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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
48.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
34.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
48.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
80.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0645
+0.19%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
5.79亿元
环比 -35.70%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 7.95% | 6,939.41 |
| 采矿业 | 2.84% | 2,479.85 |
| 金融业 | 2.62% | 2,287.48 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.35% | 1,181.7 |
| 房地产业 | 0.81% | 708.02 |
| 批发和零售业 | 0.24% | 210.16 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.17% | 144.87 |
| 租赁和商务服务业 | 0.13% | 110.49 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.06% | 51.06 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.06% | 49.41 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.06% | 48.73 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 1,085.78 | 0.93% |
| 中国联通 | 988.31 | 0.85% |
| 海尔智家 | 814.24 | 0.70% |
| 兴业银行 | 678.3 | 0.58% |
| 招商银行 | 587.98 | 0.51% |
| 太阳纸业 | 581.51 | 0.50% |
| 中国电信 | 494.69 | 0.43% |
| 招商蛇口 | 476.9 | 0.41% |
| 山西焦煤 | 445.51 | 0.38% |
| 美的集团 | 331.71 | 0.29% |
| 宁波银行 | 191.15 | 0.16% |
| 泸州老窖 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25浦发银行01 | 2528007 | 8.10% | 7,063.37 |
| 25农发03 | 250403 | 7.72% | 6,736.37 |
| 24上海银行债01 | 212480009 | 6.96% | 6,071.94 |
| 24广发06 | 148711 | 6.94% | 6,057.47 |
| 26招证G3 | 244786 | 6.93% | 6,045.95 |
| 乐歌转债 | 123072 | 0.40% | 352.92 |
| 紫银转债 | 113037 | 0.18% | 155.09 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 31% | 79% | 2.1% | 0.01 | 2.5% |
| 近3年 | 30% | 75% | 2.9% | 0.39 | 3.8% |
| 近5年 | 82% | 86% | 2.6% | 0.49 | 4.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
90.0%
平均收益 1.83%
满1年
96.0%
平均收益 3.74%
满2年
100.0%
平均收益 7.17%
满3年
100.0%
平均收益 10.59%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.16% | -1.72% | -- | 2044/2760 |
| 近3月 | 1.05% | -8.14% | 0.90% | 204/2662 |
| 近6月 | -0.20% | -0.60% | 2.48% | 2070/2519 |
| 近1年 | 1.53% | 0.84% | 2.48% | 1634/2269 |
| 近3年 | 8.19% | 23.61% | 3.83% | 1252/1641 |
| 近5年 | 14.86% | -6.52% | 4.63% | 590/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 41.84% | 36.74% | 4.63% | 613/2805 |
| 今年以来 | 1.22% | -1.95% | 2.48% | 1594/2806 |
| 2025 | 2.80% | 17.66% | 0.92% | 1209/2458 |
| 2024 | 4.00% | 14.69% | 3.60% | 1295/2107 |
| 2023 | 2.85% | -11.38% | 2.15% | 770/1880 |
| 2022 | 1.11% | -21.63% | 2.27% | 570/1647 |
| 2021 | 5.55% | -5.20% | 1.03% | 542/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 16.4% · 债券 101.5% · 现金 12.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 1.19% |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 |
| 0.03% |
| 30.42 |
| 住宿和餐饮业 | 0.02% | 21.02 |
| 148.19 |
| 0.13% |
| 亿纬锂能 | 141.17 | 0.12% |
| 顾家家居 | 134.69 | 0.12% |
| 晋控煤业 | 128.31 | 0.11% |
| 信达证券 | 122.7 | 0.11% |
| 东方财富 | 86.59 | 0.07% |
| 国泰海通 | 86.67 | 0.07% |
| 中煤能源 | 86.85 | 0.07% |
| 首创证券 | 86.53 | 0.07% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国海油 | 946.05 | 0.81% |
| 中国平安 | 529.6 | 0.46% |
| 宁德时代 | 265.09 | 0.23% |
| 龙源电力 | 268.46 | 0.23% |
| 山西焦煤 | 258.98 | 0.22% |
| 双汇发展 | 242.49 | 0.21% |
| 万华化学 | 236 | 0.20% |
| 五粮液 | 220.76 | 0.19% |
| 海螺水泥 | 215.64 | 0.19% |
| 中国神华 | 212.02 | 0.18% |
| 晋控煤业 | 211.35 | 0.18% |
| 亿纬锂能 | 192.18 | 0.17% |
| 海康威视 | 186.7 | 0.16% |
| 大秦铁路 | 175.67 | 0.15% |
| 贵州茅台 | 164.3 | 0.14% |
| 陕西煤业 | 160.23 | 0.14% |
| 天齐锂业 | 141.39 | 0.12% |
| 招商蛇口 | 136.91 | 0.12% |
| 华测检测 | 122.74 | 0.11% |
| 苏泊尔 | 128.98 | 0.11% |
| 2.62% |
| 27.21% |
| 2.00% |
| 750/1094 |
| 2019 | 7.55% | 36.06% | 0.62% | 303/943 |
| 2018 | 5.00% | -25.31% | 0.53% | 333/820 |
| 2017 | 3.06% | 21.77% | -- | 196/712 |
| 0.42% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 0.95% | 0.50% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.91% | 0.34% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 0.89% | 0.17% |
| 中国联通 | 600050 | 通信 | 0.85% | 0.22% |
| 太阳纸业 | 002078 | 轻工制造 | 0.65% | 新增 |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 0.62% | 0.19% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 0.59% | 0.33% |
| 晋控煤业 | 601001 | 煤炭 | 0.54% | 0.08% |
| 招商蛇口 | 001979 | 房地产 | 0.53% | 0.15% |