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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
45.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
44.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
45.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
42.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
46.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2109
+0.23%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.32亿元
环比 1255.98%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 10.12% | 3,183.36 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 5.00% | 1,572.05 |
| 金融业 | 4.61% | 1,448.88 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.42% | 447.24 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.51% | 161.86 |
| 建筑业 | 0.49% | 152.59 |
| 采矿业 | 0.29% | 92.49 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.20% | 63.4 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 1,568.82 | 6.85% |
| 国泰海通 | 920.42 | 4.02% |
| 中国平安 | 804.45 | 3.51% |
| 伊利股份 | 747.02 | 3.26% |
| 世运电路 | 697.52 | 3.05% |
| 国联股份 | 584.71 | 2.55% |
| 兴福电子 | 508.98 | 2.22% |
| 华泰证券 | 470.77 | 2.06% |
| 中微公司 | 470.6 | 2.06% |
| 云铝股份 | 466.75 | 2.04% |
| 兴发集团 | 448.59 | 1.96% |
| 三七互娱 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债09 | 019835 | 4.97% | 1,562.57 |
| 23建行二级资本债02A | 232380069 | 3.39% | 1,065.45 |
| 24浦发银行二级资本债01A | 232480052 | 3.29% | 1,034.07 |
| 24招证G3 | 241190 | 3.28% | 1,031.4 |
| 25平证27 | 243776 | 3.24% | 1,017.54 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 23% | 40% | 5.3% | -0.17 | 4.8% |
| 近3年 | 64% | 47% | 5.2% | 0.68 | 4.8% |
| 近5年 | 45% | 41% | 5.0% | 0.07 | 11.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 2.70%
满1年
74.0%
平均收益 5.63%
满2年
78.0%
平均收益 11.94%
满3年
87.0%
平均收益 17.41%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.23% | -1.72% | -- | 291/1355 |
| 近3月 | -1.12% | -8.14% | 2.84% | 950/1315 |
| 近6月 | -1.54% | -0.60% | 4.07% | 1158/1273 |
| 近1年 | 0.58% | 0.84% | 4.77% | 970/1230 |
| 近3年 | 16.01% | 23.61% | 4.77% | 391/1129 |
| 近5年 | 9.53% | -6.52% | 11.23% | 454/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 62.94% | 32.99% | 11.23% | 98/1381 |
| 今年以来 | -0.13% | -1.95% | 4.77% | 1119/1381 |
| 2025 | 5.80% | 17.66% | 3.37% | 553/1313 |
| 2024 | 8.25% | 14.69% | 4.32% | 226/1329 |
| 2023 | -0.84% | -11.38% | 5.05% | 751/1321 |
| 2022 | -3.58% | -21.63% | 7.49% | 712/1173 |
| 2021 | 2.46% | -5.20% | 4.88% | 624/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 22.6% · 债券 50.4% · 现金 25.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 长江电力 | 600900 | 公用事业 | 5.00% |
| 410.58 |
| 1.79% |
| 振华股份 | 392.13 | 1.71% |
| 澜起科技 | 370.38 | 1.62% |
| 宁波华翔 | 368.3 | 1.61% |
| 徐工机械 | 354.63 | 1.55% |
| 中芯国际 | 329.69 | 1.44% |
| 珂玛科技 | 317.85 | 1.39% |
| 三一重工 | 314.05 | 1.37% |
| 寒武纪 | 313.86 | 1.37% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 世运电路 | 1,284.22 | 5.61% |
| 中国平安 | 995.69 | 4.35% |
| 宁波华翔 | 898.07 | 3.92% |
| 兴福电子 | 865.22 | 3.78% |
| 集智股份 | 652.7 | 2.85% |
| 国泰海通 | 616.97 | 2.69% |
| 国联股份 | 591.02 | 2.58% |
| 电连技术 | 560.72 | 2.45% |
| 同花顺 | 500.78 | 2.19% |
| 震裕科技 | 495.3 | 2.16% |
| 蓝思科技 | 469.01 | 2.05% |
| 模塑科技 | 445.12 | 1.94% |
| 云铝股份 | 425.36 | 1.86% |
| 华峰化学 | 415.23 | 1.81% |
| 三七互娱 | 384.05 | 1.68% |
| 振华股份 | 370.04 | 1.62% |
| 徐工机械 | 361.84 | 1.58% |
| 中孚实业 | 350.81 | 1.53% |
| 兆驰股份 | 309.1 | 1.35% |
| 珂玛科技 | 295.7 | 1.29% |
| 19.02% |
| 27.21% |
| 4.11% |
| 66/506 |
| 2019 | 13.33% | 36.06% | 2.47% | 66/232 |
| 2018 | 1.03% | -25.31% | 4.49% | 107/239 |
| 2017 | 6.70% | 21.77% | -- | 43/248 |
| 1.98% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 2.14% | 0.60% |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 1.99% | 0.44% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 1.64% | 新增 |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 1.48% | 新增 |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 1.13% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 1.09% | 0.07% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.07% | 0.10% |
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 0.99% | 新增 |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 0.97% | 1.64% |