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基金诊断
红塔红土 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2017-11-10 至 2026-09-18 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
32.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
30.6
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
21.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
25.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
51.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +5.6%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0332
--
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.6%
网格适配度
38
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 0.9781 · 低位区间 -6.5% · 高位区间 +4.5%
当前偏离锚值 +5.6%
2017-11-10 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.02亿元
环比 6.02%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 20% | 39% | 7.1% | -0.29 | 3.6% |
| 近3年 | 19% | 24% | 11.2% | 0.24 | 7.6% |
| 近5年 | 25% | 15% | 12.7% | -0.09 | 20.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
56.0%
平均收益 1.40%
满1年
71.0%
平均收益 3.14%
满2年
63.0%
平均收益 5.25%
满3年
62.0%
平均收益 5.19%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.60% | -3.40% | -- | 1914/2760 |
| 近3月 | -0.55% | -8.79% | 2.37% | 1737/2662 |
| 近6月 | 0.44% | -3.46% | 2.37% | 1499/2515 |
| 近1年 | -0.56% | -0.32% | 3.63% | 2051/2257 |
| 近3年 | 13.13% | 21.53% | 7.64% | 475/1639 |
| 近5年 | 2.13% | -7.18% | 20.59% | 1100/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 25.86% | 17.65% | 20.59% | 929/2803 |
| 今年以来 | 0.12% | -2.65% | 2.80% | 2135/2804 |
| 2025 | 9.69% | 17.66% | 2.58% | 209/2458 |
| 2024 | 4.63% | 14.69% | 6.19% | 1039/2107 |
| 2023 | -4.45% | -11.38% | 7.30% | 1830/1880 |
| 2022 | -11.40% | -21.63% | 13.22% | 1576/1647 |
| 2021 | 9.19% | -5.20% | 6.22% | 186/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.9% · 债券 86.7% · 现金 1.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海光信息 | 688041 | -- | 1.21% |
| 12.68% |
| 27.21% |
| 7.69% |
| 104/1094 |
| 2019 | 0.67% | 36.06% | 2.73% | 896/943 |
| 2018 | 4.87% | -25.31% | 2.31% | 343/820 |
| 2017 | -0.40% | 21.77% | -- | 608/712 |
| 0.32% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 1.14% | 0.17% |
| 长光华芯 | 688048 | -- | 1.05% | 0.22% |
| 斯瑞新材 | 688102 | -- | 1.05% | 新增 |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 1.04% | 0.14% |
| 君正股份 | 300223 | 电子 | 0.97% | 新增 |
| 阳光电源 | 300274 | 电力设备 | 0.93% | 0.12% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.92% | 0.11% |
| 申菱环境 | 301018 | 机械设备 | 0.90% | 0.33% |
| 安集科技 | 688019 | -- | 0.89% | 新增 |