页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
泓德基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
35.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
41.0
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类206只基金
风险调整后收益 权重 25%
29.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
12.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
52.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 9.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.8292
+0.21%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.73亿元
环比 -17.23%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 31.93% | 17,142.15 |
| 金融业 | 5.17% | 2,778.02 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 4.60% | 2,469.84 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.30% | 1,237.37 |
| 采矿业 | 1.18% | 631.84 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.79% | 421.87 |
| 租赁和商务服务业 | 0.76% | 408.63 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.75% | 402.79 |
| 建筑业 | 0.44% | 238.25 |
| 批发和零售业 | 0.37% | 198.27 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.07% | 40.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海康威视 | 1,678.06 | 2.06% |
| 海尔智家 | 1,625.47 | 1.99% |
| 贵州茅台 | 1,456.22 | 1.78% |
| 上海机场 | 1,068.53 | 1.31% |
| 平安银行 | 1,023.09 | 1.25% |
| 京沪高铁 | 936.46 | 1.15% |
| 京东方A | 851.44 | 1.04% |
| 顺丰控股 | 808.64 | 0.99% |
| 中国太保 | 749.75 | 0.92% |
| 中国化学 | 667.42 | 0.82% |
| 中国核电 | 640.87 | 0.79% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25汇金MTN002 | 102580744 | 5.65% | 3,034.57 |
| 24国开清发02 | 09240202 | 5.64% | 3,029.05 |
| 25济城G1 | 243817 | 3.85% | 2,067.18 |
| 26铁YK01 | 245077 | 3.74% | 2,009.48 |
| 福22转债 | 113661 | 2.87% | 1,538.75 |
| 兴业转债 | 113052 | 1.77% | 949.24 |
| 精工转债 | 110086 | 0.88% | 471.98 |
| 华康转债 | 111018 | 0.56% | 300.85 |
| 重银转债 | 113056 | 0.46% | 249.14 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 49% | 25% | 7.5% | 0.23 | 5.5% |
| 近3年 | 19% | 8% | 9.9% | 0.19 | 13.5% |
| 近5年 | 22% | 6% | 10.2% | -0.15 | 24.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
64.0%
平均收益 3.86%
满1年
67.0%
平均收益 8.58%
满2年
57.0%
平均收益 18.42%
满3年
69.0%
平均收益 23.37%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.80% | -1.72% | -- | 130/231 |
| 近3月 | 1.84% | -8.14% | 3.20% | 36/231 |
| 近6月 | 0.95% | -0.60% | 3.88% | 98/228 |
| 近1年 | 3.23% | 0.84% | 5.52% | 109/206 |
| 近3年 | 10.51% | 23.61% | 13.42% | 125/176 |
| 近5年 | 0.06% | -6.52% | 24.63% | 68/126 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 82.92% | 18.39% | 29.81% | 64/235 |
| 今年以来 | 2.05% | -1.95% | 5.52% | 103/235 |
| 2025 | 8.28% | 17.66% | 5.57% | 187/248 |
| 2024 | 4.73% | 14.69% | 8.68% | 110/217 |
| 2023 | -7.72% | -11.38% | 15.40% | 115/208 |
| 2022 | -10.71% | -21.63% | 18.80% | 78/195 |
| 2021 | -2.23% | -5.20% | 11.24% | 134/157 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 48.5% · 债券 43.1% · 现金 1.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 4.82% |
| 卫生和社会工作 |
| 0.05% |
| 27.57 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.03% | 14.32 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.02% | 13.01 |
| 住宿和餐饮业 | 0.02% | 11.12 |
| 陕鼓动力 |
| 569.13 |
| 0.70% |
| 华鲁恒升 | 520.62 | 0.64% |
| 中国石化 | 515.02 | 0.63% |
| 国电电力 | 497.14 | 0.61% |
| 福斯特 | 497.98 | 0.61% |
| 药明康德 | 485.62 | 0.59% |
| 中国平安 | 470.27 | 0.58% |
| 华泰证券 | 473.92 | 0.58% |
| 北新建材 | 442.74 | 0.54% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 伯特利 | 4,152.55 | 5.09% |
| 扬杰科技 | 3,230.78 | 3.96% |
| 华鲁恒升 | 2,249.34 | 2.76% |
| 浙江鼎力 | 1,959.68 | 2.40% |
| 顺丰控股 | 1,941.09 | 2.38% |
| 安井食品 | 1,426.17 | 1.75% |
| 迈瑞医疗 | 1,412.53 | 1.73% |
| 华泰证券 | 1,290.66 | 1.58% |
| 国电电力 | 1,244.79 | 1.52% |
| 京东方A | 1,161.66 | 1.42% |
| 晶盛机电 | 1,159.86 | 1.42% |
| 爱博医疗 | 1,078.86 | 1.32% |
| 海尔智家 | 959.73 | 1.18% |
| 中国核电 | 850.02 | 1.04% |
| 贵州茅台 | 773.17 | 0.95% |
| 豪迈科技 | 759.71 | 0.93% |
| 奕瑞科技 | 730.3 | 0.89% |
| 易普力 | 631.33 | 0.77% |
| 铁建重工 | 625.55 | 0.77% |
| 药明康德 | 561.49 | 0.69% |
| 蓝天转债 |
| 111017 |
| 0.32% |
| 172.4 |
| 浙建转债 | 127102 | 0.29% | 154.61 |
| 蓝晓转02 | 123195 | 0.26% | 140.38 |
| 福能转债 | 110099 | 0.26% | 140.42 |
| 常银转债 | 113062 | 0.24% | 126.8 |
| 嘉诚转债 | 113656 | 0.22% | 115.9 |
| 嘉益转债 | 123250 | 0.22% | 115.95 |
| 华阳转债 | 128125 | 0.21% | 112.56 |
| 神宇转债 | 123262 | 0.13% | 70.15 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.12% | 61.9 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.12% | 65 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.12% | 63.52 |
| 志邦转债 | 113693 | 0.11% | 58.02 |
| 铭利转债 | 123215 | 0.11% | 61.43 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.11% | 58.42 |
| 山路转债 | 127083 | 0.11% | 57.5 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.08% | 41.47 |
| 金威转债 | 127111 | 0.08% | 45.41 |
| 道通转债 | 118013 | 0.06% | 33.07 |
| G三峡EB2 | 132026 | 0.03% | 17.77 |
| 42.83% |
| 27.21% |
| 11.32% |
| 58/107 |
| 2019 | 39.61% | 36.06% | 10.78% | 35/80 |
| 2018 | -3.53% | -25.31% | 13.24% | 8/69 |
| 2017 | 1.99% | 21.77% | -- | 51/64 |
| 3.10% |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 3.55% | 1.80% |
| 陕鼓动力 | 601369 | 机械设备 | 3.50% | 0.10% |
| 安井食品 | 603345 | 食品饮料 | 3.41% | 0.52% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 1.71% | 新增 |
| 华鲁恒升 | 600426 | 基础化工 | 1.67% | 0.13% |
| 京沪高铁 | 601816 | 交通运输 | 1.41% | 0.25% |
| 上海机场 | 600009 | 交通运输 | 1.28% | 0.44% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 1.25% | 新增 |
| 中国核电 | 601985 | 公用事业 | 1.21% | 0.53% |