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基金诊断
华夏基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
73.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
65.9
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
81.7
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
80.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
71.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
70.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4685
-0.02%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.0%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.43亿元
环比 147.70%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 9.66% | 9,726.31 |
| 金融业 | 1.62% | 1,631.06 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.08% | 1,085.61 |
| 批发和零售业 | 0.67% | 669.93 |
| 采矿业 | 0.54% | 540.51 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.51% | 515.1 |
| 建筑业 | 0.28% | 278.5 |
| 租赁和商务服务业 | 0.25% | 255.61 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.14% | 136.37 |
| 房地产业 | 0.13% | 135.27 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.08% | 80.41 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国建筑 | 901.34 | 3.08% |
| 申万宏源 | 661.75 | 2.26% |
| 平安银行 | 615.59 | 2.10% |
| 中国中铁 | 575.63 | 1.96% |
| 民生银行 | 510.58 | 1.74% |
| 华夏银行 | 502.2 | 1.71% |
| 南京银行 | 465.34 | 1.59% |
| 绿的谐波 | 448.23 | 1.53% |
| 中国铁建 | 444.99 | 1.52% |
| 百济神州 | 444.31 | 1.52% |
| 金山办公 | 400.68 | 1.37% |
| 康希通信 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26淮河能源MTN007 | 102682390 | 3.98% | 4,007.12 |
| 26超长特别国债02 | 2600002 | 3.97% | 3,995.71 |
| 24特别国债01 | 2400001 | 3.45% | 3,472.41 |
| 26河钢集MTN013 | 102681849 | 2.99% | 3,011.76 |
| 26超长特别国债04 | 2600004 | 2.98% | 2,997.2 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 82% | 66% | 3.8% | 0.88 | 3.0% |
| 近3年 | 86% | 81% | 3.3% | 0.98 | 3.0% |
| 近5年 | 77% | 91% | 3.0% | 0.36 | 4.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
77.0%
平均收益 2.38%
满1年
88.0%
平均收益 5.29%
满2年
93.0%
平均收益 11.05%
满3年
100.0%
平均收益 16.67%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.98% | -1.61% | -- | 70/1355 |
| 近3月 | 2.61% | -10.18% | 1.86% | 54/1315 |
| 近6月 | 4.92% | -0.49% | 1.86% | 136/1273 |
| 近1年 | 4.83% | 0.49% | 3.00% | 301/1230 |
| 近3年 | 14.80% | 21.55% | 3.00% | 442/1129 |
| 近5年 | 13.72% | -5.75% | 4.26% | 294/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 50.00% | 13.17% | 5.89% | 159/1381 |
| 今年以来 | 4.25% | -1.84% | 3.00% | 245/1381 |
| 2025 | 4.39% | 17.66% | 1.81% | 777/1313 |
| 2024 | 5.50% | 14.69% | 1.80% | 619/1329 |
| 2023 | 1.56% | -11.38% | 1.95% | 250/1321 |
| 2022 | -3.04% | -21.63% | 4.26% | 626/1173 |
| 2021 | 10.67% | -5.20% | 2.16% | 58/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.2% · 债券 67.0% · 现金 1.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 宏桥控股 | 002379 | 有色金属 |
| 农、林、牧、渔业 |
| 0.06% |
| 59.97 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.06% | 58.27 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.04% | 45.11 |
| 教育 | 0.04% | 39.16 |
| 卫生和社会工作 | 0.01% | 5.09 |
| 397.23 |
| 1.36% |
| 邮储银行 | 393.36 | 1.34% |
| 中金公司 | 383.94 | 1.31% |
| 交通银行 | 381.76 | 1.30% |
| 华泰证券 | 381.92 | 1.30% |
| 江苏银行 | 375.5 | 1.28% |
| 思瑞浦 | 374.09 | 1.28% |
| 苏泊尔 | 375.86 | 1.28% |
| 宏桥控股 | 373.01 | 1.27% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国建筑 | 769.02 | 2.62% |
| 华夏银行 | 573.97 | 1.96% |
| 中国中铁 | 561.59 | 1.92% |
| 南京银行 | 450.01 | 1.54% |
| 民生银行 | 442.98 | 1.51% |
| 平安银行 | 440.88 | 1.50% |
| 申万宏源 | 418.6 | 1.43% |
| 康希通信 | 417.01 | 1.42% |
| 江苏银行 | 395.94 | 1.35% |
| 金山办公 | 382.65 | 1.31% |
| 绿的谐波 | 379.77 | 1.30% |
| 广发证券 | 378.47 | 1.29% |
| 中金公司 | 376.94 | 1.29% |
| 维峰电子 | 365.94 | 1.25% |
| 中国铁建 | 366.85 | 1.25% |
| 百济神州 | 343 | 1.17% |
| 创新新材 | 340.45 | 1.16% |
| 新疆天业 | 338.32 | 1.15% |
| 泰禾股份 | 332.77 | 1.14% |
| 顺丰控股 | 317.6 | 1.08% |
| 12.40% |
| 27.21% |
| 3.09% |
| 177/506 |
| 2019 | 10.60% | 36.06% | 3.40% | 109/232 |
| 2018 | -3.78% | -25.31% | 5.89% | 203/239 |
| 2017 | 0.25% | 21.77% | -- | 222/248 |
| 0.30% |
| 新增 |
| 弘景光电 | 301479 | 电子 | 0.27% | 新增 |
| 中伟新材 | 300919 | 电力设备 | 0.26% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 0.26% | 新增 |
| 申万宏源 | 000166 | 非银金融 | 0.25% | 0.20% |
| 德明利 | 001309 | 电子 | 0.24% | 新增 |
| 蓝特光学 | 688127 | -- | 0.24% | 新增 |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 0.23% | 0.32% |
| 龙迅股份 | 688486 | -- | 0.23% | 新增 |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 0.22% | 0.88% |