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基金诊断
摩根基金(中国) · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
36.1
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 29%
35.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
37.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
65.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.5396
+0.29%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.20亿元
环比 -11.97%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华测检测 | 153.77 | 3.21% |
| 大族数控 | 149.9 | 3.13% |
| 北京银行 | 137.07 | 2.86% |
| 科士达 | 117.09 | 2.44% |
| 招商积余 | 116.75 | 2.43% |
| 药明康德 | 114.43 | 2.39% |
| 湖南裕能 | 108.44 | 2.26% |
| 生益科技 | 90.45 | 1.89% |
| 中泰股份 | 86.16 | 1.80% |
| 燕京啤酒 | 83.01 | 1.73% |
| 盐湖股份 | 76.81 | 1.60% |
| 晨光生物 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26云南03 | 235884 | 8.43% | 302.74 |
| 25国债19 | 019792 | 7.03% | 252.62 |
| 23光大Y2 | 148203 | 5.83% | 209.46 |
| 25铁道05 | 184807 | 5.69% | 204.38 |
| 26江苏16 | 235896 | 5.67% | 203.67 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 29% | 56% | 4.0% | -0.07 | 3.9% |
| 近3年 | 30% | 27% | 5.7% | 0.34 | 9.7% |
| 近5年 | 45% | 31% | 5.7% | 0.06 | 13.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
80.0%
平均收益 2.90%
满1年
79.0%
平均收益 6.06%
满2年
85.0%
平均收益 11.03%
满3年
93.0%
平均收益 13.56%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.61% | -1.72% | -- | 128/1355 |
| 近3月 | -0.21% | -8.14% | 2.78% | 710/1315 |
| 近6月 | 0.14% | -0.60% | 3.85% | 921/1273 |
| 近1年 | 1.23% | 0.84% | 3.85% | 883/1230 |
| 近3年 | 10.56% | 23.61% | 9.69% | 719/1129 |
| 近5年 | 9.60% | -6.52% | 13.00% | 450/782 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 53.96% | 40.26% | 13.00% | 137/1381 |
| 今年以来 | 0.99% | -1.95% | 3.85% | 851/1381 |
| 2025 | 3.00% | 17.66% | 3.31% | 980/1313 |
| 2024 | 8.38% | 14.69% | 7.31% | 212/1329 |
| 2023 | -3.37% | -11.38% | 7.56% | 1084/1321 |
| 2022 | -0.66% | -21.63% | 6.58% | 241/1173 |
| 2021 | 4.65% | -5.20% | 1.68% | 389/997 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 5.6% · 债券 60.9% · 现金 3.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 川投能源 | 600674 | 公用事业 | 0.80% |
| 76.77 |
| 1.60% |
| 长源东谷 | 76.81 | 1.60% |
| TCL科技 | 74.16 | 1.55% |
| 天赐材料 | 74.52 | 1.55% |
| 震裕科技 | 73.76 | 1.54% |
| 涛涛车业 | 73.47 | 1.53% |
| 上海沿浦 | 73.51 | 1.53% |
| 捷昌驱动 | 72.75 | 1.52% |
| 中熔电气 | 70.51 | 1.47% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 大族数控 | 160.38 | 3.34% |
| 华测检测 | 156.08 | 3.26% |
| 宁波银行 | 153.42 | 3.20% |
| 招商积余 | 148.34 | 3.09% |
| 北京银行 | 134.69 | 2.81% |
| 南京银行 | 134.67 | 2.81% |
| 科士达 | 123.42 | 2.57% |
| 生益科技 | 123.35 | 2.57% |
| 药明康德 | 116.96 | 2.44% |
| 湖南裕能 | 113.91 | 2.38% |
| 长源东谷 | 102.2 | 2.13% |
| 分众传媒 | 92.24 | 1.92% |
| 中泰股份 | 88.71 | 1.85% |
| 盐湖股份 | 86.05 | 1.79% |
| 燕京啤酒 | 85.29 | 1.78% |
| 天赐材料 | 81.58 | 1.70% |
| 晨光生物 | 77.49 | 1.62% |
| 隆基绿能 | 77.66 | 1.62% |
| 震裕科技 | 75.6 | 1.58% |
| 涛涛车业 | 75.13 | 1.57% |
| 17.27% |
| 27.21% |
| 3.66% |
| 99/506 |
| 2019 | 15.42% | 36.06% | 5.30% | 53/232 |
| 2018 | 0.45% | -25.31% | -- | 129/239 |
| 0.31% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 0.66% | 新增 |
| 牧原股份 | 002714 | 农林牧渔 | 0.61% | 新增 |
| 德康农牧 | 02419 | -- | 0.54% | 新增 |
| 招商积余 | 001914 | 房地产 | 0.45% | 1.10% |
| 美团-W | 03690 | -- | 0.30% | 新增 |
| 赛轮轮胎 | 601058 | 汽车 | 0.30% | 0.63% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.22% | 0.32% |
| 国电南瑞 | 600406 | 电力设备 | 0.20% | 0.39% |
| 兖矿能源 | 600188 | 煤炭 | 0.17% | 新增 |