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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
33.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
29.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
28.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
43.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
46.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
25.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 21.3% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.2469
+2.78%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证500）
19.8
温度 79.2/100 · PE分位 79.8% · PB分位 78.5%
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.15亿元
环比 -31.16%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 59.43% | 970.5 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 5.36% | 87.5 |
| 批发和零售业 | 5.13% | 83.7 |
| 科学研究和技术服务业 | 4.34% | 70.91 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 2.56% | 41.78 |
| 农、林、牧、渔业 | 2.25% | 36.78 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.12% | 34.7 |
| 建筑业 | 1.85% | 30.22 |
| 房地产业 | 1.46% | 23.77 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.10% | 17.96 |
| 租赁和商务服务业 | 1.06% | 17.31 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华虹宏力 | 105.78 | 4.43% |
| 兆易创新 | 88.86 | 3.72% |
| 新华保险 | 75.28 | 3.15% |
| 华泰证券 | 72.63 | 3.04% |
| 中航沈飞 | 70.07 | 2.93% |
| 山金国际 | 67.76 | 2.84% |
| 中芯国际 | 64.52 | 2.70% |
| 赤峰黄金 | 57.93 | 2.43% |
| 广发证券 | 57.1 | 2.39% |
| 中航西飞 | 52.06 | 2.18% |
| 山东黄金 | 39.88 | 1.67% |
| 澜起科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债09 | 019835 | 3.68% | 60.1 |
| 26国债01 | 019827 | 1.23% | 20.13 |
| 25国债13 | 019785 | 0.62% | 10.13 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 31% | 35% | 25.5% | -0.05 | 29.7% |
| 近3年 | 26% | 45% | 21.4% | 0.13 | 29.7% |
| 近5年 | 28% | 50% | 19.8% | -0.22 | 43.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 2.09%
满1年
52.0%
平均收益 4.92%
满2年
47.0%
平均收益 10.78%
满3年
61.0%
平均收益 15.65%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 4.90% | -1.72% | -- | 138/2116 |
| 近3月 | 9.53% | -8.14% | 14.62% | 87/2099 |
| 近6月 | 2.67% | -0.60% | 26.94% | 1003/2098 |
| 近1年 | 0.15% | 0.84% | 29.66% | 1480/2087 |
| 近3年 | 13.49% | 23.61% | 29.66% | 1315/1950 |
| 近5年 | -13.67% | -6.52% | 43.63% | 1265/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 27.36% | 33.32% | 44.51% | 1546/2120 |
| 今年以来 | -3.12% | -1.95% | 29.66% | 1612/2120 |
| 2025 | 30.01% | 17.66% | 9.45% | 804/2142 |
| 2024 | -13.51% | 14.69% | 28.82% | 2020/2138 |
| 2023 | 3.20% | -11.38% | 14.37% | 171/2125 |
| 2022 | -19.30% | -21.63% | 28.35% | 1223/2021 |
| 2021 | 13.09% | -5.20% | 11.44% | 554/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.2% · 债券 5.5% · 现金 5.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 碧兴物联 | 688671 | -- | 0.57% |
| 教育 |
| 0.77% |
| 12.6 |
| 卫生和社会工作 | 0.77% | 12.6 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.74% | 12.09 |
| 采矿业 | 0.22% | 3.53 |
| 38.19 |
| 1.60% |
| 中金黄金 | 36.39 | 1.52% |
| 华友钴业 | 30.78 | 1.29% |
| 中信证券 | 29.27 | 1.23% |
| 万邦医药 | 12.57 | 0.53% |
| 康力源 | 12.69 | 0.53% |
| 申科股份 | 12.21 | 0.51% |
| 天地数码 | 12.22 | 0.51% |
| 致远互联 | 12.26 | 0.51% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 256.11 | 10.72% |
| 宁德时代 | 189.5 | 7.93% |
| 洛阳钼业 | 145.14 | 6.08% |
| 赤峰黄金 | 137.85 | 5.77% |
| 中际旭创 | 132.62 | 5.55% |
| 华虹宏力 | 102.75 | 4.30% |
| 立讯精密 | 93.32 | 3.91% |
| 兆易创新 | 90.43 | 3.79% |
| 寒武纪 | 87.63 | 3.67% |
| 阳光电源 | 86.15 | 3.61% |
| 工业富联 | 85.45 | 3.58% |
| 中航西飞 | 81.46 | 3.41% |
| 东鹏饮料 | 74.41 | 3.12% |
| 新华保险 | 71.4 | 2.99% |
| 工商银行 | 66.9 | 2.80% |
| 北方华创 | 65.15 | 2.73% |
| 山金国际 | 63.54 | 2.66% |
| 美的集团 | 63.18 | 2.64% |
| 中航沈飞 | 62.49 | 2.62% |
| 中国平安 | 62.07 | 2.60% |
| 农业银行 | 60.4 | 2.53% |
| 中信证券 | 59.33 | 2.48% |
| 华泰证券 | 59.19 | 2.48% |
| 贵州茅台 | 56.59 | 2.37% |
| 中芯国际 | 53.75 | 2.25% |
| 华能国际 | 49.14 | 2.06% |
| 万华化学 | 48.57 | 2.03% |
| 广发证券 | 48.44 | 2.03% |
| 32.32% |
| 27.21% |
| 14.09% |
| 977/1778 |
| 2019 | 45.53% | 36.06% | 13.33% | 400/1679 |
| 2018 | -32.69% | -25.31% | 35.01% | 1517/1566 |
| 2017 | -4.37% | 21.77% | 16.14% | 1232/1316 |
| 2016 | 0.14% | -11.28% | -- | 499/1035 |
| 新增 |
| 飞鹿股份 | 300665 | 基础化工 | 0.41% | 新增 |
| 路德科技 | 688156 | -- | 0.41% | 新增 |
| 名雕股份 | 002830 | 建筑装饰 | 0.39% | 新增 |
| 元祖股份 | 603886 | 食品饮料 | 0.38% | 新增 |
| 乔治白 | 002687 | 纺织服饰 | 0.35% | 新增 |
| 达刚控股 | 300103 | 机械设备 | 0.35% | 新增 |
| 大烨智能 | 300670 | 电力设备 | 0.35% | 新增 |
| 南卫股份 | 603880 | 医药生物 | 0.35% | 新增 |
| 唯赛勃 | 688718 | -- | 0.34% | 新增 |