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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
61.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
51.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
61.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
86.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
56.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.7918
+0.11%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 54.56%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 35.73% | 3,509.38 |
| 金融业 | 12.70% | 1,247.09 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 11.62% | 1,141.4 |
| 采矿业 | 4.92% | 482.87 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.35% | 329.32 |
| 房地产业 | 0.30% | 29.58 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.01% | 0.83 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 北芯生命 | 2.04 | 0.03% |
| 盛合晶微 | 2.42 | 0.03% |
| 视涯科技 | 2.68 | 0.03% |
| 电科蓝天 | 2.35 | 0.03% |
| 长进光子 | 1.52 | 0.02% |
| 联讯仪器 | 1.7 | 0.02% |
| 恒运昌 | 1.89 | 0.02% |
| 有研复材 | 1.69 | 0.02% |
| 泰金新能 | 1.67 | 0.02% |
| 埃泰克 | 0.5 | 0.01% |
| 红板科技 | 0.98 | 0.01% |
| 振石股份 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 64% | 85% | 9.5% | 0.56 | 5.7% |
| 近3年 | 49% | 87% | 8.0% | 0.40 | 7.6% |
| 近5年 | 73% | 88% | 7.1% | 0.21 | 7.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
74.0%
平均收益 3.87%
满1年
82.0%
平均收益 8.01%
满2年
92.0%
平均收益 16.90%
满3年
95.0%
平均收益 27.18%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.08% | -1.72% | -- | 965/2116 |
| 近3月 | 3.82% | -8.14% | 1.76% | 287/2099 |
| 近6月 | 3.13% | -0.60% | 3.64% | 956/2098 |
| 近1年 | 6.85% | 0.84% | 5.65% | 946/2087 |
| 近3年 | 14.71% | 23.61% | 7.61% | 1271/1950 |
| 近5年 | 15.67% | -6.52% | 7.84% | 616/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 103.13% | 37.66% | 7.84% | 730/2120 |
| 今年以来 | 2.75% | -1.95% | 5.65% | 1100/2120 |
| 2025 | 9.54% | 17.66% | 7.61% | 1538/2142 |
| 2024 | 3.44% | 14.69% | 2.45% | 1146/2138 |
| 2023 | -0.32% | -11.38% | 4.52% | 450/2125 |
| 2022 | -3.50% | -21.63% | 6.81% | 391/2021 |
| 2021 | 7.96% | -5.20% | 5.17% | 845/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 68.6% · 债券 0.0% · 现金 31.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 工商银行 | 601398 | 银行 |
| 0.88 |
| 0.01% |
| 至信股份 | 0.61 | 0.01% |
| 长裕集团 | 0.78 | 0.01% |
| 林平发展 | 0.63 | 0.01% |
| 嘉德利 | 0.37 | 0.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国神华 | 27.07 | 0.35% |
| 长进光子 | 20.08 | 0.26% |
| 电科蓝天 | 14.83 | 0.19% |
| 盛合晶微 | 8.55 | 0.11% |
| 国电南瑞 | 7.11 | 0.09% |
| 强一股份 | 6.06 | 0.08% |
| 有研复材 | 6.1 | 0.08% |
| 泰金新能 | 4.32 | 0.06% |
| 长裕集团 | 3.77 | 0.05% |
| 健信超导 | 3.78 | 0.05% |
| 北芯生命 | 3.65 | 0.05% |
| 红板科技 | 3.08 | 0.04% |
| 视涯科技 | 1.58 | 0.02% |
| 至信股份 | 1.86 | 0.02% |
| 振石股份 | 1.87 | 0.02% |
| 嘉德利 | 1.41 | 0.02% |
| 林平发展 | 0.92 | 0.01% |
| 埃泰克 | 0.79 | 0.01% |
| 超颖电子 | 0.45 | 0.01% |
| 道生天合 | 0.31 | 0.00% |
| 26.02% |
| 27.21% |
| 5.32% |
| 1086/1778 |
| 2019 | 23.10% | 36.06% | 3.60% | 927/1679 |
| 2018 | -0.91% | -25.31% | 5.35% | 381/1566 |
| 2017 | 9.30% | 21.77% | 1.89% | 494/1316 |
| 2016 | 0.00% | -11.28% | -- | 537/1035 |
| 3.04% |
| 1.21% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 3.03% | 1.84% |
| 国电南瑞 | 600406 | 电力设备 | 2.96% | 1.40% |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 2.83% | 新增 |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 2.80% | 1.20% |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 2.43% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.41% | 1.41% |
| 福耀玻璃 | 600660 | 汽车 | 2.41% | 1.12% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 2.40% | 1.07% |
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 2.37% | 0.76% |