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基金诊断
平安基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
35.2
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 29%
33.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
90.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.8% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.5%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -1.0%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3344
-0.66%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.5%
网格适配度
50
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.3483 · 低位区间 -1.2% · 高位区间 +6.4%
当前偏离锚值 -1.0%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.03亿元
环比 -18.84%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 分众传媒 | 89.18 | 6.00% |
| 江河集团 | 76.58 | 5.15% |
| 行动教育 | 67.57 | 4.55% |
| 杭州银行 | 60.25 | 4.05% |
| 厦门象屿 | 57.14 | 3.84% |
| 华鲁恒升 | 52.28 | 3.52% |
| 宁波银行 | 50.83 | 3.42% |
| 潞安环能 | 50.72 | 3.41% |
| 力量发展 | 49.2 | 3.31% |
| 四川路桥 | 46.43 | 3.12% |
| 华特达因 | 44.77 | 3.01% |
| 无锡银行 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 32% | 86% | 14.0% | -0.30 | 18.3% |
| 近3年 | 28% | 94% | 14.6% | 0.11 | 18.3% |
| 近5年 | 41% | 92% | 15.5% | -0.17 | 33.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 2.31%
满1年
63.0%
平均收益 4.59%
满2年
65.0%
平均收益 9.89%
满3年
72.0%
平均收益 13.67%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.29% | -1.72% | -- | 705/1117 |
| 近3月 | 3.94% | -8.14% | 6.75% | 250/1095 |
| 近6月 | -4.41% | -0.60% | 17.08% | 772/1074 |
| 近1年 | -2.66% | 0.84% | 18.30% | 668/1022 |
| 近3年 | 9.83% | 23.61% | 18.30% | 633/838 |
| 近5年 | -5.81% | -6.52% | 33.49% | 341/632 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 34.33% | 33.13% | 41.04% | 567/1127 |
| 今年以来 | -0.20% | -1.95% | 17.08% | 683/1127 |
| 2025 | 5.96% | 17.66% | 8.85% | 923/1065 |
| 2024 | 13.69% | 14.69% | 18.10% | 219/990 |
| 2023 | -5.97% | -11.38% | 15.40% | 289/933 |
| 2022 | -21.55% | -21.63% | 31.58% | 501/828 |
| 2021 | 1.16% | -5.20% | 21.28% | 388/693 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.3% · 债券 1.0% · 现金 9.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 重庆农村商业银行 | 03618 | -- | 4.90% |
| 44.55 |
| 3.00% |
| 招商银行 | 43.37 | 2.92% |
| 建设银行 | 43.17 | 2.90% |
| 中国太保 | 42.85 | 2.88% |
| 兔宝宝 | 41.47 | 2.79% |
| 安井食品 | 40.13 | 2.70% |
| 晋控煤业 | 39.33 | 2.65% |
| 首华燃气 | 39.28 | 2.64% |
| 苏美达 | 38.84 | 2.61% |
| 华润江中 | 38.21 | 2.57% |
| 江苏金租 | 38.19 | 2.57% |
| 山煤国际 | 37.85 | 2.55% |
| 百隆东方 | 37.76 | 2.54% |
| 工商银行 | 37.18 | 2.50% |
| 厦门银行 | 36.54 | 2.46% |
| 永兴材料 | 35.37 | 2.38% |
| 中国移动 | 33.3 | 2.24% |
| 成都银行 | 31.81 | 2.14% |
| 唐山港 | 31.22 | 2.10% |
| 中国太保 | 25.97 | 1.75% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 晋控煤业 | 97.64 | 6.57% |
| 兖矿能源 | 96.14 | 6.47% |
| 分众传媒 | 80.07 | 5.39% |
| 招商银行 | 73.85 | 4.97% |
| 四川成渝 | 71.01 | 4.78% |
| 中国财险 | 64.01 | 4.31% |
| 中信特钢 | 63.18 | 4.25% |
| 华新建材 | 52.99 | 3.56% |
| 江阴银行 | 51.94 | 3.49% |
| 农业银行 | 51.29 | 3.45% |
| 永兴材料 | 49.13 | 3.31% |
| 南钢股份 | 48.29 | 3.25% |
| 厦门象屿 | 47.9 | 3.22% |
| 华鲁恒升 | 45.95 | 3.09% |
| 邮储银行 | 44.14 | 2.97% |
| 华特达因 | 41.8 | 2.81% |
| 中国太保 | 41.79 | 2.81% |
| 行动教育 | 41.77 | 2.81% |
| 无锡银行 | 40.95 | 2.76% |
| 中国移动 | 40.66 | 2.74% |
| 四川路桥 | 40.33 | 2.71% |
| 常熟银行 | 38.44 | 2.59% |
| 山煤国际 | 36.98 | 2.49% |
| 首华燃气 | 36.6 | 2.46% |
| 百隆东方 | 35.31 | 2.38% |
| 潞安环能 | 34.58 | 2.33% |
| 成都银行 | 34.29 | 2.31% |
| 江河集团 | 34.35 | 2.31% |
| 中国移动 | 34.07 | 2.29% |
| 新华保险 | 33.84 | 2.28% |
| 中原传媒 | 33.58 | 2.26% |
| 兔宝宝 | 31.74 | 2.14% |
| 香港中华煤气 | 31.35 | 2.11% |
| 唐山港 | 31.42 | 2.11% |
| 上海银行 | 30.91 | 2.08% |
| 中国太保 | 23.28 | 1.57% |
| 重庆银行 | 21.76 | 1.46% |
| 重庆银行 | 14.56 | 0.98% |
| 33.68% |
| 27.21% |
| 17.36% |
| 344/508 |
| 2019 | 27.79% | 36.06% | 9.25% | 288/375 |
| 2018 | -19.37% | -25.31% | 25.28% | 109/317 |
| 2017 | 8.70% | 21.77% | -- | 153/248 |
| 0.22% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 4.80% | 新增 |
| 中国金茂 | 00817 | -- | 4.74% | 1.02% |
| 江苏宁沪高速公路 | 00177 | -- | 4.72% | 0.71% |
| 中国神华 | 01088 | -- | 4.67% | 0.66% |
| 粤海投资 | 00270 | -- | 4.51% | 0.72% |
| 安徽皖通高速公路 | 00995 | -- | 4.38% | 0.14% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 4.37% | 3.16% |
| 华润万象生活 | 01209 | -- | 4.08% | 0.34% |
| 江河集团 | 601886 | 建筑装饰 | 3.91% | 新增 |