页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
46.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
60.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
44.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
16.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
45.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 9.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3802
+0.76%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 -13.35%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 24.32% | 211.8 |
| 金融业 | 2.05% | 17.82 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 迈为股份 | 94.72 | 0.71% |
| 爱尔眼科 | 60.41 | 0.45% |
| 中国平安 | 54.1 | 0.41% |
| 福立旺 | 41.38 | 0.31% |
| 恒瑞医药 | 39.62 | 0.30% |
| 百济神州 | 37.51 | 0.28% |
| 复旦微电 | 32.61 | 0.25% |
| 正帆科技 | 33.7 | 0.25% |
| 东方雨虹 | 31.04 | 0.23% |
| 沧州大化 | 29.21 | 0.22% |
| 山东玻纤 | 29.51 | 0.22% |
| 汇成股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25超长特别国债02 | 2500002 | 53.67% | 467.52 |
| 25国债06 | 019771 | 6.94% | 60.48 |
| 海顺转债 | 123183 | 1.70% | 14.82 |
| 回天转债 | 123165 | 1.15% | 10 |
| 长高转债 | 127113 | 0.73% | 6.34 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.68% | 5.96 |
| 安克转债 | 123257 | 0.39% | 3.38 |
| 蓝晓转02 | 123195 | 0.38% | 3.34 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.37% | 3.23 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 49% | 17% | 8.2% | 0.21 | 7.9% |
| 近3年 | 32% | 14% | 9.3% | 0.36 | 9.6% |
| 近5年 | 52% | 19% | 8.0% | 0.13 | 14.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 3.17%
满1年
78.0%
平均收益 6.75%
满2年
78.0%
平均收益 13.47%
满3年
81.0%
平均收益 17.21%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.69% | -1.72% | -- | 19/1355 |
| 近3月 | -2.82% | -8.14% | 7.86% | 1144/1315 |
| 近6月 | 1.18% | -0.60% | 7.86% | 647/1273 |
| 近1年 | 3.26% | 0.84% | 7.86% | 512/1230 |
| 近3年 | 15.23% | 23.61% | 9.55% | 434/1129 |
| 近5年 | 13.48% | -6.52% | 14.28% | 313/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 61.80% | 12.07% | 14.28% | 102/1381 |
| 今年以来 | 2.31% | -1.95% | 7.86% | 542/1381 |
| 2025 | 9.68% | 17.66% | 4.85% | 235/1313 |
| 2024 | 4.01% | 14.69% | 8.33% | 893/1329 |
| 2023 | -3.56% | -11.38% | 9.17% | 1105/1321 |
| 2022 | -2.53% | -21.63% | 6.53% | 539/1173 |
| 2021 | 6.39% | -5.20% | 5.66% | 238/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 26.4% · 债券 69.2% · 现金 5.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 京东方A | 000725 | 电子 |
| 29.32 |
| 0.22% |
| 中科星图 | 28.38 | 0.21% |
| 西子洁能 | 21.74 | 0.16% |
| 开润股份 | 21.1 | 0.16% |
| 妙可蓝多 | 20.61 | 0.16% |
| 新易盛 | 18.9 | 0.14% |
| 兴发集团 | 19.02 | 0.14% |
| 拓荆科技 | 18.2 | 0.14% |
| 中芯国际 | 18.58 | 0.14% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 精达股份 | 280.36 | 2.11% |
| 宁德时代 | 213.74 | 1.61% |
| 聚和材料 | 209.96 | 1.58% |
| 立讯精密 | 207.62 | 1.56% |
| 贵州茅台 | 168.18 | 1.27% |
| 金雷股份 | 149.79 | 1.13% |
| 迈为股份 | 138.08 | 1.04% |
| 恺英网络 | 135.89 | 1.02% |
| 恒瑞医药 | 125.82 | 0.95% |
| 禾望电气 | 125.08 | 0.94% |
| 亨通光电 | 119.94 | 0.90% |
| 中密控股 | 118.54 | 0.89% |
| 振华股份 | 96.14 | 0.72% |
| 鲁西化工 | 86.32 | 0.65% |
| 海大集团 | 81.06 | 0.61% |
| 歌尔股份 | 74.79 | 0.56% |
| 皓元医药 | 73.69 | 0.55% |
| 伊利股份 | 69.52 | 0.52% |
| 江海股份 | 63.22 | 0.48% |
| 伟星新材 | 59.97 | 0.45% |
| 茂莱转债 |
| 118061 |
| 0.36% |
| 3.17 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.28% | 2.47 |
| 正帆转债 | 118053 | 0.25% | 2.18 |
| 奥锐转债 | 111021 | 0.24% | 2.11 |
| 锂科转债 | 118022 | 0.20% | 1.76 |
| 航宇转债 | 118050 | 0.18% | 1.54 |
| 广核转债 | 127110 | 0.18% | 1.58 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.14% | 1.19 |
| 国检转债 | 113688 | 0.11% | 0.94 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.09% | 0.75 |
| 应流转债 | 113697 | 0.09% | 0.79 |
| 颀中转债 | 118059 | 0.09% | 0.77 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.07% | 0.6 |
| 天准转债 | 118062 | 0.07% | 0.62 |
| 金25转债 | 113699 | 0.06% | 0.49 |
| 24.59% |
| 27.21% |
| 5.24% |
| 25/506 |
| 2019 | 11.16% | 36.06% | 3.44% | 98/232 |
| 2018 | 0.10% | -25.31% | -- | 147/239 |
| 2.99% |
| 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.93% | 新增 |
| 西子洁能 | 002534 | 电力设备 | 2.56% | 新增 |
| 福立旺 | 688678 | -- | 2.50% | 新增 |
| 山东玻纤 | 605006 | 建筑材料 | 2.42% | 新增 |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 2.39% | 1.55% |
| 帝尔激光 | 300776 | 电力设备 | 1.73% | 新增 |
| 东威科技 | 688700 | -- | 1.54% | 新增 |
| 英诺激光 | 301021 | 机械设备 | 1.40% | 新增 |
| 中兴通讯 | 000063 | 通信 | 1.25% | 新增 |