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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
35.4
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
47.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
85.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
59.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4309
+0.22%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.70亿元
环比 -19.58%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 9.74% | 2,645.7 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.24% | 336.3 |
| 金融业 | 0.92% | 251.37 |
| 采矿业 | 0.71% | 193.6 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.34% | 92.12 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.31% | 85.49 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.17% | 45.61 |
| 房地产业 | 0.16% | 42.32 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.13% | 35.58 |
| 批发和零售业 | 0.12% | 33.54 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.11% | 30.76 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 68.51 | 0.34% |
| 寒武纪 | 68.91 | 0.34% |
| 中际旭创 | 61.81 | 0.30% |
| 中国船舶 | 60.52 | 0.30% |
| 新城控股 | 60.4 | 0.30% |
| 中国汽研 | 62.04 | 0.30% |
| 兴森科技 | 58.59 | 0.29% |
| 中信证券 | 56.22 | 0.28% |
| 福田汽车 | 56.92 | 0.28% |
| 紫金矿业 | 57.84 | 0.28% |
| 金石资源 | 57.92 | 0.28% |
| 杭州热电 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24唐新Y2 | 240876 | 7.45% | 2,023.74 |
| 26民生银行二级资本债01 | 232680002 | 7.44% | 2,022.32 |
| 25成都银行永续债01 | 242580034 | 5.70% | 1,548.89 |
| 22电建Y2 | 137943 | 3.81% | 1,036.65 |
| 建材YK06 | 115743 | 3.77% | 1,023.49 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 62% | 77% | 3.0% | 0.35 | 2.3% |
| 近3年 | 55% | 93% | 2.3% | 0.55 | 2.3% |
| 近5年 | 27% | 84% | 2.7% | -0.10 | 6.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
79.0%
平均收益 2.06%
满1年
83.0%
平均收益 4.21%
满2年
86.0%
平均收益 8.30%
满3年
94.0%
平均收益 12.89%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.52% | -4.62% | -- | 574/1352 |
| 近3月 | -0.96% | -8.79% | 2.30% | 877/1315 |
| 近6月 | 0.83% | -3.24% | 2.30% | 539/1273 |
| 近1年 | 2.57% | 0.21% | 2.30% | 586/1230 |
| 近3年 | 8.47% | 20.92% | 2.30% | 821/1128 |
| 近5年 | 6.35% | -7.18% | 6.24% | 558/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 46.14% | 29.16% | 6.24% | 181/1381 |
| 今年以来 | 1.31% | -2.65% | 2.30% | 743/1381 |
| 2025 | 3.95% | 17.66% | 0.69% | 843/1313 |
| 2024 | 2.90% | 14.69% | 1.64% | 1047/1329 |
| 2023 | -1.06% | -11.38% | 3.31% | 791/1321 |
| 2022 | -4.27% | -21.63% | 5.82% | 815/1173 |
| 2021 | 7.34% | -5.20% | 2.80% | 179/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 14.1% · 债券 114.6% · 现金 10.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.42% |
| 建筑业 |
| 0.05% |
| 12.61 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.04% | 11.65 |
| 卫生和社会工作 | 0.03% | 7.39 |
| 租赁和商务服务业 | 0.03% | 6.98 |
| 住宿和餐饮业 | 0.01% | 1.75 |
| 54.52 |
| 0.27% |
| 长江电力 | 53.1 | 0.26% |
| 海康威视 | 50.35 | 0.25% |
| 兴业银行 | 49.54 | 0.24% |
| 同方股份 | 47.98 | 0.24% |
| 盾安环境 | 46.73 | 0.23% |
| 中船防务 | 46.67 | 0.23% |
| 新易盛 | 46.7 | 0.23% |
| 中矿资源 | 45.82 | 0.22% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 84.51 | 0.41% |
| 兴业银行 | 76.67 | 0.38% |
| 长江电力 | 74.55 | 0.37% |
| 寒武纪 | 76.48 | 0.37% |
| 兴森科技 | 74.28 | 0.36% |
| 顺络电子 | 73.31 | 0.36% |
| 紫金矿业 | 68.4 | 0.34% |
| 中际旭创 | 69.67 | 0.34% |
| 北方华创 | 62.9 | 0.31% |
| 新易盛 | 59.02 | 0.29% |
| 中微公司 | 57.61 | 0.28% |
| 中钨高新 | 52.84 | 0.26% |
| 中国汽研 | 53.6 | 0.26% |
| 普冉股份 | 51.97 | 0.25% |
| 冰轮环境 | 51.3 | 0.25% |
| 金石资源 | 49.8 | 0.24% |
| 天顺风能 | 48.3 | 0.24% |
| 中矿资源 | 46.56 | 0.23% |
| 交通银行 | 45.23 | 0.22% |
| 皖新传媒 | 43.21 | 0.21% |
| 12.45% |
| 27.21% |
| 2.18% |
| 176/506 |
| 2019 | 6.07% | 36.06% | 1.38% | 171/232 |
| 2018 | 6.55% | -25.31% | 1.53% | 5/239 |
| 2017 | 4.38% | 21.77% | -- | 83/248 |
| 0.20% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.32% | 持平 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.22% | 0.03% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 0.22% | 0.08% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.18% | 0.06% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.17% | 0.05% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 0.15% | 0.02% |
| 铜冠铜箔 | 301217 | 电力设备 | 0.14% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.14% | 0.03% |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 0.14% | 新增 |