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基金诊断
华商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
23.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
5.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 25%
4.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
46.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
57.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 21.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 28.8%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -12.0%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
0.9104
+1.68%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
29
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 28.8%
网格适配度
55
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.0345 · 低位区间 -11.6% · 高位区间 +2.4%
当前偏离锚值 -12.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.16亿元
环比 3.13%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 6% | 46% | 21.3% | -1.28 | 32.5% |
| 近3年 | 3% | 43% | 21.0% | -0.60 | 37.7% |
| 近5年 | 4% | 51% | 20.6% | -0.58 | 53.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
43.0%
平均收益 -0.96%
满1年
37.0%
平均收益 -0.53%
满2年
29.0%
平均收益 2.94%
满3年
47.0%
平均收益 3.50%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.28% | -1.72% | -- | 661/1115 |
| 近3月 | 4.16% | -8.14% | 8.27% | 279/1095 |
| 近6月 | -11.87% | -0.60% | 22.12% | 965/1074 |
| 近1年 | -25.66% | 0.84% | 32.48% | 983/1022 |
| 近3年 | -29.62% | 23.61% | 37.68% | 816/836 |
| 近5年 | -42.30% | -6.52% | 53.49% | 575/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -35.19% | 31.06% | 63.11% | 1075/1127 |
| 今年以来 | -18.50% | -1.95% | 29.92% | 1069/1127 |
| 2025 | -0.29% | 17.66% | 10.25% | 1012/1065 |
| 2024 | -7.21% | 14.69% | 28.27% | 789/990 |
| 2023 | -9.52% | -11.38% | 19.46% | 390/933 |
| 2022 | -20.37% | -21.63% | 32.81% | 449/828 |
| 2021 | -12.92% | -5.20% | 31.74% | 645/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 83.9% · 债券 --% · 现金 16.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 9.59% | 3.08% |
| 80.06% |
| 27.21% |
| 13.69% |
| 93/508 |
| 2019 | 23.49% | 36.06% | 15.82% | 310/375 |
| 2018 | -41.05% | -25.31% | 42.39% | 1561/1566 |
| 2017 | 4.50% | 21.77% | -- | 883/1316 |
| 山西汾酒 | 600809 | 食品饮料 | 7.35% | 0.54% |
| 古井贡酒 | 000596 | 食品饮料 | 7.25% | 0.27% |
| 泸州老窖 | 000568 | 食品饮料 | 7.14% | 1.12% |
| 水井坊 | 600779 | 食品饮料 | 7.07% | 新增 |
| 今世缘 | 603369 | 食品饮料 | 4.29% | 0.06% |
| 顺鑫农业 | 000860 | 食品饮料 | 4.10% | 0.13% |
| 舍得酒业 | 600702 | 食品饮料 | 4.05% | 0.27% |
| 口子窖 | 603589 | 食品饮料 | 4.05% | 0.56% |
| 天佑德酒 | 002646 | 食品饮料 | 4.01% | 新增 |