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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
86.1
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
93.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
96.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
61.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
70.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
95.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.7% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3079
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
9.70亿元
环比 226.48%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 13.79% | 31,815 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.74% | 1,705.78 |
| 金融业 | 0.68% | 1,578.38 |
| 采矿业 | 0.57% | 1,311.4 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 85.03 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | -- | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新华保险 | 8,242.87 | 11.15% |
| 新易盛 | 7,381.05 | 9.99% |
| 牧原股份 | 5,441.54 | 7.36% |
| 鼎龙股份 | 5,022.79 | 6.80% |
| 东山精密 | 4,207.91 | 5.69% |
| 宁德时代 | 4,194.16 | 5.68% |
| 紫金矿业 | 3,514.75 | 4.76% |
| 中际旭创 | 3,502.44 | 4.74% |
| 中国平安 | 3,363.93 | 4.55% |
| 菲利华 | 3,203.11 | 4.33% |
| 通威股份 | 3,013.62 | 4.08% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26建行TLAC非资本债01B(BC) | 312610011 | 8.67% | 20,011.63 |
| 26附息国债10 | 260010 | 5.64% | 13,022.06 |
| 25附息国债16 | 250016 | 4.40% | 10,154.7 |
| 26附息国债05 | 260005 | 3.93% | 9,071.92 |
| 25国债19 | 019792 | 3.24% | 7,477.64 |
| 通22转债 | 110085 | 0.18% | 412.65 |
| 天奈转债 | 118005 | 0.15% | 346.33 |
| 永贵转债 | 123253 | 0.03% | 62.83 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.00% | 7.51 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 93% | 52% | 5.7% | 1.32 | 2.9% |
| 近3年 | 97% | 58% | 5.4% | 1.48 | 3.5% |
| 近5年 | 98% | 72% | 4.7% | 0.96 | 4.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
80.0%
平均收益 3.52%
满1年
96.0%
平均收益 7.27%
满2年
97.0%
平均收益 14.77%
满3年
100.0%
平均收益 22.32%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.23% | -1.72% | -- | 839/1355 |
| 近3月 | -1.21% | -8.14% | 2.89% | 971/1315 |
| 近6月 | 2.07% | -0.60% | 2.89% | 446/1273 |
| 近1年 | 8.95% | 0.84% | 2.89% | 105/1230 |
| 近3年 | 31.04% | 23.61% | 3.49% | 69/1129 |
| 近5年 | 33.92% | -6.52% | 4.32% | 39/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 91.26% | 32.99% | 4.32% | 37/1381 |
| 今年以来 | 3.67% | -1.95% | 2.89% | 311/1381 |
| 2025 | 11.86% | 17.66% | 3.49% | 140/1313 |
| 2024 | 13.91% | 14.69% | 1.69% | 23/1329 |
| 2023 | 2.03% | -11.38% | 4.29% | 193/1321 |
| 2022 | -3.26% | -21.63% | 4.12% | 663/1173 |
| 2021 | 7.19% | -5.20% | 3.72% | 190/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.8% · 债券 109.4% · 现金 1.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 鼎龙股份 | 300054 | 电子 | 1.21% |
| 新疆天业 |
| 2,898.24 |
| 3.92% |
| 兴发集团 | 2,656.14 | 3.59% |
| 天孚通信 | 2,579.67 | 3.49% |
| 温氏股份 | 2,565.28 | 3.47% |
| 蓝思科技 | 2,534.3 | 3.43% |
| 中银证券 | 2,410.42 | 3.26% |
| 烽火通信 | 2,360.49 | 3.19% |
| 养元饮品 | 2,251.94 | 3.05% |
| 华海清科 | 2,223.83 | 3.01% |
| 深南电路 | 2,122.47 | 2.87% |
| 立讯精密 | 1,936.67 | 2.62% |
| 精智达 | 1,931.71 | 2.61% |
| 飞凯材料 | 1,889.06 | 2.56% |
| 东方钽业 | 1,880.61 | 2.54% |
| 中国银行 | 1,858.99 | 2.52% |
| 海光信息 | 1,857.09 | 2.51% |
| 万华化学 | 1,825.66 | 2.47% |
| 顺络电子 | 1,783.96 | 2.41% |
| 中国太保 | 1,775.58 | 2.40% |
| 领益智造 | 1,765.2 | 2.39% |
| 光迅科技 | 1,735.63 | 2.35% |
| 世运电路 | 1,739.13 | 2.35% |
| 芯原股份 | 1,652.59 | 2.24% |
| 隆基绿能 | 1,626.19 | 2.20% |
| 招商蛇口 | 1,542.64 | 2.09% |
| 东睦股份 | 1,548.02 | 2.09% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新华保险 | 8,387.9 | 11.35% |
| 新易盛 | 5,015.3 | 6.79% |
| 牧原股份 | 4,633.87 | 6.27% |
| 东山精密 | 4,336.12 | 5.87% |
| 中国平安 | 3,886.85 | 5.26% |
| 鼎龙股份 | 3,460.87 | 4.68% |
| 中际旭创 | 3,457.36 | 4.68% |
| 菲利华 | 3,216.41 | 4.35% |
| 新疆天业 | 3,093.82 | 4.19% |
| 蓝思科技 | 2,916.3 | 3.95% |
| 通威股份 | 2,801.01 | 3.79% |
| 中银证券 | 2,803.32 | 3.79% |
| 温氏股份 | 2,737.78 | 3.70% |
| 天孚通信 | 2,710.48 | 3.67% |
| 中国太保 | 2,494.49 | 3.38% |
| 世运电路 | 2,500.02 | 3.38% |
| 万华化学 | 2,493.22 | 3.37% |
| 烽火通信 | 2,476.76 | 3.35% |
| 宁德时代 | 2,471.15 | 3.34% |
| 深南电路 | 2,350.25 | 3.18% |
| 寒武纪 | 2,148.21 | 2.91% |
| 燕东微 | 2,130.55 | 2.88% |
| 东方钽业 | 2,124.29 | 2.87% |
| 立讯精密 | 2,032.51 | 2.75% |
| 中国银行 | 1,921.72 | 2.60% |
| 精智达 | 1,870.39 | 2.53% |
| 领益智造 | 1,801.09 | 2.44% |
| 紫金矿业 | 1,795.45 | 2.43% |
| 养元饮品 | 1,727.24 | 2.34% |
| 东方雨虹 | 1,550.31 | 2.10% |
| 隆基绿能 | 1,551.04 | 2.10% |
| 光迅科技 | 1,505.93 | 2.04% |
| 海光信息 | 1,489.64 | 2.02% |
| 招商蛇口 | 1,480.17 | 2.00% |
| 18.76% |
| 27.21% |
| 3.05% |
| 70/506 |
| 2019 | 6.57% | 36.06% | 2.36% | 162/232 |
| 2018 | 1.27% | -25.31% | 3.28% | 100/239 |
| 2017 | 6.76% | 21.77% | -- | 42/248 |
| 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.11% | 新增 |
| 华海清科 | 688120 | -- | 0.98% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.91% | 新增 |
| 兴发集团 | 600141 | 基础化工 | 0.87% | 0.07% |
| 财通证券 | 601108 | 非银金融 | 0.59% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.57% | 0.13% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 0.47% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 0.44% | 新增 |
| 芯原股份 | 688521 | -- | 0.43% | 新增 |