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基金诊断
国联基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
49.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
66.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
87.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
53.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.7478
+0.13%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.52亿元
环比 25.00%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.17% | 865.86 |
| 金融业 | 5.22% | 298.08 |
| 文化、体育和娱乐业 | 4.82% | 275.38 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 3.51% | 200.12 |
| 建筑业 | 2.61% | 149.21 |
| 租赁和商务服务业 | 1.55% | 88.3 |
| 批发和零售业 | 0.89% | 50.94 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.62% | 35.43 |
| 采矿业 | 0.36% | 20.77 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 南方传媒 | 229.7 | 4.62% |
| 平安银行 | 182.55 | 3.67% |
| 洽洽食品 | 167.63 | 3.37% |
| 科锐国际 | 150.45 | 3.02% |
| 华润三九 | 137.1 | 2.75% |
| 齐鲁银行 | 122.86 | 2.47% |
| 大秦铁路 | 119.88 | 2.41% |
| 山煤国际 | 107.29 | 2.16% |
| 中国化学 | 105.32 | 2.12% |
| 格力电器 | 96.84 | 1.95% |
| 苏州银行 | 95.17 | 1.91% |
| 海康威视 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债06 | 019771 | 6.18% | 352.8 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 74% | 89% | 4.9% | 0.74 | 3.5% |
| 近3年 | 73% | 88% | 6.8% | 0.69 | 8.7% |
| 近5年 | 54% | 85% | 6.8% | 0.02 | 16.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
69.0%
平均收益 5.47%
满1年
67.0%
平均收益 8.39%
满2年
74.0%
平均收益 14.71%
满3年
82.0%
平均收益 22.03%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.30% | -1.72% | -- | 286/2114 |
| 近3月 | 2.47% | -8.14% | 1.49% | 347/2099 |
| 近6月 | 1.33% | -0.60% | 3.55% | 1043/2098 |
| 近1年 | 5.17% | 0.84% | 3.55% | 1043/2087 |
| 近3年 | 19.75% | 23.61% | 8.70% | 1078/1948 |
| 近5年 | 8.60% | -6.52% | 16.53% | 798/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 162.32% | 36.76% | 16.87% | 432/2120 |
| 今年以来 | 4.05% | -1.95% | 3.55% | 943/2120 |
| 2025 | 7.66% | 17.66% | 2.16% | 1623/2142 |
| 2024 | 5.78% | 14.69% | 8.70% | 862/2138 |
| 2023 | 1.62% | -11.38% | 5.68% | 279/2125 |
| 2022 | -10.02% | -21.63% | 12.09% | 729/2021 |
| 2021 | 8.40% | -5.20% | 5.24% | 799/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 34.8% · 债券 6.2% · 现金 21.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 南方传媒 | 601900 | 传媒 | 3.58% |
| 94.75 |
| 1.90% |
| 白云山 | 82.51 | 1.66% |
| ST人福 | 78.16 | 1.57% |
| 川投能源 | 76.98 | 1.55% |
| 天士力 | 74.24 | 1.49% |
| 铁龙物流 | 67.19 | 1.35% |
| 渝农商行 | 57.89 | 1.16% |
| 金禾实业 | 57.1 | 1.15% |
| 广汇物流 | 54.17 | 1.09% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 川投能源 | 178.37 | 3.58% |
| 白云山 | 175.68 | 3.53% |
| 天康生物 | 151.78 | 3.05% |
| 华润三九 | 138.78 | 2.79% |
| 嘉化能源 | 138.36 | 2.78% |
| 唐山港 | 135.95 | 2.73% |
| 南方传媒 | 128.05 | 2.57% |
| 渝农商行 | 127.4 | 2.56% |
| 新华医疗 | 122.86 | 2.47% |
| 京东方A | 112.51 | 2.26% |
| 中国化学 | 107.75 | 2.16% |
| 山煤国际 | 106.48 | 2.14% |
| 时代新材 | 104.64 | 2.10% |
| 齐鲁银行 | 102.59 | 2.06% |
| 中原传媒 | 91.93 | 1.85% |
| 大商股份 | 63.47 | 1.28% |
| TCL科技 | 63.37 | 1.27% |
| 广汇物流 | 55.27 | 1.11% |
| 天士力 | 53.32 | 1.07% |
| 富安娜 | 48.22 | 0.97% |
| 25.20% |
| 27.21% |
| 5.03% |
| 1106/1778 |
| 2019 | 9.42% | 36.06% | 2.12% | 1412/1679 |
| 2018 | -6.72% | -25.31% | 8.28% | 566/1566 |
| 2017 | 74.78% | 21.77% | -- | 5/1316 |
| 1.18% |
| 洽洽食品 | 002557 | 食品饮料 | 2.61% | 1.04% |
| 中国化学 | 601117 | 建筑装饰 | 2.61% | 0.17% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 2.43% | 新增 |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 1.86% | 新增 |
| 江铃汽车 | 000550 | 汽车 | 1.82% | 0.35% |
| 大秦铁路 | 601006 | 交通运输 | 1.82% | 3.39% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 1.71% | 1.10% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 1.66% | 0.07% |
| 苏州银行 | 002966 | 银行 | 1.61% | 0.55% |