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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
86.5
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
94.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
96.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
62.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
70.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
95.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3183
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
13.38亿元
环比 26.42%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.79% | 31,815 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.74% | 1,705.78 |
| 金融业 | 0.68% | 1,578.38 |
| 采矿业 | 0.57% | 1,311.4 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 85.03 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | -- | 0.16 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 93% | 53% | 5.7% | 1.34 | 2.9% |
| 近3年 | 97% | 59% | 5.4% | 1.50 | 3.5% |
| 近5年 | 99% | 73% | 4.7% | 0.98 | 4.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
80.0%
平均收益 3.57%
满1年
96.0%
平均收益 7.38%
满2年
97.0%
平均收益 15.00%
满3年
100.0%
平均收益 22.69%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.23% | -1.72% | -- | 836/1355 |
| 近3月 | -1.19% | -8.14% | 2.88% | 967/1315 |
| 近6月 | 2.11% | -0.60% | 2.88% | 435/1273 |
| 近1年 | 9.05% | 0.84% | 2.88% | 101/1230 |
| 近3年 | 31.42% | 23.61% | 3.48% | 65/1129 |
| 近5年 | 34.57% | -6.52% | 4.26% | 37/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 93.09% | 32.99% | 4.26% | 33/1381 |
| 今年以来 | 3.75% | -1.95% | 2.88% | 304/1381 |
| 2025 | 11.98% | 17.66% | 3.48% | 136/1313 |
| 2024 | 14.02% | 14.69% | 1.69% | 18/1329 |
| 2023 | 2.11% | -11.38% | 4.22% | 184/1321 |
| 2022 | -3.17% | -21.63% | 4.05% | 649/1173 |
| 2021 | 7.30% | -5.20% | 3.70% | 182/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.8% · 债券 109.4% · 现金 1.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 鼎龙股份 | 300054 | 电子 | 1.21% |
| 18.88% |
| 27.21% |
| 3.05% |
| 68/506 |
| 2019 | 6.69% | 36.06% | 2.35% | 160/232 |
| 2018 | 1.38% | -25.31% | 3.28% | 98/239 |
| 2017 | 6.84% | 21.77% | -- | 39/248 |
| 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.11% | 新增 |
| 华海清科 | 688120 | -- | 0.98% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.91% | 新增 |
| 兴发集团 | 600141 | 基础化工 | 0.87% | 0.07% |
| 财通证券 | 601108 | 非银金融 | 0.59% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.57% | 0.13% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 0.47% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 0.44% | 新增 |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.43% | 新增 |