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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
68.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
62.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
81.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
90.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
47.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4422
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
7.87亿元
环比 16.18%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 紫金矿业 | 751.05 | 2.47% |
| 大族激光 | 716.86 | 2.36% |
| 新易盛 | 608.95 | 2.00% |
| 宁德时代 | 575.06 | 1.89% |
| 腾讯控股 | 473.4 | 1.56% |
| 中国黄金国际 | 474.69 | 1.56% |
| 立讯精密 | 470.09 | 1.55% |
| 中芯国际 | 350.8 | 1.16% |
| 阿里巴巴-W | 337.41 | 1.11% |
| 东岳集团 | 312.5 | 1.03% |
| 海螺创业 | 294.84 | 0.97% |
| 徽商银行 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22国开行二级资本债01A | 092202005 | 3.25% | 4,146.25 |
| 24招行永续债01BC | 242480070 | 2.44% | 3,112.27 |
| 24华夏银行永续债02 | 232480067 | 2.43% | 3,094.02 |
| 22交行二级资本债02A | 092280139 | 1.63% | 2,078.28 |
| 22工行二级资本债04A | 092280134 | 1.63% | 2,077.64 |
| 韦尔转债 | 113616 | 0.44% | 561.45 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.18% | 234.72 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 64% | 97% | 1.5% | 0.39 | 0.7% |
| 近3年 | 89% | 83% | 3.3% | 1.03 | 2.6% |
| 近5年 | 89% | 91% | 3.1% | 0.51 | 4.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
78.0%
平均收益 2.08%
满1年
80.0%
平均收益 4.36%
满2年
79.0%
平均收益 8.22%
满3年
84.0%
平均收益 10.27%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.24% | -4.62% | -- | 1385/2760 |
| 近3月 | -0.15% | -8.79% | 0.57% | 1445/2662 |
| 近6月 | 0.58% | -3.24% | 0.72% | 1395/2515 |
| 近1年 | 2.07% | 0.21% | 0.72% | 1301/2257 |
| 近3年 | 15.54% | 20.92% | 2.60% | 293/1639 |
| 近5年 | 16.40% | -7.18% | 4.06% | 468/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 44.22% | 32.60% | 10.95% | 578/2803 |
| 今年以来 | 0.75% | -2.65% | 0.72% | 1800/2804 |
| 2025 | 7.94% | 17.66% | 2.60% | 290/2458 |
| 2024 | 6.48% | 14.69% | 2.07% | 416/2107 |
| 2023 | 0.49% | -11.38% | 2.14% | 1286/1880 |
| 2022 | -1.42% | -21.63% | 3.26% | 1032/1647 |
| 2021 | -4.07% | -5.20% | 9.61% | 991/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 4.7% · 债券 93.2% · 现金 1.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.72% |
| 269.93 |
| 0.89% |
| 新宙邦 | 265.57 | 0.87% |
| 佳鑫国际资源 | 238.92 | 0.79% |
| 杰瑞股份 | 230.36 | 0.76% |
| 海大集团 | 217.4 | 0.72% |
| 振华股份 | 213.83 | 0.70% |
| 佛塑科技 | 191.67 | 0.63% |
| 阳光电源 | 175.13 | 0.58% |
| 招金矿业 | 146.24 | 0.48% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 大族激光 | 947.98 | 3.12% |
| 阿里巴巴-W | 345.02 | 1.14% |
| 徽商银行 | 266.95 | 0.88% |
| 杰瑞股份 | 226.9 | 0.75% |
| 阳光电源 | 211.39 | 0.70% |
| 振华股份 | 206.93 | 0.68% |
| 佛塑科技 | 193.97 | 0.64% |
| 中芯国际 | 167.25 | 0.55% |
| 万华化学 | 159.88 | 0.53% |
| 鼎龙股份 | 118.65 | 0.39% |
| 佳鑫国际资源 | 109.55 | 0.36% |
| 珠海冠宇 | 104.05 | 0.34% |
| 振江股份 | 94.92 | 0.31% |
| 招金矿业 | 85.72 | 0.28% |
| 中际旭创 | 68.25 | 0.22% |
| 山东黄金 | 59.43 | 0.20% |
| 三友化工 | 61.9 | 0.20% |
| 三生制药 | 58.78 | 0.19% |
| 威胜控股 | 49.19 | 0.16% |
| 中国太保 | 37.27 | 0.12% |
| 14.84% |
| 27.21% |
| 5.54% |
| 139/506 |
| 2019 | 9.13% | 36.06% | 3.06% | 134/232 |
| 2018 | 1.42% | -25.31% | 3.18% | 97/239 |
| 2017 | 3.11% | 21.77% | -- | 117/248 |
| 0.58% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.59% | 0.15% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.49% | 0.31% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.39% | 新增 |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 0.38% | 0.04% |
| 中国黄金国际 | 02099 | -- | 0.33% | 0.20% |
| 东岳集团 | 00189 | -- | 0.30% | 新增 |
| 大族激光 | 002008 | 机械设备 | 0.24% | 0.18% |
| 海螺创业 | 00586 | -- | 0.22% | 新增 |
| 新宙邦 | 300037 | 电力设备 | 0.22% | 新增 |