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基金诊断
国联基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
47.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
31.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
37.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
86.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
56.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
50.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0608
+0.15%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.21亿元
环比 117.61%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 4.71% | 450.92 |
| 金融业 | 1.55% | 147.89 |
| 采矿业 | 1.27% | 121.31 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.31% | 30.04 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.31% | 29.52 |
| 批发和零售业 | 0.09% | 9 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.03% | 2.63 |
| 综合 | 0.02% | 2.34 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 山煤国际 | 38.13 | 1.20% |
| 兖矿能源 | 32.56 | 1.02% |
| 工商银行 | 25.94 | 0.82% |
| 农业银行 | 25.74 | 0.81% |
| 华丰科技 | 25.05 | 0.79% |
| 仕佳光子 | 20.86 | 0.66% |
| 中芯国际 | 20.8 | 0.65% |
| 中国神华 | 19.78 | 0.62% |
| 中信证券 | 19.3 | 0.61% |
| 晋控煤业 | 18.87 | 0.59% |
| 杰普特 | 18.65 | 0.59% |
| 耐普矿机 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 20附息国债04 | 200004 | 24.25% | 2,320.69 |
| 23宁夏债16 | 2371040 | 7.03% | 672.69 |
| 26超长特别国债04 | 2600004 | 5.22% | 499.53 |
| 25新疆债68 | 2571489 | 4.32% | 413.11 |
| 20北汽02 | 163452 | 4.26% | 407.63 |
| 莱克转债 | 113659 | 0.41% | 39.36 |
| 国检转债 | 113688 | 0.38% | 36.22 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.36% | 34.53 |
| 太能转债 | 127108 | 0.35% | 33.02 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 96% | 96% | 2.7% | 1.65 | 1.3% |
| 近3年 | 19% | 87% | 6.1% | 0.02 | 11.5% |
| 近5年 | 6% | 79% | 8.8% | -0.54 | 27.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
61.0%
平均收益 0.87%
满1年
53.0%
平均收益 2.19%
满2年
50.0%
平均收益 3.24%
满3年
46.0%
平均收益 2.07%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.22% | -1.72% | -- | 416/2114 |
| 近3月 | 0.91% | -8.14% | 1.25% | 479/2099 |
| 近6月 | 3.30% | -0.60% | 1.26% | 792/2098 |
| 近1年 | 5.92% | 0.84% | 1.26% | 1005/2087 |
| 近3年 | 5.02% | 23.61% | 11.49% | 1565/1948 |
| 近5年 | -14.95% | -6.52% | 27.34% | 1274/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 6.08% | 10.48% | 29.96% | 1784/2120 |
| 今年以来 | 4.46% | -1.95% | 1.26% | 912/2120 |
| 2025 | 4.82% | 17.66% | 1.02% | 1785/2142 |
| 2024 | -1.78% | 14.69% | 11.49% | 1558/2138 |
| 2023 | -2.65% | -11.38% | 9.12% | 672/2125 |
| 2022 | -17.78% | -21.63% | 18.75% | 1149/2021 |
| 2021 | 9.59% | -5.20% | 13.94% | 718/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 8.3% · 债券 99.9% · 现金 0.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华丰科技 | 688629 | -- | 0.35% |
| 17.78 |
| 0.56% |
| 宁德时代 | 17.24 | 0.54% |
| 宝丰能源 | 17.24 | 0.54% |
| 中国海油 | 16.84 | 0.53% |
| 华泰证券 | 16.79 | 0.53% |
| 祥和实业 | 15.86 | 0.50% |
| 炬光科技 | 15.83 | 0.50% |
| 工业富联 | 15.26 | 0.48% |
| 翱捷科技 | 14.79 | 0.46% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中科飞测 | 24.81 | 0.78% |
| 精测电子 | 21.4 | 0.67% |
| 耐普矿机 | 17.6 | 0.55% |
| 陕西煤业 | 15.33 | 0.48% |
| 长高电气 | 14.48 | 0.45% |
| 祥和实业 | 12.31 | 0.39% |
| 沪农商行 | 9.8 | 0.31% |
| 华锡有色 | 9.76 | 0.31% |
| 中信银行 | 9.22 | 0.29% |
| 锐科激光 | 8.22 | 0.26% |
| 华峰测控 | 8.16 | 0.26% |
| 华友钴业 | 8.18 | 0.26% |
| 旭升集团 | 6.83 | 0.21% |
| 阳光电源 | 6.47 | 0.20% |
| 尚太科技 | 6.16 | 0.19% |
| 神宇股份 | 6.03 | 0.19% |
| 紫金矿业 | 6.2 | 0.19% |
| 润泽科技 | 5.65 | 0.18% |
| 长电科技 | 5.53 | 0.17% |
| 家联科技 | 4.58 | 0.14% |
| 重银转债 |
| 113056 |
| 0.34% |
| 32.39 |
| 科思转债 | 123192 | 0.32% | 30.66 |
| 神宇转债 | 123262 | 0.32% | 30.87 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.31% | 29.91 |
| 海能转债 | 123193 | 0.30% | 28.63 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.29% | 27.57 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.28% | 26.8 |
| 南药转债 | 110098 | 0.28% | 26.43 |
| 铭利转债 | 123215 | 0.26% | 24.57 |
| 神马转债 | 110093 | 0.25% | 23.5 |
| 芯能转债 | 113679 | 0.23% | 21.55 |
| 永东转2 | 127059 | 0.23% | 22.39 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.23% | 22.44 |
| 希望转2 | 127049 | 0.23% | 21.83 |
| 花园转债 | 123178 | 0.21% | 19.89 |
| 华康转债 | 111018 | 0.19% | 18.05 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.18% | 17.18 |
| 上声转债 | 118037 | 0.18% | 17.39 |
| 丰山转债 | 113649 | 0.16% | 15.28 |
| 惠云转债 | 123168 | 0.16% | 15.71 |
| 福22转债 | 113661 | 0.15% | 13.99 |
| 中陆转债 | 123155 | 0.15% | 14.06 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.14% | 13.63 |
| 安克转债 | 123257 | 0.14% | 13.22 |
| 美锦转债 | 127061 | 0.14% | 13.77 |
| 金威转债 | 127111 | 0.14% | 13.8 |
| 盛泰转债 | 111009 | 0.13% | 12.83 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.13% | 12.87 |
| 东宝转债 | 123214 | 0.13% | 12.87 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.12% | 11.91 |
| 山路转债 | 127083 | 0.12% | 11.5 |
| 通裕转债 | 123149 | 0.11% | 10.62 |
| 华设转债 | 113674 | 0.11% | 10.1 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.11% | 10.35 |
| 银邦转债 | 123252 | 0.10% | 9.9 |
| 天23转债 | 118031 | 0.08% | 7.28 |
| 翔丰转债 | 123225 | 0.08% | 7.62 |
| 九强转债 | 123150 | 0.07% | 6.5 |
| 镇洋转债 | 113681 | 0.07% | 6.54 |
| 龙星转债 | 127105 | 0.07% | 6.39 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.07% | 6.48 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.06% | 6.13 |
| 力合转债 | 118036 | 0.06% | 5.52 |
| 明新转债 | 111004 | 0.06% | 6.05 |
| 贵燃转债 | 110084 | 0.05% | 5.09 |
| 丽岛转债 | 113680 | 0.05% | 4.33 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.04% | 3.47 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.01% | 1.22 |
| 9.11% |
| 27.21% |
| 17.43% |
| 1617/1778 |
| 2019 | 20.40% | 36.06% | 10.96% | 999/1679 |
| 2018 | -14.41% | -25.31% | -- | 782/1566 |
| 新增 |
| 山煤国际 | 600546 | 煤炭 | 0.33% | 新增 |
| 兖矿能源 | 600188 | 煤炭 | 0.28% | 新增 |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 0.26% | 0.25% |
| 农业银行 | 601288 | 银行 | 0.25% | 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 0.25% | 新增 |
| 沪农商行 | 601825 | 银行 | 0.23% | 0.71% |
| 仕佳光子 | 688313 | -- | 0.23% | 新增 |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 0.22% | 0.35% |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 0.21% | 0.38% |