页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
招商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.6
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
58.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3081只基金
风险调整后收益 权重 29%
77.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
58.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 0.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4485
+0.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
11.99亿元
环比 -18.69%
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22光证Y1 | 185407 | 2.93% | 9,220.75 |
| 26民生银行永续债01 | 242680007 | 2.88% | 9,062.79 |
| 21浙商银行永续债 | 2120107 | 2.30% | 7,225.48 |
| 26超长特别国债02 | 2600002 | 2.22% | 6,992.49 |
| 23农行永续债01 | 242380017 | 2.02% | 6,364.2 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 72% | 75% | 0.4% | 2.59 | 0.2% |
| 近3年 | 76% | 60% | 0.7% | 2.16 | 1.0% |
| 近5年 | 84% | 44% | 0.7% | 2.50 | 2.3% |
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.26% | -1.72% | -- | 991/3147 |
| 近3月 | 0.70% | -8.14% | 0.06% | 1027/3139 |
| 近6月 | 1.43% | -0.60% | 0.18% | 1739/3121 |
| 近1年 | 2.41% | 0.84% | 0.20% | 1763/3081 |
| 近3年 | 9.44% | 23.61% | 1.00% | 921/2289 |
| 近5年 | 17.76% | -6.52% | 2.25% | 480/1670 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 44.85% | 35.90% | 2.25% | 284/3153 |
| 今年以来 | 2.06% | -1.95% | 0.18% | 1689/3155 |
| 2025 | 0.90% | 17.66% | 0.82% | 1767/3362 |
| 2024 | 4.97% | 14.69% | 1.00% | 1049/3002 |
| 2023 | 5.34% | -11.38% | 0.45% | 231/2636 |
| 2022 | 1.92% | -21.63% | 2.25% | 1431/2221 |
| 2021 | 6.28% | -5.20% | 0.19% | 88/1872 |
| 2020 |
十大持仓
| 3.77% |
| 27.21% |
| 2.00% |
| 146/1623 |
| 2019 | 6.18% | 36.06% | 0.20% | 58/1222 |
| 2018 | 5.00% | -25.31% | 0.37% | 533/841 |