 787.58 | 1.66% |
| 中信证券 | 783.69 | 1.65% |
| 南方航空 | 752.3 | 1.59% |
| 中国银行 | 731.6 | 1.54% |
| 三安光电 | 726.29 | 1.53% |
| 青岛海尔 | 653.6 | 1.38% |
| 建设银行 | 629.55 | 1.33% |
| 贵州茅台 | 614.41 | 1.30% |
本期累计卖出（2018年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 2,163.79 | 4.56% |
| 伊利股份 | 1,726.8 | 3.64% |
| 保利地产 | 1,719.17 | 3.62% |
| 农业银行 | 1,571.84 | 3.31% |
| 中国平安 | 1,415.71 | 2.98% |
| 宝钢股份 | 1,371.06 | 2.89% |
| 华夏幸福 | 1,185.78 | 2.50% |
| 万科A | 1,108.43 | 2.34% |
| 中国石化 | 956.23 | 2.02% |
| 中信证券 | 949.69 | 2.00% |
| 中国巨石 | 943.9 | 1.99% |
| 中国银行 | 936.48 | 1.97% |
| 三安光电 | 928.9 | 1.96% |
| 中国神华 | 922.05 | 1.94% |
| 宁波银行 | 886.75 | 1.87% |
| 南方航空 | 771.56 | 1.63% |
| 格力电器 | 764.73 | 1.61% |
| 建设银行 | 760.06 | 1.60% |
| 贵州茅台 | 733.41 | 1.55% |
| 青岛海尔 | 688.06 | 1.45% |
| 2.73% |
| 27.21% |
| 0.65% |
| 1728/1778 |
| 2019 | 4.82% | 36.06% | 0.06% | 1584/1679 |
| 2018 | 16.74% | -25.31% | 4.17% | 10/1566 |
| 2017 | 3.91% | 21.77% | 1.43% | 924/1316 |
| 2016 | -0.35% | -11.28% | -- | 602/1035 |
| 伊利股份 | 600887 | 1.00% |
| 中青旅 | 600138 | 0.84% |
| 上海医药 | 601607 | 0.65% |
| 金地集团 | 600383 | 0.58% |
| 川投能源 | 600674 | 0.53% |
| 贵州茅台 | 600519 | 0.52% |
| 天润乳业 | 600419 | 0.49% |
| 宏发股份 | 600885 | 0.47% |