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基金诊断
融通基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
53.5
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
31.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
66.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
96.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
33.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0411
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.01亿元
环比 -0.63%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.68% | 536.55 |
| 制造业 | 2.66% | 533.75 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.02% | 405.66 |
| 租赁和商务服务业 | 0.25% | 49.98 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.23% | 45.58 |
| 金融业 | 0.22% | 43.49 |
| 采矿业 | 0.09% | 17.66 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.08% | 15.23 |
| 房地产业 | 0.07% | 13.89 |
| 建筑业 | 0.04% | 8.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 548.07 | 1.06% |
| 淮河能源 | 533.27 | 1.03% |
| 太阳纸业 | 139.05 | 0.27% |
| 晨光生物 | 133.56 | 0.26% |
| 中联重科 | 100.9 | 0.19% |
| 科伦药业 | 78.6 | 0.15% |
| 中国石化 | 78.42 | 0.15% |
| 招商南油 | 66.88 | 0.13% |
| 裕同科技 | 54.02 | 0.10% |
| 中国船舶 | 54.05 | 0.10% |
| 杭州银行 | 49.6 | 0.10% |
| 瀚蓝环境 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25农发31 | 250431 | 20.20% | 4,050.76 |
| 25国开03 | 250203 | 14.95% | 2,997.37 |
| 21国开08 | 210208 | 10.23% | 2,051.59 |
| 25国开08 | 250208 | 10.00% | 2,004.92 |
| 紫银转债 | 113037 | 5.82% | 1,166.93 |
| 青农转债 | 128129 | 5.10% | 1,022.95 |
| 国投转债 | 110073 | 4.42% | 887.22 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 25% | 94% | 1.3% | -0.14 | 1.0% |
| 近3年 | 72% | 97% | 1.2% | 0.84 | 1.2% |
| 近5年 | 96% | 98% | 1.1% | 1.05 | 1.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
93.0%
平均收益 1.67%
满1年
99.0%
平均收益 3.44%
满2年
100.0%
平均收益 6.91%
满3年
100.0%
平均收益 10.48%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.07% | -1.72% | -- | 1421/2760 |
| 近3月 | 0.65% | -8.14% | 0.62% | 499/2662 |
| 近6月 | 0.54% | -0.60% | 1.01% | 1561/2515 |
| 近1年 | 1.31% | 0.84% | 1.01% | 1692/2257 |
| 近3年 | 7.68% | 23.61% | 1.19% | 1293/1639 |
| 近5年 | 14.13% | -6.52% | 1.54% | 648/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 36.51% | 31.27% | 2.76% | 698/2803 |
| 今年以来 | 0.94% | -1.95% | 1.01% | 1733/2804 |
| 2025 | 0.17% | 17.66% | 1.19% | 2277/2458 |
| 2024 | 5.36% | 14.69% | 0.92% | 717/2107 |
| 2023 | 3.65% | -11.38% | 0.63% | 478/1880 |
| 2022 | 1.92% | -21.63% | 1.54% | 397/1647 |
| 2021 | 4.45% | -5.20% | 0.25% | 725/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 8.3% · 债券 86.2% · 现金 0.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 2.68% |
| 49.83 |
| 0.10% |
| 中国中免 | 44.36 | 0.09% |
| 先导智能 | 39.29 | 0.08% |
| 顺丰控股 | 39.06 | 0.08% |
| 天赐材料 | 42.67 | 0.08% |
| 江苏银行 | 40.98 | 0.08% |
| 川仪股份 | 40.64 | 0.08% |
| 中炬高新 | 40.1 | 0.08% |
| 阳光电源 | 37.27 | 0.07% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 淮河能源 | 191.67 | 0.37% |
| 裕同科技 | 72.89 | 0.14% |
| 晨光生物 | 61.37 | 0.12% |
| 中国石化 | 63.1 | 0.12% |
| 天赐材料 | 48 | 0.09% |
| 中国船舶 | 46.68 | 0.09% |
| 中联重科 | 41 | 0.08% |
| 江苏银行 | 43.9 | 0.08% |
| 阳光电源 | 34.55 | 0.07% |
| 科伦药业 | 23.41 | 0.05% |
| 新宙邦 | 25.15 | 0.05% |
| 道通科技 | 25.29 | 0.05% |
| 招商南油 | 20.09 | 0.04% |
| 科达利 | 16.7 | 0.03% |
| 福能股份 | 10.47 | 0.02% |
| 新疆天业 | 12.15 | 0.02% |
| 科顺股份 | 11.07 | 0.02% |
| 冰轮环境 | 2.6 | 0.01% |
| 领益智造 | 5.07 | 0.01% |
| 海光信息 | 6.36 | 0.01% |
| 2.12% |
| 27.21% |
| 2.76% |
| 835/1094 |
| 2019 | 3.90% | 36.06% | 0.46% | 704/943 |
| 2018 | 6.22% | -25.31% | 0.57% | 231/820 |
| 2017 | 3.04% | 21.77% | -- | 198/712 |
| 1.24% |
| 淮河能源 | 600575 | 公用事业 | 1.52% | 0.06% |
| 太阳纸业 | 002078 | 轻工制造 | 0.54% | 0.02% |
| 科伦药业 | 002422 | 医药生物 | 0.33% | 新增 |
| 中联重科 | 000157 | 机械设备 | 0.23% | 0.01% |
| 瀚蓝环境 | 600323 | 环保 | 0.23% | 0.01% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 0.22% | 0.03% |
| 招商南油 | 601975 | 交通运输 | 0.22% | 0.01% |
| 中炬高新 | 600872 | 食品饮料 | 0.19% | 0.02% |
| 顺丰控股 | 002352 | 交通运输 | 0.16% | 新增 |