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基金诊断
国寿安保基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2017-08-22 至 2026-09-18 · 588个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
53.3
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
风险调整后收益 权重 46%
56.2
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 27%
31.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 27%
70.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 11.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4510
+0.67%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.3%
2017-08-22 至 2026-09-18
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.06亿元
环比 4.60%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 18.87% | 2,629.69 |
| 采矿业 | 0.59% | 81.71 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.57% | 79.44 |
| 金融业 | 0.50% | 70.06 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新华保险 | 699.54 | 5.33% |
| 兴发集团 | 611.87 | 4.66% |
| 鼎龙股份 | 589.22 | 4.49% |
| 牧原股份 | 541.64 | 4.13% |
| 新易盛 | 487.22 | 3.71% |
| 中银证券 | 440.11 | 3.35% |
| 中国平安 | 332.38 | 2.53% |
| 宁德时代 | 286.75 | 2.18% |
| 芯源微 | 282.75 | 2.15% |
| 顺络电子 | 245.97 | 1.87% |
| 东山精密 | 246.07 | 1.87% |
| 光迅科技 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国开05 | 260205 | 25.58% | 3,564.94 |
| 23国债18 | 019721 | 15.42% | 2,149.6 |
| 25附息国债23 | 250023 | 10.16% | 1,416.19 |
| 25中行TLAC非资本债02(BC) | 312510012 | 7.34% | 1,022.97 |
| 26附息国债10 | 260010 | 7.19% | 1,001.7 |
| 长汽转债 | 113049 | 0.23% | 32.14 |
| 科沃转债 | 113633 | 0.16% | 22.51 |
| 希望转2 | 127049 | 0.16% | 21.72 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.13% | 17.49 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 59% | 25% | 12.6% | 0.30 | 4.0% |
| 近3年 | 44% | 34% | 13.1% | 0.46 | 4.0% |
| 近5年 | 66% | 33% | 10.8% | 0.25 | 7.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
74.0%
平均收益 3.13%
满1年
82.0%
平均收益 6.49%
满2年
82.0%
平均收益 13.66%
满3年
97.0%
平均收益 19.90%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.29% | -3.40% | -- | -- |
| 近3月 | -2.16% | -8.79% | 4.04% | -- |
| 近6月 | -0.21% | -3.46% | 4.04% | -- |
| 近1年 | 5.32% | -0.32% | 4.04% | -- |
| 近3年 | 24.35% | 20.92% | 4.04% | -- |
| 近5年 | 22.55% | -7.18% | 7.80% | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 68.51% | 20.12% | 7.80% | -- |
| 今年以来 | 2.36% | -2.65% | 4.04% | -- |
| 2025 | 7.98% | 17.66% | 2.92% | 339/1313 |
| 2024 | 14.31% | 14.69% | 2.30% | 17/1329 |
| 2023 | -1.18% | -11.38% | 3.55% | 819/1321 |
| 2022 | -5.81% | -21.63% | 6.65% | 946/1173 |
| 2021 | 8.64% | -5.20% | 1.53% | 121/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.5% · 债券 73.6% · 现金 2.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兴发集团 | 600141 | 基础化工 | 2.33% | 1.31% |
| 鼎龙股份 |
| 239.49 |
| 1.82% |
| 东阳光 | 239.16 | 1.82% |
| 天孚通信 | 231.86 | 1.77% |
| 紫金矿业 | 228.68 | 1.74% |
| 通威股份 | 216.49 | 1.65% |
| 菲利华 | 213.2 | 1.62% |
| 东方钽业 | 201.02 | 1.53% |
| 烽火通信 | 200.9 | 1.53% |
| 深南电路 | 192.09 | 1.46% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新华保险 | 684.91 | 5.22% |
| 中银证券 | 535.77 | 4.08% |
| 牧原股份 | 495.42 | 3.77% |
| 兴发集团 | 440.88 | 3.36% |
| 中国平安 | 435.22 | 3.32% |
| 寒武纪 | 410.35 | 3.13% |
| 鼎龙股份 | 396.71 | 3.02% |
| 燕东微 | 346.08 | 2.64% |
| 万华化学 | 295.45 | 2.25% |
| 世运电路 | 282.48 | 2.15% |
| 东山精密 | 278.56 | 2.12% |
| 中国太保 | 268.64 | 2.05% |
| 中科飞测 | 269.33 | 2.05% |
| 东阳光 | 255.8 | 1.95% |
| 新易盛 | 251.91 | 1.92% |
| 天孚通信 | 241.51 | 1.84% |
| 东方钽业 | 224.66 | 1.71% |
| 光迅科技 | 220.54 | 1.68% |
| 东方雨虹 | 218.83 | 1.67% |
| 通威股份 | 216.47 | 1.65% |
| 通22转债 |
| 110085 |
| 0.01% |
| 0.78 |
| 福莱转债 | 113059 | 0.01% | 0.95 |
| 21.37% |
| 27.21% |
| 3.73% |
| 36/506 |
| 2019 | 7.26% | 36.06% | 2.21% | 148/232 |
| 2018 | 0.23% | -25.31% | 3.32% | 142/239 |
| 2017 | 1.08% | 21.77% | -- | 200/248 |
| 300054 |
| 电子 |
| 1.97% |
| 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.87% | 1.29% |
| 芯源微 | 688037 | -- | 1.85% | 新增 |
| 华海清科 | 688120 | -- | 0.99% | 新增 |
| 帝尔激光 | 300776 | 电力设备 | 0.74% | 新增 |
| 养元饮品 | 603156 | 食品饮料 | 0.60% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.59% | 3.23% |
| 顺络电子 | 002138 | 电子 | 0.56% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.54% | 1.50% |