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基金诊断
金信基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
36.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
37.7
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
28.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
35.5
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
45.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 7.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2313
-0.02%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.16亿元
环比 -57.47%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 7.35% | 1,016.6 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.14% | 158.38 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.71% | 97.65 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.55% | 76.76 |
| 采矿业 | 0.44% | 61.44 |
| 金融业 | 0.37% | 50.79 |
| 建筑业 | 0.30% | 41.18 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 510.79 | 2.48% |
| 山金国际 | 205.18 | 1.00% |
| 华润微 | 148.04 | 0.72% |
| 赤峰黄金 | 117.26 | 0.57% |
| 招商公路 | 96.12 | 0.47% |
| 珠海冠宇 | 93.32 | 0.45% |
| 中国神华 | 88.33 | 0.43% |
| 温氏股份 | 85.25 | 0.41% |
| 三利谱 | 80.3 | 0.39% |
| 东芯股份 | 77.5 | 0.38% |
| 同有科技 | 76.36 | 0.37% |
| 伊之密 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25津投08 | 244252 | 7.40% | 1,023.5 |
| 26金坛G1 | 244635 | 7.38% | 1,020.77 |
| 25建工01 | 524562 | 7.38% | 1,021.48 |
| 25国债19 | 019792 | 6.14% | 848.81 |
| 24长开G2 | 241600 | 4.57% | 631.73 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.25% | 34.36 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 31% | 68% | 2.9% | 0.01 | 3.3% |
| 近3年 | 26% | 22% | 7.7% | 0.32 | 11.6% |
| 近5年 | 30% | 21% | 8.1% | -0.03 | 20.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
57.0%
平均收益 1.63%
满1年
71.0%
平均收益 3.94%
满2年
71.0%
平均收益 8.13%
满3年
79.0%
平均收益 10.07%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.64% | -1.61% | -- | 133/2760 |
| 近3月 | 0.10% | -10.18% | 2.54% | 1353/2662 |
| 近6月 | -0.55% | -0.49% | 2.55% | 2170/2519 |
| 近1年 | 1.52% | 0.49% | 3.26% | 1695/2269 |
| 近3年 | 12.30% | 21.55% | 11.59% | 484/1641 |
| 近5年 | 6.60% | -5.75% | 20.53% | 1018/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 23.13% | 13.08% | 22.83% | 990/2805 |
| 今年以来 | 0.27% | -1.84% | 3.26% | 2079/2806 |
| 2025 | 5.93% | 17.66% | 0.83% | 489/2458 |
| 2024 | 4.93% | 14.69% | 11.59% | 886/2107 |
| 2023 | -3.47% | -11.38% | 12.71% | 1807/1880 |
| 2022 | -3.72% | -21.63% | 11.61% | 1280/1647 |
| 2021 | 9.32% | -5.20% | 17.42% | 179/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.9% · 债券 94.4% · 现金 1.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华润微 | 688396 | -- | 1.41% |
| 76.44 |
| 0.37% |
| 长城科技 | 72.24 | 0.35% |
| 飞凯材料 | 69.28 | 0.34% |
| 海目星 | 70.88 | 0.34% |
| 华海诚科 | 67.98 | 0.33% |
| 长江电力 | 65.69 | 0.32% |
| 保隆科技 | 62.43 | 0.30% |
| 欧亚集团 | 61.16 | 0.30% |
| 奥来德 | 57.35 | 0.28% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 512.73 | 2.49% |
| 山金国际 | 262.68 | 1.28% |
| 赤峰黄金 | 138.69 | 0.67% |
| 温氏股份 | 81.39 | 0.40% |
| 珠海冠宇 | 80.35 | 0.39% |
| 长城科技 | 73.02 | 0.35% |
| 欧亚集团 | 54.3 | 0.26% |
| 东方财富 | 48.48 | 0.24% |
| 中国神华 | 47.05 | 0.23% |
| 建科智能 | 43.93 | 0.21% |
| 达嘉维康 | 42.3 | 0.21% |
| 桂发祥 | 41.72 | 0.20% |
| 祖名股份 | 40.64 | 0.20% |
| 博闻科技 | 41.34 | 0.20% |
| 浙江力诺 | 39.26 | 0.19% |
| 启迪设计 | 39.75 | 0.19% |
| 第一医药 | 39.76 | 0.19% |
| 共同药业 | 37.39 | 0.18% |
| 惠发食品 | 37.8 | 0.18% |
| 春雪食品 | 36.01 | 0.17% |
| 16.72% |
| 27.21% |
| 18.74% |
| 51/1094 |
| 2019 | 5.00% | 36.06% | 18.17% | 532/943 |
| 2018 | -11.62% | -25.31% | 15.14% | 816/820 |
| 2017 | 0.39% | 21.77% | -- | 550/712 |
| 新增 |
| 三利谱 | 002876 | 电子 | 0.76% | 0.53% |
| 东芯股份 | 688110 | -- | 0.74% | 新增 |
| 华海诚科 | 688535 | -- | 0.68% | 新增 |
| 飞凯材料 | 300398 | 电子 | 0.67% | 新增 |
| 招商公路 | 001965 | 交通运输 | 0.66% | 0.22% |
| 同有科技 | 300302 | 计算机 | 0.55% | 新增 |
| 海目星 | 688559 | -- | 0.55% | 新增 |
| 伊之密 | 300415 | 机械设备 | 0.52% | 新增 |
| 山东高速 | 600350 | 交通运输 | 0.48% | 0.19% |