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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
28.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
16.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
8.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
67.6
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
24.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.8%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -10.1%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3024
+0.14%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
25
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 24.8%
网格适配度
54
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.4485 · 低位区间 -6.9% · 高位区间 +4.0%
当前偏离锚值 -10.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.03亿元
环比 -92.50%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 66.16% | 630.63 |
| 住宿和餐饮业 | 4.57% | 43.54 |
| 采矿业 | 0.15% | 1.44 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.03% | 0.24 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.02% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 若羽臣 | 1,198.17 | 4.94% |
| 蓝思科技 | 987.16 | 4.07% |
| 工业富联 | 853.87 | 3.52% |
| 三棵树 | 809.79 | 3.34% |
| 爱美客 | 738.32 | 3.05% |
| 青木科技 | 729.37 | 3.01% |
| 康辰药业 | 675.12 | 2.79% |
| 科顺股份 | 514.99 | 2.12% |
| 锦江酒店 | 500.14 | 2.06% |
| 迎驾贡酒 | 482.12 | 1.99% |
| 北新建材 | 439.34 | 1.81% |
| 顾家家居 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 1% | 55% | 16.7% | -1.38 | 23.1% |
| 近3年 | 4% | 67% | 11.5% | -0.41 | 25.1% |
| 近5年 | 19% | 79% | 9.1% | -0.32 | 25.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 2.21%
满1年
85.0%
平均收益 5.19%
满2年
91.0%
平均收益 11.97%
满3年
93.0%
平均收益 19.41%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.64% | -1.72% | -- | 605/2114 |
| 近3月 | -1.84% | -8.14% | 3.70% | 852/2099 |
| 近6月 | -5.83% | -0.60% | 10.97% | 1703/2098 |
| 近1年 | -21.47% | 0.84% | 23.09% | 1986/2087 |
| 近3年 | -9.33% | 23.61% | 25.08% | 1782/1948 |
| 近5年 | -6.70% | -6.52% | 25.08% | 1131/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 39.15% | 36.42% | 25.08% | 1417/2120 |
| 今年以来 | -17.29% | -1.95% | 22.87% | 1994/2120 |
| 2025 | 4.49% | 17.66% | 9.26% | 1814/2142 |
| 2024 | 5.72% | 14.69% | 2.03% | 871/2138 |
| 2023 | 1.29% | -11.38% | 2.68% | 306/2125 |
| 2022 | -1.40% | -21.63% | 3.58% | 224/2021 |
| 2021 | 6.28% | -5.20% | 2.30% | 1055/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 70.9% · 债券 0.3% · 现金 47.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 摩尔线程 | 688795 | -- | 6.64% |
| 437.97 |
| 1.81% |
| 舍得酒业 | 271.16 | 1.12% |
| 牧原股份 | 250.04 | 1.03% |
| 马可波罗 | 247.3 | 1.02% |
| 春风动力 | 247.57 | 1.02% |
| 生物股份 | 229.59 | 0.95% |
| 舒泰神 | 199.79 | 0.82% |
| 格力电器 | 82.49 | 0.34% |
| 今世缘 | 82.47 | 0.34% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 舍得酒业 | 1,640.18 | 6.77% |
| 青木科技 | 1,479.56 | 6.10% |
| 舒泰神 | 1,199.24 | 4.95% |
| 牧原股份 | 1,153.16 | 4.76% |
| 安井食品 | 1,070.38 | 4.42% |
| 若羽臣 | 979.95 | 4.04% |
| 春风动力 | 956.97 | 3.95% |
| 潮宏基 | 929.62 | 3.84% |
| 贵州茅台 | 922.67 | 3.81% |
| 蓝思科技 | 880.88 | 3.63% |
| 匠心家居 | 847.45 | 3.50% |
| 中国中免 | 829.67 | 3.42% |
| 泸州老窖 | 809.12 | 3.34% |
| 工业富联 | 810.39 | 3.34% |
| 热景生物 | 752.25 | 3.10% |
| 泽璟制药 | 736.74 | 3.04% |
| 古井贡酒 | 728.92 | 3.01% |
| 科锐国际 | 716.24 | 2.95% |
| 恒林股份 | 707.63 | 2.92% |
| 首旅酒店 | 673.41 | 2.78% |
| 三棵树 | 660.93 | 2.73% |
| 盐津铺子 | 657.37 | 2.71% |
| 安克创新 | 634.02 | 2.62% |
| 益方生物 | 631.69 | 2.61% |
| 康辰药业 | 597.9 | 2.47% |
| 爱美客 | 580.98 | 2.40% |
| 昂利康 | 510.8 | 2.11% |
| 18.16% |
| 27.21% |
| 3.04% |
| 1296/1778 |
| 2019 | 17.53% | 36.06% | 1.76% | 1089/1679 |
| 2018 | -4.39% | -25.31% | 8.91% | 501/1566 |
| 2017 | 9.14% | 21.77% | 2.22% | 501/1316 |
| 2016 | -0.98% | -11.28% | -- | 675/1035 |
| 新增 |
| 沐曦股份 | 688802 | -- | 5.37% | 新增 |
| 春风动力 | 603129 | 汽车 | 5.10% | 1.26% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 4.91% | 4.39% |
| 九号公司 | 689009 | -- | 4.87% | 新增 |
| 海大集团 | 002311 | 农林牧渔 | 4.82% | 新增 |
| 锦江酒店 | 600754 | 社会服务 | 4.57% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 4.54% | 新增 |
| 泸州老窖 | 000568 | 食品饮料 | 4.23% | 0.88% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 4.01% | 3.56% |