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基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
36.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
24.8
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
11.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
86.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
44.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2395
+0.18%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.19亿元
环比 -28.74%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 20.41% | 1,202.22 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.75% | 102.84 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.59% | 34.59 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 潍柴动力 | 93.09 | 1.16% |
| 工业富联 | 79.27 | 0.99% |
| 海光信息 | 74.49 | 0.93% |
| 大连电瓷 | 65.72 | 0.82% |
| 中际旭创 | 64.93 | 0.81% |
| 神工股份 | 59.96 | 0.75% |
| 东山精密 | 56.13 | 0.70% |
| 寒武纪 | 56.08 | 0.70% |
| 新易盛 | 54.03 | 0.68% |
| 源杰科技 | 53.61 | 0.67% |
| 拓荆科技 | 51.6 | 0.65% |
| 冰轮环境 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 23国债25 | 019728 | 16.80% | 989.82 |
| 23国债26 | 019729 | 14.68% | 864.57 |
| 23国债22 | 019725 | 8.90% | 524.25 |
| 21兴业银行二级02 | 2128042 | 8.74% | 515 |
| 24特国01 | 019742 | 2.54% | 149.57 |
| 福22转债 | 113661 | 0.44% | 25.74 |
| 国微转债 | 127038 | 0.23% | 13.51 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.05% | 3.05 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.03% | 1.69 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 23% | 85% | 6.7% | -0.29 | 6.9% |
| 近3年 | 10% | 90% | 4.9% | -0.21 | 6.9% |
| 近5年 | 2% | 85% | 5.4% | -0.70 | 18.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
64.0%
平均收益 1.49%
满1年
62.0%
平均收益 4.01%
满2年
61.0%
平均收益 8.28%
满3年
47.0%
平均收益 10.45%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.30% | -1.72% | -- | 677/2114 |
| 近3月 | -4.03% | -8.14% | 6.87% | 999/2099 |
| 近6月 | -0.98% | -0.60% | 6.87% | 1251/2098 |
| 近1年 | -0.16% | 0.84% | 6.87% | 1477/2087 |
| 近3年 | 2.74% | 23.61% | 6.87% | 1639/1948 |
| 近5年 | -10.67% | -6.52% | 18.19% | 1206/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 23.95% | 13.54% | 27.42% | 1569/2120 |
| 今年以来 | -0.47% | -1.95% | 6.87% | 1411/2120 |
| 2025 | 1.14% | 17.66% | 0.84% | 2039/2142 |
| 2024 | 2.62% | 14.69% | 5.12% | 1221/2138 |
| 2023 | -7.68% | -11.38% | 11.48% | 1075/2125 |
| 2022 | -5.76% | -21.63% | 10.50% | 554/2021 |
| 2021 | 3.97% | -5.20% | 4.49% | 1279/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 22.7% · 债券 55.6% · 现金 5.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.94% |
| 51.5 |
| 0.64% |
| 中国动力 | 49.35 | 0.62% |
| 兴业证券 | 49.8 | 0.62% |
| 金山办公 | 49.75 | 0.62% |
| 中信证券 | 48.21 | 0.60% |
| 华兴源创 | 47.4 | 0.59% |
| 西藏珠峰 | 47.23 | 0.59% |
| 强瑞技术 | 46.25 | 0.58% |
| 澜起科技 | 46.01 | 0.58% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 潍柴动力 | 87.76 | 1.10% |
| 中信证券 | 79.78 | 1.00% |
| 海光信息 | 76.55 | 0.96% |
| 华海清科 | 56.8 | 0.71% |
| 神工股份 | 54.45 | 0.68% |
| 山金国际 | 53.83 | 0.67% |
| 冰轮环境 | 52.49 | 0.66% |
| 亨通光电 | 52.51 | 0.66% |
| 兴业证券 | 46.28 | 0.58% |
| 华兴源创 | 46.51 | 0.58% |
| 紫金矿业 | 46.29 | 0.58% |
| 中钨高新 | 45.49 | 0.57% |
| 中金黄金 | 45.93 | 0.57% |
| 金山办公 | 44.99 | 0.56% |
| 海星股份 | 43.89 | 0.55% |
| 西藏珠峰 | 43.46 | 0.54% |
| 埃科光电 | 43.29 | 0.54% |
| 牧原股份 | 42.7 | 0.53% |
| 中国动力 | 42.33 | 0.53% |
| 安孚科技 | 41.17 | 0.51% |
| 21.26% |
| 27.21% |
| 3.33% |
| 1204/1778 |
| 2019 | 35.05% | 36.06% | 13.33% | 640/1679 |
| 2018 | -19.92% | -25.31% | 27.28% | 1048/1566 |
| 2017 | 1.15% | 21.77% | -- | 1067/1316 |
| 1.68% |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 1.43% | 新增 |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 1.16% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.08% | 新增 |
| 杰瑞股份 | 002353 | 机械设备 | 0.70% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 0.65% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 0.64% | 新增 |
| 冰轮环境 | 000811 | 机械设备 | 0.62% | 新增 |
| 芯碁微装 | 688630 | -- | 0.61% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.58% | 新增 |