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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
64.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
75.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
65.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
26.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
61.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
85.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 6.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2042
+0.10%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.76亿元
环比 1787.19%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 18.67% | 2,009.26 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.89% | 95.73 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.42% | 44.89 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 潍柴动力 | 243.13 | 1.02% |
| 奥海科技 | 154.91 | 0.65% |
| 沧州大化 | 152.57 | 0.64% |
| 江丰电子 | 150.87 | 0.63% |
| 万华化学 | 151.74 | 0.63% |
| 宁德时代 | 147.32 | 0.62% |
| 冰轮环境 | 144.04 | 0.60% |
| 海亮股份 | 130.9 | 0.55% |
| 信测标准 | 132.65 | 0.55% |
| 利尔化学 | 132.42 | 0.55% |
| 中国东航 | 122.8 | 0.51% |
| 唯科科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26附息国债02 | 260002 | 19.24% | 2,069.96 |
| 25国开20 | 250220 | 19.00% | 2,044.44 |
| 26国债01 | 019827 | 9.35% | 1,006.48 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 60% | 13% | 9.0% | 0.35 | 9.4% |
| 近3年 | 59% | 23% | 6.3% | 0.64 | 9.4% |
| 近5年 | 77% | 42% | 5.5% | 0.36 | 9.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
77.0%
平均收益 2.97%
满1年
86.0%
平均收益 6.27%
满2年
94.0%
平均收益 13.11%
满3年
100.0%
平均收益 19.32%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.14% | -1.72% | -- | 1071/1352 |
| 近3月 | -4.52% | -8.14% | 9.39% | 1219/1315 |
| 近6月 | 2.71% | -0.60% | 9.39% | 345/1273 |
| 近1年 | 4.67% | 0.84% | 9.39% | 296/1230 |
| 近3年 | 17.55% | 23.61% | 9.39% | 311/1128 |
| 近5年 | 18.57% | -6.52% | 9.39% | 170/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 66.26% | 20.40% | 9.39% | 84/1381 |
| 今年以来 | 3.28% | -1.95% | 9.39% | 351/1381 |
| 2025 | 5.12% | 17.66% | 2.40% | 634/1313 |
| 2024 | 9.52% | 14.69% | 2.39% | 127/1329 |
| 2023 | -0.44% | -11.38% | 3.80% | 670/1321 |
| 2022 | -3.00% | -21.63% | 4.80% | 621/1173 |
| 2021 | 7.58% | -5.20% | 2.31% | 167/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.0% · 债券 47.6% · 现金 3.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 金海通 | 603061 | 电子 | 1.12% |
| 120.66 |
| 0.50% |
| 华友钴业 | 117.9 | 0.49% |
| 中策橡胶 | 117.51 | 0.49% |
| 阳光电源 | 108.2 | 0.45% |
| 比亚迪 | 105.59 | 0.44% |
| 巨星科技 | 105.59 | 0.44% |
| 丰茂股份 | 102.4 | 0.43% |
| 新易盛 | 101.32 | 0.42% |
| 海利得 | 98.47 | 0.41% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 706.08 | 2.95% |
| 立讯精密 | 401.03 | 1.68% |
| 杰瑞股份 | 389.62 | 1.63% |
| 紫金矿业 | 349.24 | 1.46% |
| 洛阳钼业 | 313.58 | 1.31% |
| 云铝股份 | 282.89 | 1.18% |
| 潍柴动力 | 279.25 | 1.17% |
| 扬农化工 | 275.13 | 1.15% |
| 奥海科技 | 266.35 | 1.11% |
| 华鲁恒升 | 258.31 | 1.08% |
| 中国平安 | 256.16 | 1.07% |
| 巨星科技 | 242.06 | 1.01% |
| 圣农发展 | 237.08 | 0.99% |
| 兴发集团 | 230.94 | 0.97% |
| 三七互娱 | 215.73 | 0.90% |
| 联赢激光 | 211.42 | 0.88% |
| 桐昆股份 | 199.73 | 0.83% |
| 中信证券 | 193.78 | 0.81% |
| 中芯国际 | 191.42 | 0.80% |
| 国瓷材料 | 186.02 | 0.78% |
| 17.48% |
| 27.21% |
| 2.91% |
| 89/506 |
| 2019 | 11.38% | 36.06% | 2.38% | 93/232 |
| 2018 | 0.26% | -25.31% | 3.48% | 140/239 |
| 2017 | 2.59% | 21.77% | -- | 138/248 |
| 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.93% | 新增 |
| 精测电子 | 300567 | 机械设备 | 0.89% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.89% | 新增 |
| 博迁新材 | 605376 | 有色金属 | 0.88% | 新增 |
| 艾森股份 | 688720 | -- | 0.84% | 新增 |
| 新洁能 | 605111 | 电子 | 0.83% | 新增 |
| 汇成真空 | 301392 | 机械设备 | 0.80% | 新增 |
| 冰轮环境 | 000811 | 机械设备 | 0.78% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.71% | 0.60% |