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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 78%
36.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
第三方机构评级 权重 22%
33.3
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.1526
+0.60%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
15
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.73亿元
环比 -35.03%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 能源 | 25.76% | 23,997,659.24 |
| 公用事业 | 17.80% | 16,584,449.8 |
| 非日常生活消费品 | 12.25% | 11,410,855.48 |
| 日常消费品 | 11.48% | 10,697,462.56 |
| 金融 | 10.86% | 10,122,751.88 |
| 原材料 | 9.24% | 8,613,167.16 |
| 医疗保健 | 4.72% | 4,398,748.07 |
| 工业 | 0.87% | 814,182.24 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
51.0%
平均收益 1.48%
满1年
56.0%
平均收益 3.35%
满2年
61.0%
平均收益 6.24%
满3年
58.0%
平均收益 8.39%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -3.48% | -1.72% | -- | 893/4367 |
| 近3月 | 3.37% | -8.14% | 5.04% | 859/4208 |
| 近6月 | -12.49% | -0.60% | 20.17% | 3117/3965 |
| 近1年 | -7.76% | 0.84% | 21.75% | 2576/3583 |
| 近3年 | 22.07% | 23.61% | 21.75% | 1041/1828 |
| 近5年 | 0.10% | -6.52% | 35.04% | 764/1220 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 15.26% | 30.20% | 39.29% | 2278/4468 |
| 今年以来 | -6.82% | -1.95% | 21.75% | 3141/4468 |
| 2025 | 17.11% | 17.66% | 10.99% | 2270/3860 |
| 2024 | 12.02% | 14.69% | 18.96% | 1343/2661 |
| 2023 | 3.09% | -11.38% | 13.28% | 299/2118 |
| 2022 | -11.76% | -21.63% | 31.14% | 450/1722 |
| 2021 | 3.91% | -5.20% | 17.17% | 609/1391 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 93.0% · 债券 4.9% · 现金 12.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 14.98% |
| -0.86% |
| 27.21% |
| 27.93% |
| 813/873 |
| 2019 | 14.24% | 36.06% | 15.61% | 508/715 |
| 2018 | -13.14% | -25.31% | 20.17% | 91/523 |
| 2017 | 1.40% | 21.77% | -- | 282/421 |
| 2.40% |
| 中国神华 | 01088 | -- | 10.77% | 0.35% |
| 中电控股 | 00002 | -- | 8.56% | 1.33% |
| 中国财险 | 02328 | -- | 8.30% | 1.34% |
| 万洲国际 | 00288 | -- | 7.59% | 0.32% |
| 电能实业 | 00006 | -- | 6.95% | 0.71% |
| 中国宏桥 | 01378 | -- | 5.73% | 1.70% |
| 海尔智家 | 06690 | -- | 3.11% | 0.40% |
| 石药集团 | 01093 | -- | 3.04% | 0.30% |
| 中国人民保险集团 | 01339 | -- | 2.57% | 0.09% |